國泰信用債券A(020027)（1）

國泰信用債券型證券投資基金

更新招募說明書

(2017 年第二號)

基金管理人:國泰基金管理有限公司

基金托管人:中國工商銀行股份有限公司

截止日:二○一七年七月三十一日

國泰信用債券型證券投資基金更新招募說明書(2017 年第二號)

重要提示

本基金經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【2012】485 號文核準(zhǔn)募集。

基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn),

但中國證監(jiān)會對本基金募集的核準(zhǔn),并不表明其對本基金的價值和收益做出實質(zhì)性判斷或保

證,也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。

本基金投資于證券市場,基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動,投資人根據(jù)所

持有份額享受基金的收益,但同時也要承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險。投資有風(fēng)險,投資人認(rèn)購(或

申購)本基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書,全面認(rèn)識本基金產(chǎn)品的風(fēng)險收益特征和產(chǎn)品特性,

充分考慮自身的風(fēng)險承受能力,理性判斷市場,對認(rèn)購(或申購)基金的意愿、時機(jī)、數(shù)量

等投資行為作出獨立決策?；鹜顿Y中的風(fēng)險包括:因整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會等環(huán)境因素變

化對證券價格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險,個別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險,由于基金份額

持有人連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動性風(fēng)險,基金管理人在基金管理實施過程中產(chǎn)生的基金

管理風(fēng)險及本基金的特有風(fēng)險等。本基金為債券型基金,屬于證券投資基金中的中低風(fēng)險品

種,其預(yù)期風(fēng)險與預(yù)期收益高于貨幣市場基金,低于混合型基金和股票型基金。

基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負(fù)”原則,在投資人作出投資決策后,基金

運營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險,由投資人自行負(fù)責(zé)。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn),但不保證

基金一定盈利,也不保證最低收益。

基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。

本招募說明書中涉及的與托管相關(guān)的基金信息已經(jīng)本基金托管人復(fù)核。本招募說明書所

載內(nèi)容截止日為 2017 年 7 月 31 日,投資組合報告為 2017 年 2 季度報告,有關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)和

凈值表現(xiàn)截止日為 2017 年 6 月 30 日。

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國泰信用債券型證券投資基金更新招募說明書(2017 年第二號)

目 錄

第一部分 緒言................................................................................................................................2

第二部分 釋義................................................................................................................................2

第三部分 基金管理人....................................................................................................................5

第四部分 基金托管人..................................................................................................................18

第五部分 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)..............................................................................................................22

第六部分 基金的募集..................................................................................................................43

第七部分 基金合同的生效..........................................................................................................44

第八部分 基金份額的申購與贖回..............................................................................................44

第九部分 基金的投資..................................................................................................................52

第十部分 基金的業(yè)績..................................................................................................................61

第十一部分 基金的財產(chǎn)..............................................................................................................62

第十二部分 基金資產(chǎn)估值..........................................................................................................63

第十三部分 基金的收益與分配..................................................................................................67

第十四部分 基金費用與稅收......................................................................................................68

第十五部分 基金的會計與審計..................................................................................................70

第十六部分 基金的信息披露......................................................................................................71

第十七部分 風(fēng)險揭示..................................................................................................................76

第十八部分 基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算..........................................................77

第十九部分 基金合同的內(nèi)容摘要..............................................................................................79

第二十部分 托管協(xié)議的內(nèi)容摘要..............................................................................................92

第二十一部分 對基金份額持有人的服務(wù)................................................................................104

第二十二部分 其他應(yīng)披露事項................................................................................................105

第二十三部分 招募說明書存放及其查閱方式........................................................................107

第二十四部分 備查文件............................................................................................................107

第一部分 緒言

本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱“《基金法》”)、《公

開募集證券投資基金運作管理辦法》(以下簡稱“《運作辦法》”)、《證券投資基金銷售管

理辦法》(以下簡稱“《銷售辦法》”)、《證券投資基金信息披露管理辦法》(以下簡稱“《信

息披露辦法》”)和其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定,以及《國泰信用債券型證券投資基金基金合

同》(以下簡稱“《基金合同》”)編寫。

基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏,并對其

真實性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。國泰信用債券型證券投資基金(以下簡稱“基金”

或“本基金”)是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授

權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息,或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說

明。

本招募說明書根據(jù)本基金的《基金合同》編寫,并經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)?！痘鸷贤肥?/p>

約定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依《基金合同》取得基金份額,

即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人,其持有基金份額的行為本身即表明其對《基金

合同》的承認(rèn)和接受,并按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。

基金投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù),應(yīng)詳細(xì)查閱《基金合同》。

第二部分 釋義

在本招募說明書中,除非文意另有所指,下列詞語或簡稱具有如下含義:

1、基金或本基金:指國泰信用債券型證券投資基金

2、基金管理人:指國泰基金管理有限公司

3、基金托管人:指中國工商銀行股份有限公司

4、基金合同或《基金合同》:指《國泰信用債券型證券投資基金基金合同》及對該基金

合同的任何有效修訂和補(bǔ)充

5、托管協(xié)議:指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《國泰信用債券型證券投資

基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充

6、招募說明書或本招募說明書:指《國泰信用債券型證券投資基金招募說明書》及其

定期的更新

7、基金份額發(fā)售公告:指《國泰信用債券型證券投資基金基金份額發(fā)售公告》

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8、法律法規(guī):指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、

行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等

9、《基金法》:指 2003 年 10 月 28 日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第五次會議

通過,自 2004 年 6 月 1 日起實施并經(jīng) 2012 年 12 月 28 日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委

員會第三十次會議修訂的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修

訂

10、《銷售辦法》:指中國證監(jiān)會 2013 年 3 月 15 日頒布、同年 6 月 1 日實施的《證券投

資基金銷售管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂

11、《信息披露辦法》:指中國證監(jiān)會 2004 年 6 月 8 日頒布、同年 7 月 1 日實施的《證

券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂

12、《運作辦法》:指中國證監(jiān)會 2014 年 7 月 7 日頒布、同年 8 月 8 日實施的《公開募

集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂

13、中國證監(jiān)會:指中國證券監(jiān)督管理委員會

14、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu):指中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

15、基金合同當(dāng)事人:指受基金合同約束,根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主

體,包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

16、個人投資者:指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人

17、機(jī)構(gòu)投資者:指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法登記并

存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團(tuán)體或其他組織

18、合格境外機(jī)構(gòu)投資者:指符合現(xiàn)實有效的相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于中國境內(nèi)證

券市場的中國境外的機(jī)構(gòu)投資者

19、投資人:指個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證

監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱

20、基金份額持有人:指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人

21、基金銷售業(yè)務(wù):指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金,發(fā)售基金份額,辦理基金

份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)

22、銷售機(jī)構(gòu):指國泰基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其

他條件,取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)代理協(xié)議,代為辦理基

金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

23、登記業(yè)務(wù):指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù),具體內(nèi)容包括投資人基金

賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建

立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等

24、登記機(jī)構(gòu):指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為國泰基金管理有限公司或接

受國泰基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

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25、基金賬戶:指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金

份額余額及其變動情況的賬戶

26、基金交易賬戶:指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)構(gòu)辦理認(rèn)購、

申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基金份額變動及結(jié)余情況的賬戶

27、基金合同生效日:指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件,基金管理

人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢,并獲得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)的日期

28、基金募集期:指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間,最長不得超過 3

個月

29、存續(xù)期:指基金合同生效至終止之間的不定期期限

30、工作日:指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

31、T 日:指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的開放日

32、T+n 日:指自 T 日起第 n 個工作日(不包含 T 日)

33、開放日:指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日

34、開放時間:指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段

35、《業(yè)務(wù)規(guī)則》:指《國泰基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》,是規(guī)范基金管理

人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則,由基金管理人和投資人共同遵守

36、認(rèn)購:指在基金募集期內(nèi),投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金

份額的行為

37、申購:指基金合同生效后,投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金

份額的行為

38、贖回:指基金合同生效后,基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定的條件要

求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為

39、基金轉(zhuǎn)換:指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)定的條件,

申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基金基

金份額的行為

40、轉(zhuǎn)托管:指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實施的變更所持基金份額

銷售機(jī)構(gòu)的操作

41、定期定額投資計劃:指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請,約定每期申購日、申購

金額及扣款方式,由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定申購日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款及受

理基金申購申請的一種投資方式

42、巨額贖回:指本基金單個開放日,基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)

換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)

超過上一開放日基金總份額的 10%

43、元:指人民幣元

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44、A 類基金份額:指在投資人認(rèn)購/申購基金時收取認(rèn)購/申購費用,在贖回時根據(jù)持

有期限收取贖回費用,并不再從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的基金份額

45、C 類基金份額:指從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費、不收取認(rèn)購/申購費用,

但對持有期限少于 30 日的本類別基金份額的贖回收取贖回費的基金份額

46、基金收益:指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、

已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約

47、基金資產(chǎn)總值:指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購款及其

他資產(chǎn)的價值總和

48、基金資產(chǎn)凈值:指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值

49、基金份額凈值:指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)

50、基金資產(chǎn)估值:指計算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值,以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份

額凈值的過程

51、指定媒體:指中國證監(jiān)會指定的用以進(jìn)行信息披露的報刊、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站及其他媒體

52、不可抗力:指本合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件

第三部分 基金管理人

一、基金管理人概況

名稱:國泰基金管理有限公司

住所:中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀(jì)大道 100 號上海環(huán)球金融中心 39 樓

辦公地址:上海市虹口區(qū)公平路 18 號 8 號樓嘉昱大廈 16 層-19 層

法定代表人:陳勇勝

注冊資本:壹億壹仟萬元人民幣

聯(lián)系人:辛怡

聯(lián)系電話:(021)31089000,4008888688

股本結(jié)構(gòu):

股東名稱 股權(quán)比例

中國建銀投資有限責(zé)任公司 60%

意大利忠利集團(tuán) 30%

中國電力財務(wù)有限公司 10%

二、基金管理人管理基金的基本情況

截至 2017 年 7 月 31 日,本基金管理人共管理 96 只開放式證券投資基金:國泰金鷹增

5

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長靈活配置混合型證券投資基金、國泰金龍系列證券投資基金(包括 2 只子基金,分別為國

泰金龍行業(yè)精選證券投資基金、國泰金龍債券證券投資基金)、國泰金馬穩(wěn)健回報證券投資

基金、國泰貨幣市場證券投資基金、國泰金鹿保本增值混合證券投資基金、國泰金鵬藍(lán)籌價

值混合型證券投資基金、國泰金鼎價值精選混合型證券投資基金(由金鼎證券投資基金轉(zhuǎn)型

而來)、國泰金牛創(chuàng)新成長混合型證券投資基金、國泰滬深 300 指數(shù)證券投資基金(由國泰

金象保本增值混合證券投資基金轉(zhuǎn)型而來)、國泰雙利債券證券投資基金、國泰區(qū)位優(yōu)勢混

合型證券投資基金、國泰中小盤成長混合型證券投資基金(LOF)(由金盛證券投資基金轉(zhuǎn)型

而來)、國泰納斯達(dá)克 100 指數(shù)證券投資基金、國泰價值經(jīng)典靈活配置混合型證券投資基金

(LOF)、上證 180 金融交易型開放式指數(shù)證券投資基金、國泰上證 180 金融交易型開放式指

數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金、國泰事件驅(qū)動策略混合型證券投資基金、國泰信用互利分級債券

型證券投資基金、國泰成長優(yōu)選混合型證券投資基金、國泰大宗商品配置證券投資基金

(LOF)、國泰信用債券型證券投資基金、國泰現(xiàn)金管理貨幣市場基金、國泰金泰平衡混合型

證券投資基金(由金泰證券投資基金轉(zhuǎn)型而來)、國泰民安增利債券型發(fā)起式證券投資基金、

國泰國證房地產(chǎn)行業(yè)指數(shù)分級證券投資基金、國泰估值優(yōu)勢混合型證券投資基金(LOF)(由

國泰估值優(yōu)勢可分離交易股票型證券投資基金封閉期屆滿轉(zhuǎn)換而來)、上證 5 年期國債交易

型開放式指數(shù)證券投資基金、國泰上證 5 年期國債交易型開放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基

金、納斯達(dá)克 100 交易型開放式指數(shù)證券投資基金、國泰中國企業(yè)境外高收益?zhèn)妥C券投

資基金、國泰黃金交易型開放式證券投資基金、國泰美國房地產(chǎn)開發(fā)股票型證券投資基金、

國泰國證醫(yī)藥衛(wèi)生行業(yè)指數(shù)分級證券投資基金、國泰淘金互聯(lián)網(wǎng)債券型證券投資基金、國泰

聚信價值優(yōu)勢靈活配置混合型證券投資基金、國泰民益靈活配置混合型證券投資基金(LOF)、

國泰國策驅(qū)動靈活配置混合型證券投資基金、國泰濃益靈活配置混合型證券投資基金、國泰

安康養(yǎng)老定期支付混合型證券投資基金、國泰結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型靈活配置混合型證券投資基金、國泰

金鑫股票型證券投資基金(由金鑫證券投資基金轉(zhuǎn)型而來)、國泰新經(jīng)濟(jì)靈活配置混合型證

券投資基金、國泰國證食品飲料行業(yè)指數(shù)分級證券投資基金、國泰創(chuàng)利債券型證券投資基金

(由國泰 6 個月短期理財債券型證券投資基金轉(zhuǎn)型而來)、國泰策略收益靈活配置混合型證

券投資基金(由國泰目標(biāo)收益保本混合型證券投資基金轉(zhuǎn)型而來)、國泰深證 TMT50 指數(shù)分

級證券投資基金、國泰國證有色金屬行業(yè)指數(shù)分級證券投資基金、國泰睿吉靈活配置混合型

證券投資基金、國泰興益靈活配置混合型證券投資基金、國泰生益靈活配置混合型證券投資

基金、國泰互聯(lián)網(wǎng)+股票型證券投資基金、國泰央企改革股票型證券投資基金、國泰新目標(biāo)

收益保本混合型證券投資基金、國泰全球絕對收益型基金優(yōu)選證券投資基金、國泰鑫保本混

合型證券投資基金、國泰大健康股票型證券投資基金、國泰民福保本混合型證券投資基金、

國泰黃金交易型開放式證券投資基金聯(lián)接基金、國泰融豐定增靈活配置混合型證券投資基

金、國泰國證新能源汽車指數(shù)證券投資基金(LOF)(由國泰國證新能源汽車指數(shù)分級證券投

資基金轉(zhuǎn)型而來,國泰國證新能源汽車指數(shù)分級證券投資基金由中小板 300 成長交易型開放

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式指數(shù)證券投資基金轉(zhuǎn)型而來)、國泰民利保本混合型證券投資基金、國泰中證軍工交易型

開放式指數(shù)證券投資基金、國泰中證全指證券公司交易型開放式指數(shù)證券投資基金、國泰添

益靈活配置混合型證券投資基金、國泰福益靈活配置混合型證券投資基金、國泰創(chuàng)業(yè)板指數(shù)

證券投資基金(LOF)、國泰鴻益靈活配置混合型證券投資基金、國泰景益靈活配置混合型

證券投資基金、國泰澤益靈活配置混合型證券投資基金、國泰豐益靈活配置混合型證券投資

基金、國泰鑫益靈活配置混合型證券投資基金、國泰信益靈活配置混合型證券投資基金、國

泰利是寶貨幣市場基金、國泰安益靈活配置混合型證券投資基金、國泰普益靈活配置混合型

證券投資基金、國泰民惠收益定期開放債券型證券投資基金、國泰潤利純債債券型證券投資

基金、國泰嘉益靈活配置混合型證券投資基金、國泰眾益靈活配置混合型證券投資基金、國

泰潤泰純債債券型證券投資基金、國泰融信定增靈活配置混合型證券投資基金、國泰現(xiàn)金寶

貨幣市場基金、國泰景氣行業(yè)靈活配置混合型證券投資基金、國泰國證航天軍工指數(shù)證券投

資基金(LOF)、國泰中證國有企業(yè)改革指數(shù)證券投資基金(LOF)、國泰民豐回報定期開放

靈活配置混合型證券投資基金、國泰中證申萬證券行業(yè)指數(shù)證券投資基金(LOF)、國泰策

略價值靈活配置混合型證券投資基金(由國泰保本混合型證券投資基金變更而來)、國泰量

化收益靈活配置混合型證券投資基金、國泰睿信平衡混合型證券投資基金、國泰大農(nóng)業(yè)股票

型證券投資基金、國泰智能裝備股票型證券投資基金、國泰融安多策略靈活配置混合型證券

投資基金、國泰潤鑫純債債券型證券投資基金、國泰穩(wěn)益定期開放靈活配置混合型證券投資

基金。另外,本基金管理人于 2004 年獲得全國社會保障基金理事會社?；鹳Y產(chǎn)管理人資

格,目前受托管理全國社?；鸲鄠€投資組合。2007 年 11 月 19 日,本基金管理人獲得企

業(yè)年金投資管理人資格。2008 年 2 月 14 日,本基金管理人成為首批獲準(zhǔn)開展特定客戶資產(chǎn)

管理業(yè)務(wù)(專戶理財)的基金公司之一,并于 3 月 24 日經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)獲得合格境內(nèi)機(jī)

構(gòu)投資者(QDII)資格,囊括了公募基金、社保、年金、專戶理財和 QDII 等管理業(yè)務(wù)資格。

三、主要人員情況

1、董事會成員:

陳勇勝,董事長,碩士研究生,高級經(jīng)濟(jì)師。1982 年 2 月至 1992 年 10 月在中國建設(shè)

銀行總行工作,歷任綜合計劃處、資金處副處長、國際結(jié)算部副總經(jīng)理(主持工作)。1992

年 11 月至 1998 年 1 月任國泰證券有限公司國際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理,公司總經(jīng)理助理兼北京分公

司總經(jīng)理。1998 年 2 月至 2015 年 10 月在國泰基金管理有限公司工作,其中 1998 年 2 月至

1999 年 10 月任總經(jīng)理,1999 年 10 月至 2015 年 8 月任董事長。2015 年 10 月至 2016 年 8

月,在中建投信托有限責(zé)任公司任監(jiān)事長。2016 年 8 月至 11 月,在建投投資有限責(zé)任公司、

建投傳媒華文公司任監(jiān)事長、紀(jì)委書記。2016 年 11 月起任公司黨委書記,2017 年 3 月起任

公司董事長、法定代表人。

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張瑞兵,董事,博士研究生。2006 年 7 月起在中國建銀投資有限責(zé)任公司工作,先后

任股權(quán)管理部業(yè)務(wù)副經(jīng)理、業(yè)務(wù)經(jīng)理,資本市場部業(yè)務(wù)經(jīng)理,策略投資部助理投資經(jīng)理,公

開市場投資部助理投資經(jīng)理,戰(zhàn)略發(fā)展部業(yè)務(wù)經(jīng)理、組負(fù)責(zé)人,現(xiàn)任戰(zhàn)略發(fā)展部處長。2014

年 5 月起任公司董事。

傅敏,董事,大學(xué)本科,會計師。1979 年 12 月至 1988 年 3 月,任冶金工業(yè)部西南地

勘局財會處干部。1988 年 3 月至 2005 年 7 月,在中國建設(shè)銀行工作,歷任財會部干部、人

力資源部干部、副處長、處長、總經(jīng)理助理。2005 年 7 月至 2011 年 3 月在中國建銀投資有

限責(zé)任公司工作,歷任人力資源部副總經(jīng)理、業(yè)務(wù)總監(jiān)。2011 年 6 月至 2016 年 11 月,在

中投發(fā)展有限責(zé)任公司工作,歷任人力資源部總經(jīng)理、總裁助理、工會主席、黨委委員、副

總裁、董事?，F(xiàn)任中國建銀投資有限責(zé)任公司戰(zhàn)略發(fā)展部專職董事。2017 年 3 月起任公司

董事。

Santo Borsellino,董事,碩士研究生。1994-1995 年在 BANK OF ITALY 負(fù)責(zé)經(jīng)濟(jì)研究;

1995 年在 UNIVERSITY OF BOLOGNA 任金融部助理,1995-1997 年在 ROLOFINANCE

UNICREDITO ITALIANO GROUP – SOFIPA SpA 任金融分析師;1999-2004 年在 LEHMAN

BROTHERS INTERNATIONAL 任股票保險研究員;2004-2005 年任 URWICK CAPITAL LLP

合伙人;2005-2006 年在 CREDIT SUISSE 任副總裁;2006-2008 年在 EURIZONCAPITAL SGR

SpA 歷任研究員/基金經(jīng)理。2009-2013 年任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 權(quán)益部總

監(jiān)。2013 年 6 月起任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 總經(jīng)理。2013 年 11 月起任公司

董事。

游一冰,董事,大學(xué)本科,英國特許保險學(xué)會高級會員(FCII)及英國特許保險師

(Chartered Insurer)。1989 年起任中國人民保險公司總公司營業(yè)部助理經(jīng)理;1994 年起任中

國保險(歐洲)控股有限公司總裁助理;1996 年起任忠利保險有限公司英國分公司再保險承

保人;1998 年起任忠利亞洲中國地區(qū)總經(jīng)理。2002 年起任中意人壽保險有限公司董事。2007

年起任中意財產(chǎn)保險有限公司董事、總經(jīng)理。 2010 年 6 月起任公司董事。

董樹梓,董事,大學(xué)本科,高級會計師。1983 年 7 月至 2002 年 3 月,在山東臨沂電業(yè)

局工作,歷任會計、科長、副總會計師。2002 年 3 月至 2003 年 2 月,在山西魯晉王曲發(fā)電

公司工作,任黨組成員、總會計師。2003 年 2 月至 2008 年 3 月,任魯能集團(tuán)經(jīng)營考核與審

計部總經(jīng)理。2008 年 3 月至 2011 年 2 月,任英大泰和人壽股份有限公司山東分公司總經(jīng)理。

2011 年 2 月至今,在中國電力財務(wù)有限公司工作。歷任審計部主任,公司黨組成員、總會

計師。2017 年 3 月起任公司董事。

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周向勇,董事,碩士研究生,21 年金融從業(yè)經(jīng)歷。1996 年 7 月至 2004 年 12 月在中國

建設(shè)銀行總行工作,先后任辦公室科員、個人銀行業(yè)務(wù)部主任科員。2004 年 12 月至 2011

年 1 月在中國建銀投資公司工作,任辦公室高級業(yè)務(wù)經(jīng)理、業(yè)務(wù)運營組負(fù)責(zé)人。2011 年 1

月加入國泰基金管理有限公司,任總經(jīng)理助理,2012 年 11 月至 2016 年 7 月 7 日任公司副

總經(jīng)理,2016 年 7 月 8 日起任公司總經(jīng)理及公司董事。

王軍,獨立董事,博士研究生,教授。1986 年起在對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)法律系、法學(xué)院

執(zhí)教,任助教、講師、副教授、教授、博士生導(dǎo)師、法學(xué)院副院長、院長,兼任全國法律專

業(yè)學(xué)位研究生教育指導(dǎo)委員會委員、國際貿(mào)易和金融法律研究所所長、中國法學(xué)會國際經(jīng)濟(jì)

法學(xué)研究會副會長、中國法學(xué)會民法學(xué)研究會常務(wù)理事、中國法學(xué)教育研究會第一屆理事會

常務(wù)理事、中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會仲裁員、新加坡國際仲裁中心仲裁員、北京仲裁委

員會仲裁員、大連仲裁委員會仲裁員等職。2013 年起兼任金誠信礦業(yè)管理股份有限公司(目

前已上市)獨立董事,2015 年 5 月起兼任北京采安律師事務(wù)所兼職律師。2010 年 6 月起任

公司獨立董事。

常瑞明,獨立董事,大學(xué)學(xué)歷,高級經(jīng)濟(jì)師。1980 年起在工商銀行河北省工作,歷任

河北滄州市支行主任、副行長;河北省分行辦公室副主任、信息處處長、副處長;河北保定

市分行行長、黨組副書記、書記;河北省分行副行長、行長、黨委書記;2004 年起任工商

銀行山西省分行行長、黨委書記;2007 年起任工商銀行工會工作委員會常務(wù)副主任;2010

年至 2014 年任北京銀泉大廈董事長。2014 年 10 月起任公司獨立董事。

楊小舟,獨立董事,博士研究生,研究員。1981 年 7 月至 1985 年 7 月,任南京林業(yè)大

學(xué)(原南京林產(chǎn)工業(yè)學(xué)院)財務(wù)處會計員。1988 年 9 月至 1998 年 3 月,在中國財政科學(xué)研

究院(原財政部財政科學(xué)研究所)工作,歷任實習(xí)研究員、助理研究員、副研究員、研究室

主任。1998 年 3 月至 2000 年 3 月,任長天國際科技有限公司財務(wù)總監(jiān)。2000 年 3 月至 2002

年 4 月,任福建實達(dá)集團(tuán)股份有限公司財務(wù)總監(jiān)。2002 年 6 月至 2005 年 5 月,任同方股份

有限公司副總裁。2005 年 12 月起在中國財政科學(xué)研究院工作,任研究員,研究生部博士生

導(dǎo)師。2017 年 3 月起任公司獨立董事。

黃曉衡,獨立董事,碩士研究生,高級經(jīng)濟(jì)師。1975 年 7 月至 1991 年 6 月,在中國建

設(shè)銀行江蘇省分行工作,先后任職于計劃處、信貸處、國際業(yè)務(wù)部,歷任副處長、處長。1991

年 6 月至 1993 年 9 月,任中國建設(shè)銀行倫敦代表處首席代表。1993 年 9 月至 1994 年 7 月,

任中國建設(shè)銀行紐約代表處首席代表。1994 年 7 月至 1999 年 3 月,在中國建設(shè)銀行總行工

作,歷任國際部副總經(jīng)理、資金計劃部總經(jīng)理、會計部總經(jīng)理。1999 年 3 月至 2010 年 1 月,

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在中國國際金融有限公司工作,歷任財務(wù)總監(jiān)、公司管委會成員、顧問。2010 年 4 月至 2012

年 3 月,任漢石投資管理有限公司(香港)董事總經(jīng)理。2013 年 8 月至 2016 年 1 月,任中

金基金管理有限公司獨立董事。2017 年 3 月起任公司獨立董事。

2、監(jiān)事會成員:

梁鳳玉,監(jiān)事會主席,碩士研究生,高級會計師。1994 年 8 月至 2006 年 6 月,先后于

建設(shè)銀行遼寧分行國際業(yè)務(wù)部、人力資源部、葫蘆島市分行城內(nèi)支行、葫蘆島市分行計財部、

葫蘆島市分行國際業(yè)務(wù)部、建設(shè)銀行遼寧分行計劃財務(wù)部工作,任業(yè)務(wù)經(jīng)理、副行長、副總

經(jīng)理等職。2006 年 7 月至 2007 年 3 月在中國建銀投資有限責(zé)任公司財務(wù)會計部工作。2007

年 4 月至 2008 年 2 月在中國投資咨詢公司任財務(wù)總監(jiān)。2008 年 3 月至 2012 年 8 月在中國

建銀投資有限責(zé)任公司財務(wù)會計部任高級經(jīng)理。2012 年 9 月至 2014 年 8 月在建投投資有限

責(zé)任公司任副總經(jīng)理。2014 年 12 月起任公司監(jiān)事會主席。

Yezdi Phiroze Chinoy,監(jiān)事,大學(xué)本科。1995 年 12 月至 2000 年 5 月在 Jardine Fleming

India 任公司秘書及法務(wù)。2000 年 9 月至 2003 年 2 月,在 Dresdner Kleinwort Benson 任合規(guī)

部主管、公司秘書兼法務(wù)。2003 年 3 月至 2008 年 1 月任 JP Morgan Chase India 合規(guī)部副總

經(jīng)理。2008 年 2 月至 2008 年 8 月任 Prudential Property Investment Management Singapore 法

律及合規(guī)部主管。2008 年 8 月至 2014 年 3 月任 Allianz Global Investors Singapore Limited 東

南亞及南亞合規(guī)部主管。2014 年 3 月 17 日起任 Generali Investments Asia Limited 首席執(zhí)行

官。2016 年 12 月 1 日起任 Generali Investments Asia Limited 執(zhí)行董事。2014 年 12 月起任

公司監(jiān)事。

劉錫忠,監(jiān)事,研究生。1989 年 2 月至 1995 年 5 月,中國人民銀行總行稽核監(jiān)察局主

任科員。1995 年 6 月至 2005 年 6 月,在華北電力集團(tuán)財務(wù)有限公司工作,歷任部門經(jīng)理、

副總經(jīng)理。2005 年 7 月起在中國電力財務(wù)有限公司工作,歷任華北分公司副總經(jīng)理、紀(jì)檢

監(jiān)察室主持工作、風(fēng)險管理部主任、資金管理部主任、河北業(yè)務(wù)部主任,現(xiàn)任風(fēng)險管理部主

任。2017 年 3 月起任公司監(jiān)事。

鄧時鋒,監(jiān)事,碩士研究生。曾任職于天同證券。2001 年 9 月加盟國泰基金管理有限

公司,歷任行業(yè)研究員、社保 111 組合基金經(jīng)理助理、國泰金鼎價值混合和國泰金泰封閉的

基金經(jīng)理助理,2008 年 4 月起任國泰金鼎價值精選證券投資基金的基金經(jīng)理,2009 年 5 月

起兼任國泰區(qū)位優(yōu)勢混合型證券投資基金(原國泰區(qū)位優(yōu)勢股票型證券投資基金)的基金經(jīng)

理,2013 年 9 月至 2015 年 3 月兼任國泰估值優(yōu)勢股票型證券投資基金(LOF)的基金經(jīng)理,

2015 年 9 月起兼任國泰央企改革股票型證券投資基金的基金經(jīng)理。2017 年 7 月起任權(quán)益投

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國泰信用債券型證券投資基金更新招募說明書(2017 年第二號)

資總監(jiān)。2015 年 8 月起任公司職工監(jiān)事。

倪鎣,監(jiān)事,碩士研究生。1998 年 7 月至 2001 年 3 月,任新晨信息技術(shù)有限責(zé)任公司

項目經(jīng)理。2001 年 3 月加入國泰基金管理有限公司,現(xiàn)任信息技術(shù)部總監(jiān)、運營管理部總

監(jiān)。2017 年 2 月起任公司職工監(jiān)事。

宋凱,監(jiān)事,大學(xué)本科。2008 年 9 月至 2012 年 10 月,任畢馬威華振會計師事務(wù)所上

海分所助理經(jīng)理。2012 年 12 月加入國泰基金管理有限公司,現(xiàn)任紀(jì)檢監(jiān)察室副主任、審計

部總監(jiān)助理。2017 年 3 月起任公司職工監(jiān)事。

3、高級管理人員:

陳勇勝,董事長,簡歷情況見董事會成員介紹。

周向勇,總經(jīng)理,簡歷情況見董事會成員介紹。

陳星德,博士,15 年證券基金從業(yè)經(jīng)歷。曾就職于江蘇省人大常委會、中國證券監(jiān)督

管理委員會、瑞士銀行環(huán)球資產(chǎn)管理香港公司和國投瑞銀基金管理有限公司。2009 年 1 月

至 2015 年 11 月就職于上投摩根基金管理有限公司,歷任督察長、副總經(jīng)理。2015 年 12 月

加入國泰基金管理有限公司,擔(dān)任公司副總經(jīng)理。

李輝,大學(xué)本科,17 年金融從業(yè)經(jīng)歷。1997 年 7 月至 2000 年 4 月任職于上海遠(yuǎn)洋運輸

公司,2000 年 4 月至 2002 年 12 月任職于中宏人壽保險有限公司,2003 年 1 月至 2005 年 7

月任職于?？等藟郾ｋU有限公司,2005 年 7 月至 2007 年 7 月任職于 AIG 集團(tuán),2007 年 7

月至 2010 年 3 月任職于星展銀行。2010 年 4 月加入國泰基金管理有限公司,先后擔(dān)任財富

大學(xué)負(fù)責(zé)人、總經(jīng)理辦公室負(fù)責(zé)人、人力資源部(財富大學(xué))及行政管理部負(fù)責(zé)人,2015

年 8 月至 2017 年 2 月任公司總經(jīng)理助理,2017 年 2 月起擔(dān)任公司副總經(jīng)理。

李永梅,博士研究生學(xué)歷,碩士學(xué)位,18 年證券從業(yè)經(jīng)歷。1999 年 7 月至 2014 年 2

月就職于中國證監(jiān)會陜西監(jiān)管局,歷任稽查處副主任科員、主任科員、行政辦公室副主任、

稽查二處副處長等;2014 年 2 月至 2014 年 12 月就職于中國證監(jiān)會上海專員辦,任副處長;

2015 年 1 月至 2015 年 2 月就職于上海申樂實業(yè)控股集團(tuán)有限公司,任副總經(jīng)理;2015 年 2

月至 2016 年 3 月就職于嘉合基金管理有限公司,2015 年 7 月起任公司督察長;2016 年 3

月加入國泰基金管理有限公司,2016 年 3 月 25 日起任公司督察長。

4、本基金的基金經(jīng)理

(1)現(xiàn)任基金經(jīng)理

黃志翔,學(xué)士,7 年證券基金從業(yè)經(jīng)歷。2010 年 7 月至 2013 年 6 月在華泰柏瑞基金管

理有限公司任交易員。2013 年 6 月加入國泰基金管理有限公司,歷任交易員和基金經(jīng)理助

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國泰信用債券型證券投資基金更新招募說明書(2017 年第二號)

理。2016 年 11 月起任國泰淘金互聯(lián)網(wǎng)債券型證券投資基金和國泰信用債券型證券投資基金

的基金經(jīng)理,2017 年 3 月起兼任國泰潤利純債債券型證券投資基金和國泰現(xiàn)金寶貨幣市場

基金的基金經(jīng)理,2017 年 4 月起兼任國泰民豐回報定期開放靈活配置混合型證券投資基金

的基金經(jīng)理,2017 年 7 月起兼任國泰潤鑫純債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。

(2)歷任基金經(jīng)理

本基金自基金成立以來至 2013 年 10 月由胡永青擔(dān)任基金經(jīng)理,自 2013 年 10 月至 2015

年 6 月 24 日由張一格擔(dān)任基金經(jīng)理,自 2015 年 6 月 25 日起至 2016 年 11 月 17 日由韓哲昊

擔(dān)任基金經(jīng)理,自 2016 年 11 月 18 日起至 2017 年 3 月 6 日由韓哲昊和黃志翔共同擔(dān)任基

金經(jīng)理,自 2017 年 3 月 7 日起至今由黃志翔擔(dān)任基金經(jīng)理。

5、本基金投資決策委員會成員

本基金管理人設(shè)有公司投資決策委員會,其成員在公司高級管理人員、投研部門負(fù)責(zé)人

及業(yè)務(wù)骨干等相關(guān)人員中產(chǎn)生。公司總經(jīng)理可以推薦上述人員以外的投資管理相關(guān)人員擔(dān)任

成員,督察長和運營體系負(fù)責(zé)人列席公司投資決策委員會會議。公司投資決策委員會主要職

責(zé)是根據(jù)有關(guān)法規(guī)和基金合同,審議并決策公司投資研究部門提出的公司整體投資策略、基

金大類資產(chǎn)配置原則,以及研究相關(guān)投資部門提出的重大投資建議等。

投資決策委員會成員組成如下:

主任委員:

周向勇:總經(jīng)理

委員:

周向勇:總經(jīng)理

陳星德:副總經(jīng)理

吳晨:固收投資總監(jiān)、絕對收益投資(事業(yè))部副總監(jiān)(主持工作)

鄧時鋒:權(quán)益投資總監(jiān)、權(quán)益投資(事業(yè))部小組負(fù)責(zé)人

吳向軍:海外投資總監(jiān)、國際業(yè)務(wù)部副總監(jiān)(主持工作)

6、上述成員之間均不存在近親屬或家屬關(guān)系。

四、基金管理人職責(zé)

1、依法募集資金,辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)

售、申購、贖回和登記事宜;

2、辦理基金備案手續(xù);

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3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬,進(jìn)行證券投資;

4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人分配收益;

5、進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告;

6、編制季度、半年度和年度基金報告;

7、計算并公告基金資產(chǎn)凈值與基金份額凈值,確定基金份額申購、贖回價格;

8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項;

9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基

金份額持有人大會;

10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料;

11、以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為;

12、有關(guān)法律、法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。

五、基金管理人承諾

1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》的行為,并承諾建立健全內(nèi)

部控制制度,采取有效措施,防止違反《中華人民共和國證券法》行為的發(fā)生。

2、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為,并承諾建立健全內(nèi)部控制制度,采

取有效措施,防止下列行為發(fā)生:

(1)將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資;

(2)不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn);

(3)利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人謀取利益;

(4)向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;

(5)法律法規(guī)或中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

3、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理,強(qiáng)化職業(yè)操守,督促和約束員工遵守國家有關(guān)法律、

法規(guī)及行業(yè)規(guī)范,誠實信用、勤勉盡責(zé),不從事以下活動:

(1)越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營;

(2)違反基金合同或托管協(xié)議;

(3)故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益;

(4)在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假;

(5)拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管;

(6)玩忽職守、濫用職權(quán),不按照規(guī)定履行職責(zé);

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(7)違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定,泄

漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密,尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資

計劃等信息,或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動;

(8)違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則,利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格,擾亂市場秩

序;

(9)貶損同行,以抬高自己;

(10)以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展;

(11)有悖社會公德,損害證券投資基金人員形象;

(12)在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分;

(13)其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。

4、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守基金合同的規(guī)定,并承諾建立健全內(nèi)部控制制度,采取有

效措施,防止違反基金合同行為的發(fā)生。

5、基金管理人承諾不從事其他法規(guī)規(guī)定禁止從事的行為。

六、基金經(jīng)理承諾

1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定,本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取最大

利益;

2、不利用職務(wù)之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益;

3、不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密,尚未依法公開的基金投資內(nèi)

容、基金投資計劃等信息,且不利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動;

4、不以任何形式為其他組織或個人進(jìn)行證券交易。

七、基金管理人內(nèi)部控制制度

1、內(nèi)部控制制度概述

基金管理人為防范和化解經(jīng)營運作中面臨的風(fēng)險,保證經(jīng)營活動的合法合規(guī)和有效開

展,制定了一系列組織機(jī)制、管理方法、操作程序與控制措施,形成了公司完整的內(nèi)部控制

體系。該內(nèi)部控制體系涵蓋了內(nèi)部會計控制、風(fēng)險管理控制和監(jiān)察稽核制度等公司運營的各

個方面,并通過相應(yīng)的具體業(yè)務(wù)控制流程來嚴(yán)格實施。

(1)內(nèi)部風(fēng)險控制遵循的原則

1)全面性原則:內(nèi)部風(fēng)險控制必須覆蓋公司所有部門和崗位,滲透各項業(yè)務(wù)過程和業(yè)

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務(wù)環(huán)節(jié);

2)獨立性原則:公司設(shè)立獨立的稽核監(jiān)察部,稽核監(jiān)察部保持高度的獨立性和權(quán)威性,

負(fù)責(zé)對公司各部門內(nèi)部風(fēng)險控制工作進(jìn)行稽核和檢查;

3)相互制約原則:公司及各部門在內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計上形成一種相互制約的機(jī)制,

建立不同崗位之間的制衡體系;

4)保持與業(yè)務(wù)發(fā)展的同等地位原則:公司的發(fā)展必須建立在風(fēng)險控制制度完善和穩(wěn)固

的基礎(chǔ)上,內(nèi)部風(fēng)險控制應(yīng)與公司業(yè)務(wù)發(fā)展放在同等地位上;

5)定性和定量相結(jié)合原則:建立完備風(fēng)險控制指標(biāo)體系,使風(fēng)險控制更具客觀性和操

作性。

(2)內(nèi)部會計控制制度

公司根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和財務(wù)會計準(zhǔn)則的要求,建立了完善的內(nèi)部會計控制制度,

實現(xiàn)了職責(zé)分離和崗位相互制約,確保會計核算的真實、準(zhǔn)確、完整,并保證各基金會計核

算和公司財務(wù)管理的相互獨立,保護(hù)基金資產(chǎn)的獨立、安全。

(3)風(fēng)險管理控制制度

公司為有效控制管理運營中的風(fēng)險,建立了一整套完整的風(fēng)險管理控制制度,其內(nèi)容由

一系列的具體制度構(gòu)成,主要包括:崗位分離和空間分離制度、投資管理控制制度、信息技

術(shù)控制、營銷業(yè)務(wù)控制、信息披露制度、資料保全制度和獨立的稽核制度、人力資源管理以

及相應(yīng)的業(yè)務(wù)控制流程等。通過這些控制制度和流程,對公司面臨的投資風(fēng)險和管理風(fēng)險進(jìn)

行有效的控制。

(4)監(jiān)察稽核制度

公司實行獨立的監(jiān)察稽核制度,通過對稽核監(jiān)察部充分授權(quán),對公司執(zhí)行國家有關(guān)法律

法規(guī)情況、以及公司內(nèi)部控制制度的遵循情況和有效性進(jìn)行全面的獨立監(jiān)察稽核,確保公司

經(jīng)營的合法合規(guī)性和內(nèi)部控制的有效性。

2、基金管理人內(nèi)部控制制度要素

(1)控制環(huán)境

公司經(jīng)過多年的管理實踐,建立了良好的控制環(huán)境,以保證內(nèi)部會計控制和管理控制的

有效實施,主要包括科學(xué)的公司治理結(jié)構(gòu)、合理的組織結(jié)構(gòu)和分級授權(quán)、注重誠信并關(guān)注風(fēng)

險的道德觀和經(jīng)營理念、獨立的監(jiān)察稽核職能等方面。

1)公司建立并完善了科學(xué)的治理結(jié)構(gòu),目前有獨立董事 4 名。董事會下設(shè)提名及資格

審查委員會、薪酬委員會、考核委員會等專業(yè)委員會,對公司重大經(jīng)營決策和發(fā)展規(guī)劃進(jìn)行

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決策及監(jiān)督;

2)在組織結(jié)構(gòu)方面,公司設(shè)立的執(zhí)行委員會、投資決策委員會、風(fēng)險管理委員會等機(jī)

構(gòu)分別負(fù)責(zé)公司經(jīng)營、基金投資和風(fēng)險控制等方面的決策和監(jiān)督控制。同時公司各部門之間

有明確的授權(quán)分工和風(fēng)險控制責(zé)任,既相互獨立,又相互合作和制約,形成了合理的組織結(jié)

構(gòu)、決策授權(quán)和風(fēng)險控制體系;

3)公司一貫堅持誠信為投資人服務(wù)的道德觀和穩(wěn)健經(jīng)營的管理理念。在員工中加強(qiáng)職

業(yè)道德教育和風(fēng)險觀念,形成了誠信為本和穩(wěn)健經(jīng)營的企業(yè)文化;

4)公司稽核監(jiān)察部擁有對公司任何經(jīng)營活動進(jìn)行獨立監(jiān)察稽核的權(quán)限,并對公司內(nèi)部

控制措施的實施情況和有效性進(jìn)行評價和提出改進(jìn)建議。

(2)控制的性質(zhì)和范圍

1)內(nèi)部會計控制

公司建立了完善的內(nèi)部會計控制,保證基金核算和公司財務(wù)核算的獨立性、全面性、真

實性和及時性。

首先,公司根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)、有關(guān)會計制度和準(zhǔn)則,制定了完善的公司財務(wù)制度、

基金會計制度以及會計業(yè)務(wù)控制流程,做好基金業(yè)務(wù)和公司經(jīng)營的核算工作,真實、完整、

準(zhǔn)確地記錄和反映基金運作情況和公司財務(wù)狀況。

其次,公司將基金會計和公司財務(wù)核算從人員上、空間上和業(yè)務(wù)活動上嚴(yán)格分開,保證

兩者相互獨立,各基金之間做到獨立建賬、獨立核算,保證基金資產(chǎn)和公司資產(chǎn)之間、以及

各基金資產(chǎn)之間的相互獨立性。

公司建立了嚴(yán)格的崗位職責(zé)分離控制、憑證與記錄控制、資產(chǎn)接觸控制、獨立稽核等制

度,確保在基金核算和公司財務(wù)管理中做到對資源的有效控制、有關(guān)功能的相互分離和各崗

位的相互監(jiān)督等。

另外公司還建立了嚴(yán)格的財務(wù)管理制度,執(zhí)行嚴(yán)格的預(yù)算管理和財務(wù)費用審批制度,加

強(qiáng)成本控制和監(jiān)督。

2)風(fēng)險管理控制

公司在經(jīng)營管理中建立了有效的風(fēng)險管理控制體系,主要包括:

崗位分離和空間隔離制度:為保證各部門的相對獨立性,公司建立了明確的崗位分離制

度;同時實行空間隔離制度,建立防火墻,充分保證信息的隔離和保密;

投資管理業(yè)務(wù)控制:通過建立完整的研究業(yè)務(wù)控制、投資決策控制、交易業(yè)務(wù)控制,完

善投資決策委員會的投資決策職能和風(fēng)險管理委員會的風(fēng)險控制職能,實行投資總監(jiān)和基金

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經(jīng)理分級授權(quán)制度和股票池制度,進(jìn)行集中交易,以及風(fēng)險管理部對投資交易實時監(jiān)控等,

加強(qiáng)投資管理控制,做到研究、投資、交易、風(fēng)險控制的相互獨立、相互制約和相互配合,

有效控制操作風(fēng)險;建立了科學(xué)先進(jìn)的投資風(fēng)險量化評估和管理體系,控制投資業(yè)務(wù)中面臨

的市場風(fēng)險、集中風(fēng)險、流動性風(fēng)險等;建立了科學(xué)合理的投資業(yè)績績效評估體系,對投資

管理的風(fēng)險和業(yè)績進(jìn)行及時評估和反饋;

信息技術(shù)控制:為保證信息技術(shù)系統(tǒng)的安全穩(wěn)定,公司在硬件設(shè)備運行維護(hù)、軟件采購

維護(hù)、網(wǎng)絡(luò)安全、數(shù)據(jù)庫管理、危機(jī)處理機(jī)制等方面均制定實施了完善的制度和控制流程;

營銷業(yè)務(wù)控制:公司制定了完善的市場營銷、客戶開發(fā)和客戶服務(wù)制度,以保證在營銷

業(yè)務(wù)中對有關(guān)法律法規(guī)的遵守,以及對經(jīng)營風(fēng)險的有效控制;

信息披露控制和資料保全制度:公司制定了規(guī)范的信息披露管理辦法,保證信息披露的

及時、準(zhǔn)確和完整;在資料保全方面,建立了完善的信息資料保全備份系統(tǒng),以及完整的會

計、統(tǒng)計和各種業(yè)務(wù)資料檔案;

獨立的監(jiān)察稽核制度:稽核監(jiān)察部有權(quán)對公司各業(yè)務(wù)部門工作進(jìn)行稽核檢查,并保證稽

核的獨立性和客觀性。

3)內(nèi)部控制制度的實施

公司風(fēng)險管理委員會首先從總體上制定了公司風(fēng)險控制制度,對公司面臨的主要風(fēng)險進(jìn)

行辨識和評估,制定了風(fēng)險控制原則。在風(fēng)險管理委員會總體方針指導(dǎo)下,各部門根據(jù)各自

業(yè)務(wù)特點,對業(yè)務(wù)活動中存在的風(fēng)險點進(jìn)行了揭示和梳理,有針對性地建立了詳細(xì)的風(fēng)險控

制流程,并在實際業(yè)務(wù)中加以控制。

(3)內(nèi)部控制制度實施情況檢查

公司稽核監(jiān)察部在進(jìn)行風(fēng)險評估的基礎(chǔ)上,對公司各業(yè)務(wù)活動中內(nèi)部控制措施的實施情

況進(jìn)行定期和不定期的監(jiān)察稽核,重點是業(yè)務(wù)活動中風(fēng)險暴露程度較高的環(huán)節(jié),以確保公司

經(jīng)營合法合規(guī)、以及內(nèi)部控制制度的有效遵循。

在確保現(xiàn)有內(nèi)部控制制度實施情況的基礎(chǔ)上,公司會根據(jù)新業(yè)務(wù)開展和市場變化情況,

對內(nèi)部控制制度進(jìn)行及時的更新和調(diào)整,以適應(yīng)公司經(jīng)營活動的變化。公司稽核監(jiān)察部在對

內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)察稽核的基礎(chǔ)上,也會重點對內(nèi)部控制制度的有效性進(jìn)行評

估,并提出相應(yīng)改進(jìn)建議。

(4)內(nèi)部控制制度實施情況的報告

公司建立了有效的內(nèi)部控制制度實施報告流程,各部門對于內(nèi)部控制制度實施過程中出

現(xiàn)的失效情況須及時向公司高級管理層和稽核監(jiān)察部報告,使公司高級管理層和稽核監(jiān)察部

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及時了解內(nèi)部控制出現(xiàn)的問題并作出妥善處理。

稽核監(jiān)察部在對內(nèi)部控制實施情況的監(jiān)察中,對發(fā)現(xiàn)的問題均立即向公司高級管理層報

告,并提出相應(yīng)的建議,對于重大問題,則通過督察長及時向公司董事長和中國證監(jiān)會報告。

同時稽核監(jiān)察部定期出具獨立的監(jiān)察稽核報告,直接報公司董事長和中國證監(jiān)會。

3、基金管理人內(nèi)部控制制度聲明書

基金管理人保證以上關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實、準(zhǔn)確,并承諾基金管理人將根據(jù)市

場變化和業(yè)務(wù)發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度,切實維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

第四部分 基金托管人

一、基金托管人基本情況

名稱:中國工商銀行股份有限公司

注冊地址:北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街 55 號

法定代表人:易會滿

注冊資本:人民幣 35,640,625.71 萬元

聯(lián)系電話:010-66105799

聯(lián)系人:郭明

二、主要人員情況

截至 2016 年 9 月末,中國工商銀行資產(chǎn)托管部共有員工 210 人,平均年齡 30 歲,

95%以 上 員 工 擁 有 大 學(xué) 本 科 以 上 學(xué) 歷 , 高 管 人 員 均 擁 有 研 究 生 以 上 學(xué) 歷 或 高 級 技 術(shù) 職

稱。

三、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況

作為中國大陸托管服務(wù)的先行者,中國工商銀行自 1998 年在國內(nèi)首家提供托管服

務(wù)以來,秉承“誠實信用、勤勉盡責(zé)”的宗旨,依靠嚴(yán)密科學(xué)的風(fēng)險管理和內(nèi)部控制

體系、規(guī)范的管理模式、先進(jìn)的營運系統(tǒng)和專業(yè)的服務(wù)團(tuán)隊,嚴(yán)格履行資產(chǎn)托管人職

責(zé),為境內(nèi)外廣大投資者、金融資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)和企業(yè)客戶提供安全、高效、專業(yè)的托

管服務(wù),展現(xiàn)優(yōu)異的市場形象和影響力。建立了國內(nèi)托管銀行中最豐富、最成熟的產(chǎn)

品線。擁有包括證券投資基金、信托資產(chǎn)、保險資產(chǎn)、社會保障基金、企業(yè)年金基金、

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QFII 資產(chǎn)、QDII 資產(chǎn)、股權(quán)投資基金、證券公司集合資產(chǎn)管理計劃、證券公司定向資

產(chǎn)管理計劃、商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)證券化、基金公司特定客戶資產(chǎn)管理、QDII 專戶資產(chǎn)、

ESCROW 等門類齊全的托管產(chǎn)品體系,同時在國內(nèi)率先開展績效評估、風(fēng)險管理等增值

服務(wù),可以為各類客戶提供個性化的托管服務(wù)。截至 2016 年 9 月,中國工商銀行共托

管證券投資基金 624 只。自 2003 年以來,本行連續(xù)十三年獲得香港《亞洲貨幣》、英

國《全球托管人》、香港《財資》、美國《環(huán)球金融》、內(nèi)地《證券時報》、《上海證券報》

等境內(nèi)外權(quán)威財經(jīng)媒體評選的 51 項最佳托管銀行大獎;是獲得獎項最多的國內(nèi)托管銀

行,優(yōu)良的服務(wù)品質(zhì)獲得國內(nèi)外金融領(lǐng)域的持續(xù)認(rèn)可和廣泛好評。

四、基金托管人的內(nèi)部控制制度

中國工商銀行資產(chǎn)托管部自成立以來,各項業(yè)務(wù)飛速發(fā)展,始終保持在資產(chǎn)托管行業(yè)的

優(yōu)勢地位。這些成績的取得,是與資產(chǎn)托管部“一手抓業(yè)務(wù)拓展,一手抓內(nèi)控建設(shè)”的做法

是分不開的。資產(chǎn)托管部非常重視改進(jìn)和加強(qiáng)內(nèi)部風(fēng)險管理工作,在積極拓展各項托管業(yè)務(wù)

的同時,把加強(qiáng)風(fēng)險防范和控制的力度,精心培育內(nèi)控文化,完善風(fēng)險控制機(jī)制,強(qiáng)化業(yè)務(wù)

項目全過程風(fēng)險管理作為重要工作來做。繼 2005、2007、2009、2010、2011、2012、2013、

2014 年八次順利通過評估組織內(nèi)部控制和安全措施是否充分的最權(quán)威的 SAS70(審計標(biāo)準(zhǔn)

第 70 號)審閱后,2015 年中國工商銀行資產(chǎn)托管部第九次通過 ISAE3402(原 SAS70)審

閱獲得無保留意見的控制及有效性報告,表明獨立第三方對我行托管服務(wù)在風(fēng)險管理、內(nèi)部

控制方面的健全性和有效性的全面認(rèn)可。也證明中國工商銀行托管服務(wù)的風(fēng)險控制能力已經(jīng)

與國際大型托管銀行接軌,達(dá)到國際先進(jìn)水平。目前,ISAE3402 審閱已經(jīng)成為年度化、常

規(guī)化的內(nèi)控工作手段。

1、內(nèi)部風(fēng)險控制目標(biāo)

保證業(yè)務(wù)運作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則,強(qiáng)化和建立守法經(jīng)營、規(guī)范

運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風(fēng)格,形成一個運作規(guī)范化、管理科學(xué)化、監(jiān)控制度化的內(nèi)控體系;

防范和化解經(jīng)營風(fēng)險,保證托管資產(chǎn)的安全完整;維護(hù)持有人的權(quán)益;保障資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)安

全、有效、穩(wěn)健運行。

2、內(nèi)部風(fēng)險控制組織結(jié)構(gòu)

中國工商銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部風(fēng)險控制組織結(jié)構(gòu)由中國工商銀行稽核監(jiān)察部門(內(nèi)控

合規(guī)部、內(nèi)部審計局)、資產(chǎn)托管部內(nèi)設(shè)風(fēng)險控制處及資產(chǎn)托管部各業(yè)務(wù)處室共同組成?？?/p>

行稽核監(jiān)察部門負(fù)責(zé)制定全行風(fēng)險管理政策,對各業(yè)務(wù)部門風(fēng)險控制工作進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督。

資產(chǎn)托管部內(nèi)部設(shè)置專門負(fù)責(zé)稽核監(jiān)察工作的內(nèi)部風(fēng)險控制處,配備專職稽核監(jiān)察人員,在

總經(jīng)理的直接領(lǐng)導(dǎo)下,依照有關(guān)法律規(guī)章,對業(yè)務(wù)的運行獨立行使稽核監(jiān)察職權(quán)。各業(yè)務(wù)處

室在各自職責(zé)范圍內(nèi)實施具體的風(fēng)險控制措施。

3、內(nèi)部風(fēng)險控制原則

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(1)合法性原則。內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)符合國家法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求,并貫穿于

托管業(yè)務(wù)經(jīng)營管理活動的始終。

(2)完整性原則。托管業(yè)務(wù)的各項經(jīng)營管理活動都必須有相應(yīng)的規(guī)范程序和監(jiān)督制約;

監(jiān)督制約應(yīng)滲透到托管業(yè)務(wù)的全過程和各個操作環(huán)節(jié),覆蓋所有的部門、崗位和人員。

(3)及時性原則。托管業(yè)務(wù)經(jīng)營活動必須在發(fā)生時能準(zhǔn)確及時地記錄;按照“內(nèi)控優(yōu)

先”的原則,新設(shè)機(jī)構(gòu)或新增業(yè)務(wù)品種時,必須做到已建立相關(guān)的規(guī)章制度。

(4)審慎性原則。各項業(yè)務(wù)經(jīng)營活動必須防范風(fēng)險,審慎經(jīng)營,保證基金資產(chǎn)和其

他委托資產(chǎn)的安全與完整。

(5)有效性原則。內(nèi)控制度應(yīng)根據(jù)國家政策、法律及經(jīng)營管理的需要適時修改完善,

并保證得到全面落實執(zhí)行,不得有任何空間、時限及人員的例外。

(6)獨立性原則。設(shè)立專門履行托管人職責(zé)的管理部門;直接操作人員和控制人員必

須相對獨立,適當(dāng)分離;內(nèi)控制度的檢查、評價部門必須獨立于內(nèi)控制度的制定和執(zhí)行部門。

4、內(nèi)部風(fēng)險控制措施實施

(1)嚴(yán)格的隔離制度。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)業(yè)務(wù)實行嚴(yán)格分離,建立了明確的崗位職

責(zé)、科學(xué)的業(yè)務(wù)流程、詳細(xì)的操作手冊、嚴(yán)格的人員行為規(guī)范等一系列規(guī)章制度,并采取了

良好的防火墻隔離制度,能夠確保資產(chǎn)獨立、環(huán)境獨立、人員獨立、業(yè)務(wù)制度和管理獨立、

網(wǎng)絡(luò)獨立。

(2)高層檢查。主管行領(lǐng)導(dǎo)與部門高級管理層作為工行托管業(yè)務(wù)政策和策略的制定者

和管理者,要求下級部門及時報告經(jīng)營管理情況和特別情況,以檢查資產(chǎn)托管部在實現(xiàn)內(nèi)部

控制目標(biāo)方面的進(jìn)展,并根據(jù)檢查情況提出內(nèi)部控制措施,督促職能管理部門改進(jìn)。

(3)人事控制。資產(chǎn)托管部嚴(yán)格落實崗位責(zé)任制,建立“自控防線”、“互控防線”、“監(jiān)

控防線”三道控制防線,健全績效考核和激勵機(jī)制,樹立“以人為本”的內(nèi)控文化,增強(qiáng)員

工的責(zé)任心和榮譽(yù)感,培育團(tuán)隊精神和核心競爭力。并通過進(jìn)行定期、定向的業(yè)務(wù)與職業(yè)道

德培訓(xùn)、簽訂承諾書,使員工樹立風(fēng)險防范與控制理念。

(4)經(jīng)營控制。資產(chǎn)托管部通過制定計劃、編制預(yù)算等方法開展各種業(yè)務(wù)營銷活動、

處理各項事務(wù),從而有效地控制和配置組織資源,達(dá)到資源利用和效益最大化目的。

(5)內(nèi)部風(fēng)險管理。資產(chǎn)托管部通過稽核監(jiān)察、風(fēng)險評估等方式加強(qiáng)內(nèi)部風(fēng)險管理,

定期或不定期地對業(yè)務(wù)運作狀況進(jìn)行檢查、監(jiān)控,指導(dǎo)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行風(fēng)險識別、評估,制定

并實施風(fēng)險控制措施,排查風(fēng)險隱患。

(6)數(shù)據(jù)安全控制。我們通過業(yè)務(wù)操作區(qū)相對獨立、數(shù)據(jù)和傳真加密、數(shù)據(jù)傳輸線路

的冗余備份、監(jiān)控設(shè)施的運用和保障等措施來保障數(shù)據(jù)安全。

(7)應(yīng)急準(zhǔn)備與響應(yīng)。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)建立專門的災(zāi)難恢復(fù)中心,制定了基于數(shù)據(jù)、應(yīng)

用、操作、環(huán)境四個層面的完備的災(zāi)難恢復(fù)方案,并組織員工定期演練。為使演練更加接近

實戰(zhàn),資產(chǎn)托管部不斷提高演練標(biāo)準(zhǔn),從最初的按照預(yù)訂時間演練發(fā)展到現(xiàn)在的“隨機(jī)演練”。

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國泰信用債券型證券投資基金更新招募說明書(2017 年第二號)

從演練結(jié)果看,資產(chǎn)托管部完全有能力在發(fā)生災(zāi)難的情況下兩個小時內(nèi)恢復(fù)業(yè)務(wù)。

5、資產(chǎn)托管部內(nèi)部風(fēng)險控制情況

(1)資產(chǎn)托管部內(nèi)部設(shè)置專職稽核監(jiān)察部門,配備專職稽核監(jiān)察人員,在總經(jīng)理的直

接領(lǐng)導(dǎo)下,依照有關(guān)法律規(guī)章,全面貫徹落實全程監(jiān)控思想,確保資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)健康、穩(wěn)定

地發(fā)展。

(2)完善組織結(jié)構(gòu),實施全員風(fēng)險管理。完善的風(fēng)險管理體系需要從上至下每個員工

的共同參與,只有這樣,風(fēng)險控制制度和措施才會全面、有效。資產(chǎn)托管部實施全員風(fēng)險管

理,將風(fēng)險控制責(zé)任落實到具體業(yè)務(wù)部門和業(yè)務(wù)崗位,每位員工對自己崗位職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)

險負(fù)責(zé),通過建立縱向雙人制、橫向多部門制的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu),形成不同部門、不同崗位相

互制衡的組織結(jié)構(gòu)。

(3)建立健全規(guī)章制度。資產(chǎn)托管部十分重視內(nèi)控制度的建設(shè),一貫堅持把風(fēng)險防范

和控制的理念和方法融入崗位職責(zé)、制度建設(shè)和工作流程中。經(jīng)過多年努力,資產(chǎn)托管部已

經(jīng)建立了一整套內(nèi)部風(fēng)險控制制度,包括:崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)操作流程、稽核監(jiān)察制度、信息

披露制度等,覆蓋所有部門和崗位,滲透各項業(yè)務(wù)過程,形成各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)之間的相互制約

機(jī)制。

(4)內(nèi)部風(fēng)險控制始終是托管部工作重點之一,保持與業(yè)務(wù)發(fā)展同等地位。資產(chǎn)托管

業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行新興的中間業(yè)務(wù),資產(chǎn)托管部從成立之日起就特別強(qiáng)調(diào)規(guī)范運作,一直將建

立一個系統(tǒng)、高效的風(fēng)險防范和控制體系作為工作重點。隨著市場環(huán)境的變化和托管業(yè)務(wù)的

快速發(fā)展,新問題、新情況不斷出現(xiàn),資產(chǎn)托管部始終將風(fēng)險管理放在與業(yè)務(wù)發(fā)展同等重要

的位置,視風(fēng)險防范和控制為托管業(yè)務(wù)生存和發(fā)展的生命線。

五、基金托管人對基金管理人運作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序

根據(jù)《基金法》、基金合同、托管協(xié)議和有關(guān)基金法規(guī)的規(guī)定,基金托管人對基金的投

資范圍和投資對象、基金投融資比例、基金投資禁止行為、基金參與銀行間債券市場、基金

資產(chǎn)凈值的計算、基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益

分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查,其中

對基金的投資比例的監(jiān)督和核查自基金合同生效之后的三個月開始。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《基金法》、基金合同、基金托管協(xié)議或有關(guān)基金法律

法規(guī)規(guī)定的行為,應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人限期糾正,基金管理人收到通知后應(yīng)及

時核對,并以書面形式對基金托管人發(fā)出回函確認(rèn)。在限期內(nèi),基金托管人有權(quán)隨時對通知

事項進(jìn)行復(fù)查,督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期

內(nèi)糾正的,基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為,應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會,同時通知基金管

理人限期糾正。

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國泰信用債券型證券投資基金更新招募說明書(2017 年第二號)

第五部分 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)

一、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)

1、直銷機(jī)構(gòu)

序號 機(jī) 構(gòu) 名 稱 機(jī) 構(gòu) 信 息

地址:上海市虹口區(qū)公平路 18 號 8 號樓嘉昱大廈 16 層-19 層

國泰基金管理有限

1 客戶服務(wù)專線:400-888-8688,021-31089000

公司上海直銷柜臺

傳真:021-31081861 網(wǎng)址:www.gtfund.com

電子交易網(wǎng)站:www.gtfund.com 登錄網(wǎng)上交易頁面

國泰基金 智能手機(jī) APP 平臺:iphone 交易客戶端、Android 交易客戶端

2 “國泰基金”微信交易平臺

電子交易平臺

電話:021-31081738 聯(lián)系人:李靜姝

2、其他銷售機(jī)構(gòu)

(1)銷售銀行及券商

序號 機(jī) 構(gòu) 名 稱 機(jī) 構(gòu) 信 息

注冊地址:北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街 55 號(100005)

中國工商銀行股 辦公地址:北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街 55 號(100005)

1

份有限公司 法定代表人:易會滿 電話:95588

網(wǎng)址:www.icbc.com.cn

注冊地址:北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街 69 號

辦公地址:北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街 69 號

中國農(nóng)業(yè)銀行股

2 法定代表人:周慕冰 客戶服務(wù)電話:95599

份有限公司

聯(lián)系人:客戶服務(wù)中心 傳真:010-85109219

網(wǎng)址:www.95599.cn

注冊地址:北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街 1 號

中國銀行股份

3 法定代表人:田國立 聯(lián)系人:客戶服務(wù)中心

有限公司

客服電話:95566 網(wǎng)址:www.boc.cn

注冊地址:北京市西城區(qū)金融大街 25 號

中國建設(shè)銀行股 辦公地址:北京市西城區(qū)鬧市口大街 1 號院 1 號樓

4

份有限公司 法定代表人:王洪章 客服電話:95533

網(wǎng)址:www.ccb.com

22

國泰信用債券型證券投資基金更新招募說明書(2017 年第二號)

注冊地址:上海市銀城中路 188 號

交通銀行股份有 法定代表人:牛錫明 客服電話:95559

5

限公司 聯(lián)系人:張宏革 電話:021-58781234

網(wǎng)址:www.bankcomm.com

注冊地址:深圳市深南大道 7088 號招商銀行大廈

招商銀行股份有 法定代表人:傅育寧 聯(lián)系人:鄧炯鵬

6

限公司 電話:0755-83198888 傳真:0755-83195109

注冊地址:上海市中山東一路 12 號

上海浦東發(fā)展銀 辦公地址:上海市中山東一路 12 號

7

行股份有限公司 法定代表人:吉曉輝 電話:021-61618888

注冊地址:北京市東城區(qū)朝陽門北大街 8 號富華大廈 C 座

法定代表人:孔丹 聯(lián)系人:豐靖

中信銀行股份有

8

限公司 電話:010-65550827 傳真:010-65550827

客服電話:95558 網(wǎng)址:www.bank.ecitic.com

注冊地址:上海市浦東新區(qū)浦東大道 981 號

上海農(nóng)村商業(yè)銀 法定代表人:胡平西 聯(lián)系人:吳海平

9

行股份有限公司 電話:021-38576977 傳真:021-50105124

客服電話:021-962999 網(wǎng)址:www.srcb.com

注冊地址:杭州市慶春路 46 號杭州銀行大廈

杭州銀行股份有 法定代表人:吳太普 聯(lián)系人:嚴(yán)峻

10

限公司 電話:0571-85163127 傳真:0571-85179591

客服電話:400-888-8508 網(wǎng)址:www.hzbank.com.cn

注冊地址:天津市河?xùn)|區(qū)海河?xùn)|路 218 號

渤海銀行股份有 法定代表人:李伏安 聯(lián)系人:陳瑋

11

限公司 客服電話:95541 傳真:022-58316259

網(wǎng)址:www.cbhb.com.cn

青島銀行股份有 注冊地址:青島市市南區(qū)香港中路 68 號華普大廈

12

限公司 法定代表人:郭少泉 聯(lián)系人:葉旻

23

國泰信用債券型證券投資基金更新招募說明書(2017 年第二號)

電話:0532-68629960 傳真:0532-85709725

客服電話:96588(青島)400-669-6588(全國)

網(wǎng)址:www.qdccb.com

注冊地址:洛陽市新區(qū)開元大道與通濟(jì)街交叉口

法定代表人:王建甫 聯(lián)系人:胡艷麗

洛陽銀行股份有

13 電話:0379-65921977 傳真:0379-65920155

限公司

客服電話:0379-96699

網(wǎng)址:www.bankofluoyang.com.cn

注冊地址:廣東省深圳市羅湖區(qū)深南東路 3038 號合作金融大

廈

深圳農(nóng)村商業(yè)銀 法定代表人:李偉 聯(lián)系人:王璇 宋永成

14

行股份有限公司

電話:0755-25188269 傳真:0755-25188785

客服電話:4001961200 網(wǎng)址:www.4001961200.com

注冊地址:大連市中山區(qū)中山路 88 號天安國際大廈 49 樓

大連銀行股份有 法定代表人:陳占維 聯(lián)系人:李鵬

15

限公司 電話:0411-82308602 傳真: 0411-82311420

客服電話:400-664-0099 網(wǎng)址:www.bankofdl.com

注冊地址:哈爾濱市道里區(qū)尚志大街 160 號

法定代表人:郭志文 聯(lián)系人:吳昊、馮小航

哈爾濱銀行股份

16 電話:0451-86779608 傳真:0451-86779218

有限公司

客服電話:95537

網(wǎng)址:www.hrbb.com.cn

注冊地址:廣州市天河區(qū)珠江新城華夏路 1 號

廣州農(nóng)村商業(yè)銀 法定代表:王繼康 聯(lián)系人:盧媛薇、陳捷

17

行股份有限公司 客服電話:95313 電話:020-28852729

網(wǎng)址: www.grcbank.com

注冊地址:廣東省東莞市東城區(qū)鴻福東路 2 號

法定代表:何沛良 聯(lián)系人:林培珊、楊亢

東莞農(nóng)村商業(yè)銀

18

行股份有限公司 客服電話:0769-961122 電話:0769-22866254

網(wǎng)址:www.drcbank.com

24

國泰信用債券型證券投資基金更新招募說明書(2017 年第二號)

注冊地址:中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)商城路 618 號

國泰君安證券股 法定代表人:楊德紅 聯(lián)系人:芮敏祺

19

份有限公司 電話:021-38676161 傳真:021-38670161

客服電話:95521 網(wǎng)址:www.gtja.com

注冊地址:北京市朝陽區(qū)安立路 66 號 4 號樓

法定代表人:王常青 聯(lián)系人:許夢園

中信建投證券股

20 電話:010-85156398 傳真:010-65182261

份有限公司

客服電話:95587

網(wǎng)址:www.csc108.com

4008-888-108

注冊地址:深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路 1012 號國信證券大廈

16-26 樓

國信證券股份有 法定代表人:何如 聯(lián)系人:周楊

電話:0755-82130833 傳真:0755-82133952

客服電話:95536 網(wǎng)址:www.guosen.com.cn

注冊地址:深圳市福田區(qū)益田路江蘇大廈 A 座 38-45 層

法定代表人:宮少林 聯(lián)系人:黃嬋君

招商證券股份有

22 電話:0755-82960167 傳真:0755-83734343

限公司

網(wǎng)址:www.newone.com.cn

客服電話:400-888-8111/95565

注冊地址:北京市西城區(qū)金融大街 35 號國際企業(yè)大廈 C 座

法定代表人:陳有安 聯(lián)系人:鄧顏

中國銀河證券股

23 電話:010-66568292 傳真:010-66568990

份有限公司

客服電話:400-8888-888

網(wǎng)址:www.chinastock.com.cn

注冊地址:上海市廣東路 689 號

法定代表人:王開國 聯(lián)系人:李笑鳴

海通證券股份有

24 電話:021-23219000 傳真:021-63602722

限公司

客服電話:95553

網(wǎng)址:www.htsec.com

申萬宏源證券有 注冊地址:上海市徐匯區(qū)長樂路 989 號 45 層

25

限公司 法定代表人:李梅 聯(lián)系人:黃瑩

客服電話:95523

電話:021-33388211

4008895523

網(wǎng)址:www.swhysc.com

注冊地址:廣州市天河區(qū)珠江東路 11 號高德置地廣場 F 棟

18、19 層

萬聯(lián)證券有限責(zé) 法定代表人:張建軍 聯(lián)系人:甘蕾

26

任公司

電話:020-38286026 傳真:020-38286588

客服電話:400-888-8133 網(wǎng)址:www.wlzq.com.cn

注冊地址:北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街 28 號民生金融中心 A

座 16-18 層

民生證券股份有 法定代表人:余政 聯(lián)系人:趙明

27

限公司

電話:010-85127622 傳真:010-85127917

客服電話:400-619-8888 網(wǎng)址:www.mszq.com

注冊地址:蘇州工業(yè)園區(qū)星陽街 5 號

東吳證券股份有 法定代表人:范力 聯(lián)系人:陸曉

28

限公司 電話:0512-62938521 傳真:0512-65588021

全國客服電話:95330 網(wǎng)址:www.dwzq.com.cn

注冊地址:上海市中山南路 318 號 2 號樓 22 層-29 層

東方證券股份有 法定代表人:潘鑫軍 聯(lián)系人:吳宇

29

限公司 電話:021-63325888 傳真:021-63326173

客服電話:95503 網(wǎng)址:www.dfzq.com.cn

注冊地址:上海市西藏中路 336 號

上海證券有限責(zé) 法定代表人:郁忠民 聯(lián)系人:張瑾

30

任公司 電話:021-53519888 傳真:021-53519888

客服電話:021-962518 網(wǎng)址:www.962518.com

注冊地址:江西省南昌市永叔路 15 號

辦公地址:江西省南昌市北京西路 88 號江信國際金融大廈 4

樓

國盛證券有限責(zé)

31

任公司 法定代表人:曾小普 聯(lián)系人:徐美云

電話:0791-6285337 傳真:0791-6288690

網(wǎng)址:www.gsstock.com

32 光大證券股份有 注冊地址:上海市靜安區(qū)新閘路 1508 號

限公司 法定代表人:薛峰 聯(lián)系人:劉晨、李芳芳

電話:021-22169999 傳真:021-22169134

客服電話:95525、10108998、400-888-8788

網(wǎng)址:www.ebscn.com

注冊地址:深圳市深南大道 7088 號招商銀行大廈 40-42 樓

世紀(jì)證券有限責(zé) 法定代表人:盧長才 聯(lián)系人:王飛

33

任公司 電話:0755-83199511 客服電話:0755-83199511

傳真:0755-83199545 網(wǎng)址:www.csco.com.cn

注冊地址:廣州市黃埔區(qū)中新廣州知識城騰飛一街 2 號 618

室

辦公地址:廣東省廣州天河北路大都會廣場 5、18、19、36、

廣發(fā)證券股份有 38、39、41、42、43、44 樓

34

限公司 法定代表人:孫樹明 聯(lián)系人:黃嵐

電話:020-87555888 傳真:020-87555305

客服電話:95575 網(wǎng)址:www.gf.com.cn

注冊地址:廣東省深圳市福田區(qū)中心三路 8 號卓越時代廣場

(二期)北座

中信證券股份有 法定代表人:張佑君 聯(lián)系人:侯艷紅

35

限公司

電話:010-60838888 傳真:010-60836029

網(wǎng)址:www.cs.ecitic.com

注冊地址:天津市經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)第二大街 42 號寫字樓 101

室

辦公地址:天津市河西區(qū)賓水道 8 號

渤海證券股份有

36 法定代表人:杜慶平 聯(lián)系人:王兆權(quán)

限公司

電話:022-28451861 傳真:022-28451892

客服電話:400-651-5988 網(wǎng)址:www.bhzq.com

注冊地址:青島市嶗山區(qū)苗嶺路 29 號澳柯瑪大廈 15 層

1507-1510 室

辦公地址:青島市嶗山區(qū)深圳路 222 號青島國際金融廣場 1

中信證券(山東) 號樓第 20 層(266061)

37

有限責(zé)任公司

法定代表人:楊寶林 聯(lián)系人:趙艷青

電話:0532-85023924 傳真:0532-85022605

客服電話:95548 網(wǎng)址:www.citicssd.com

注冊地址:南京市江東中路 228 號

辦公地址:南京市建鄴區(qū)江東中路 228 號華泰證券廣場、深

圳市福田區(qū)深南大道 4011 號港中旅大廈 18 樓

華泰證券股份有

38

限公司 法定代表人:周易 聯(lián)系人:龐曉蕓

電話:0755-82492193 網(wǎng)址:www.htzq.com.cn

客服電話:95597

注冊地址:武漢市新華路特 8 號長江證券大廈

長江證券股份有 法定代表人:崔少華 聯(lián)系人:奚博宇

39

限公司 電話:027-65799999 傳真:027-85481900

客服電話:95579 網(wǎng)址:www.95579.com

注冊地址:鄭州市鄭東新區(qū)商務(wù)外環(huán)路 10 號

辦公地址:鄭州市鄭東新區(qū)商務(wù)外環(huán)路 10 號 17 層

中原證券股份有 法定代表人:菅明軍 聯(lián)系人:程月艷、耿銘

40

限公司 電話:0371-65585670 傳真:0371-65585665

客服電話:400-813-9666/0371-967218

網(wǎng)址:www.ccnew.com

注冊地址:山東省濟(jì)南市市中區(qū)經(jīng)七路 86 號

辦公地址:山東省濟(jì)南市市中區(qū)經(jīng)七路 86 號

中泰證券股份有

41 法定代表人:李瑋 聯(lián)系人:吳陽

限公司

電話:0531-68889155 傳真:0531-68889185

客服電話:95538 網(wǎng)址:www.zts.com.cn

注冊地址:深圳市福田區(qū)金田路 4018 號安聯(lián)大廈 35 層、28

層 A02 單元

法定代表人:王連志 聯(lián)系人:陳劍虹

安信證券股份有

42 聯(lián)系電話:0755-82825551 傳真:0755-82558355

限公司

客服電話:400-800-1001

網(wǎng)址:www.essence.com.cn

注冊地址:內(nèi)蒙古呼和浩特市新城區(qū)新華東街 111 號

恒泰證券股份有 法定代表人:龐介民 聯(lián)系人:王旭華

43

限公司 電話:0471-4972343 傳真:0471-4961259

客服電話:0471-4961259 網(wǎng)址:www.cnht.com.cn

注冊地址:深圳市福田區(qū)益田路與福中路交界處榮超商務(wù)中

心 A 棟第 18 層-21 層及第 04 層 01. 02. 03. 05. 11. 12. 13.

15. 16. 18. 19. 20. 21. 22. 23 單元

中國中投證券有 法定代表人:高濤 聯(lián)系人:張鵬

44

限責(zé)任公司

電話:0755-82023442 傳真:0755-82026539

網(wǎng)址:www.china-invs.cn

客服電話:400-600-8008、95532

注冊地址:廈門市蓮前西路二號蓮富大廈十七樓

長城國瑞證券有 法定代表人:王勇 聯(lián)系人:趙欽

45

限公司 電話:0592-5161642 傳真:0592-5161140

客服電話:0592-5163588 網(wǎng)址:www.xmzq.cn

注冊地址:上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道 100 號環(huán)球金融中心 57

層

華寶證券有限責(zé) 法定代表人:陳林 聯(lián)系人:劉聞川

46

任公司

電話:021-68778081 傳真 021-68778117

客服電話:400-820-9898 網(wǎng)址:www.cnhbstock.com

注冊地址:北京市建國門外大街 1 號國貿(mào)大廈 2 座 27 層及

28 層

中國國際金融股 法定代表人:李劍閣 聯(lián)系人:羅文雯

47

份有限公司

電話:010-65051166 傳真:010-65051156

網(wǎng)址:www.cicc.com.cn

注冊地址:福州市五四路 157 號新天地大廈 7、8 層

華福證券有限責(zé) 法定代表人:黃金琳 聯(lián)系人:張騰

48

任公司 電話:0591-87278701 傳真:0591-87841150

客服電話:0591-96326 網(wǎng)址:www.hfzq.com.cn

注冊地址:北京市西城區(qū)金融街 19 號富凱大廈 B 座 701

天相投資顧問有 法定代表人:林義相 聯(lián)系人:林爽

49

限公司 電話:010-66045608 傳真:010-66045527

客服電話:010-66045678 網(wǎng)址:www.txsec.com

注冊地址:北京市西城區(qū)鬧市口大街 9 號院 1 號樓

信達(dá)證券股份有

50 法定代表人:高冠江 聯(lián)系人:唐靜

限公司

電話:010-88656100 傳真:010-88656290

客服電話:400-800-8899 網(wǎng)址:www.cindasc.com

注冊地址:北京市西城區(qū)金融大街 5 號新盛大廈 A 座 6-9 層

中國民族證券有 法定代表人:趙大建 聯(lián)系人:李微

51

限責(zé)任公司 電話:010-59355941 傳真:010-66553791

客服電話:400-889-5618 網(wǎng)址:www.e5618.com

注冊地址:甘肅省蘭州市靜寧路 308 號

法定代表人:李曉安 聯(lián)系人:李昕田

華龍證券有限責(zé)

52 電話:0931-8888088 傳真:0931-4890515

任公司

客服電話:0931-4890100、4890619、4890618

網(wǎng)址:www.hlzqgs.com

注冊地址:安徽省合肥市壽春路 179 號

國元證券股份有 法定代表人:鳳良志 聯(lián)系人:祝麗萍

53

限公司 電話:0551-2257012 傳真:0551-2272100

客服電話:95578 網(wǎng)址:www.gyzq.com.cn

注冊地址:陜西省西安市東新街 232 號信托大廈 16-17 樓

西部證券股份有 法定代表人:劉建武 聯(lián)系人:馮萍

54

限公司 電話:029-87406488 傳真:029-87406387

客服電話:95582 網(wǎng)址:www.westsecu.com

注冊地址:深圳市福田中心區(qū)金田路 4036 號榮超大廈 16-20

層

平安證券股份有 法定代表人:謝永林 聯(lián)系人:周一涵

55

限公司

電話:021-38637436 傳真:021-33830395

客服電話:95511-8 網(wǎng)址:stock.pingan.com

注冊地址:上海市普陀區(qū)曹楊路 510 號南半幢 9 樓

德邦證券股份有 法定代表人:姚文平 聯(lián)系人:朱磊

56

限公司 電話:021-68761616 傳真: 021-68767880

客服電話:4008888128 網(wǎng)址:www.tebon.com.cn

注冊地址:南昌市紅谷灘新區(qū)紅谷中大道 1619 號國際金融大

廈 A 座 41 樓

中航證券有限公

57 法定代表人:王宜四 聯(lián)系人:史江蕊

司

電話:010-64818301 傳真:010-64818443

客服電話:400-88-95335 網(wǎng)址:www.avicsec.com

注冊地址:江蘇省常州市延陵西路 23 號投資廣場 18 層

東海證券股份有 法定代表人:劉化軍 聯(lián)系人:李濤

58

限公司 電話:0519-88157761 傳真:0519-88157761

客服電話:400-888-8588 網(wǎng)址:www.longone.com.cn

注冊地址:湖南省長沙市芙蓉中路二段華僑國際大廈 22-24

層

方正證券股份有 法定代表人:雷杰 聯(lián)系人:郭瑞軍

59

限公司

電話:0731-85832503 傳真:0731-85832214

客服電話:95571 網(wǎng)址:www.foundersc.com

注冊地址:太原市府西街 69 號山西國際貿(mào)易中心東塔樓

法定代表人:侯巍 聯(lián)系人:郭熠

山西證券股份有

60 電話:0351-8686659 傳真:0351-8686619

限公司

客服電話:400-666-1618、95573

網(wǎng)址:www.i618.com.cn

注冊地址:北京市西城區(qū)金融大街 8 號

華融證券股份有 法定代表人:宋德清 聯(lián)系人:黃恒

61

限公司 電話:010-58568235 傳真:010-58568062

客服電話:010-58568118 網(wǎng)址:www.hrsec.com.cn

注冊地址:呼和浩特市新城區(qū)錫林南路 18 號

日信證券有限責(zé) 法定代表人:孔佑杰 聯(lián)系人:陳韋杉

62

任公司 電話:010-66413306 傳真:010-66412537

客服電話:010-88086830 網(wǎng)址:www.rxzq.com.cn

注冊地址:黑龍江省哈爾濱市香坊區(qū)贛水路 56 號

江海證券有限公 法定代表人:孫名揚(yáng) 聯(lián)系人:張宇宏

63

司 電話:0451-82336863 傳真:0451-82287211

客服電話:400-666-2288 網(wǎng)址:www.jhzq.com.cn

注冊地址:廣州市天河區(qū)珠江西路 5 號廣州國際金融中心主

塔 19 樓、20 樓

廣州證券有限責(zé)

64

任公司 法定代表人:劉東 聯(lián)系人:林潔茹

電話:020-88836655 傳真:020-88836654

客服電話:020-961303 網(wǎng)址:www.gzs.com.cn

注冊地址: 浙江省杭州市杭大路 1 號黃龍世紀(jì)廣場 A 座 6/7

浙商證券股份有 法定代表人:吳承根 聯(lián)系人:毛亞莉

65

限公司 電話:021-64318893 傳真:021-64713795

客服電話:967777 網(wǎng)址:www.stocke.com.cn

注冊地址:西安市錦業(yè)路 1 號都市之門 B 座 5 層

開源證券有限責(zé) 法定代表人:李剛 聯(lián)系人:王姣

66

任公司 電話:029-68633210 客服電話:400-860-8866

網(wǎng)址:www.kysec.cn

注冊地址:安徽省合肥市政務(wù)文化新區(qū)天鵝湖路 198 號財智

中心 B1 座

華安證券股份有限 法定代表人:李工 聯(lián)系人:汪燕

67

公司

電話:0551-65161675 傳真:0551-65161600

客服電話:4008096518 網(wǎng)址:www.huaan.com

注冊地址:深圳市福田區(qū)金田路 4018 號安聯(lián)大廈 28 層 A01、

B01(b)單元

法定代表人:俞洋 聯(lián)系人:王逍

華鑫證券有限責(zé)任

68 電話:021-64339000

公司

客服電話:021-32109999;029-68918888;4001099918

網(wǎng)址:www.cfsc.com.cn

注冊地址:四川省成都市東城根上街 95 號

辦公地址:四川省成都市東城根上街 95 號

國金證券股份有限

69 法定代表人:冉云 聯(lián)系人:賈鵬

公司

電話:028-86690058 傳真:028-86690126

客戶服務(wù)電話: 4006600109 網(wǎng)址:www.gjzq.com.cn

注冊地址:廣東省深圳市福田區(qū)中心三路 8 號卓越時代廣場

(二期)北座 13 層 1301-1305 室、14 層

辦公地址:廣東省深圳市福田區(qū)中心三路 8 號卓越時代廣場

中信期貨股份有限 (二期)北座 13 層 1301-1305 室、14 層

70

公司 法定代表人:張皓 聯(lián)系人:洪誠

電話:0755-23953913 傳真:0755-83217421

網(wǎng)址: www.citicsf.com

32

國泰信用債券型證券投資基金更新招募說明書(2017 年第二號)

注冊地址:新疆烏魯木齊市高新區(qū)(新市區(qū))北京南路 358

號大成國際大廈 20 樓 2005 室

申萬宏源西部證 法定代表人:李季 聯(lián)系人:王懷春

71

券有限公司

電話:0991-2307105 傳真:0991-2301927

客服電話:4008000562 網(wǎng)址:www.hysec.com

注冊地址:四川省成都市高新區(qū)天府二街 198 號華西證券大

廈

辦公地址:四川省成都市高新區(qū)天府二街 198 號華西證券大

華西證券股份有 廈

72

限公司 法定代表人:楊炯洋 聯(lián)系人:謝國梅

聯(lián)系電話:010-52723273 傳真:028-86150040

客戶服務(wù)電話:95584 網(wǎng)址:www.hx168.com.cn

注冊地址:青海省西寧市中區(qū)西大街 11 號工商銀行 3 樓

九州證券股份有

73 法定代表人:曲國輝 客服電話:95305

限公司

網(wǎng)址:www.jzsec.com

注冊地址:杭州市建國中路 99 號

杭州聯(lián)合農(nóng)村商 法定代表:張晨 聯(lián)系人:仇侃寧

74 業(yè)銀行股份有限

公司 電話:0571-87923225 傳真:0571-87923214

客服電話:96592 網(wǎng)址:www.urcb.com

注冊地址:內(nèi)蒙古包頭市鋼鐵大街 6 號

法定代表:李鎮(zhèn)西 法定代表:劉芳

包商銀行股份有

75 電話:0472-5189051 電話:0472-5189057

限公司

客服電話:96016(北京、內(nèi)蒙古地區(qū))

網(wǎng)址: www.bsb.com.cn

注冊地址:山東壽光市銀海路 19 號

山東壽光農(nóng)村商 法定代表:顏廷軍 聯(lián)系人:周淑貞

76 業(yè)銀行股份有限

公司 電話:0536-5293756 傳真:0536-5293756

客服電話:0536-96633

注冊地址:山西省太原市萬柏林區(qū)長風(fēng)西街一號麗華大廈 A

座

晉商銀行股份有

77

限公司 法定代表:閻俊生

客服電話:95105588 網(wǎng)址: www.jshbank.com

注冊地址:寧波市鄞州區(qū)寧南南路 700 號

寧波銀行股份有 法定代表人:陸華裕

78

限公司 客服電話:95574

網(wǎng)址:www.nbcb.com.cn

注冊地址:張家港市人民中路 66 號

法定代表:王自忠 聯(lián)系人:朱芳

張家港農(nóng)村商業(yè)

79 銀行股份有限公 電話:0512-96065 客服電話:0512-96065

司

傳真:051256968259

網(wǎng)址:www.zrcbank.com

地址:山東省煙臺市芝罘區(qū)南大街 248 號

恒豐銀行股份有 法定代表: 蔡國華

80

限公司 客服電話:400-813-8888

網(wǎng)址:www.egbank.com

注冊地址:廣東省越秀區(qū)東風(fēng)東路 713 號

法定代表人:楊明生

廣發(fā)銀行股份有

81 電話:020-38322888 傳真:020-87310955

限公司

客服電話:400-830-8003

網(wǎng)址:www.cgbchina.com.cn

注冊地址:江蘇省蘇州工業(yè)園區(qū)鐘園路 728 號

法定代表人:王蘭鳳

蘇州銀行股份有

82 電話:0512-69868365 傳真:0512-69868370

限公司

客服電話:0512-96067

網(wǎng)址:www.suzhoubank.com

注冊地址:常州市和平中路 413 號

法定代表:陸向陽 聯(lián)系人:包靜

江蘇江南農(nóng)村商業(yè)

83 電話:0519-89995170 傳真:0519-89995170

銀行股份有限公司

客服電話:(0519)96005

網(wǎng)址:www.jnbank.com.cn.

(2)第三方銷售機(jī)構(gòu)

注冊地址:上海市虹口區(qū)飛虹路 360 弄 9 號 3724 室

辦公地址:上海市楊浦區(qū)秦皇島路 32 號 c 棟

諾亞正行(上海)

1 基金銷售投資顧問 法定代表人:汪靜波 聯(lián)系人:李娟

有限公司

電話:021-38602377 傳真:021-38509777

客服電話:400-821-5399 網(wǎng)址:www.noah-fund.com

注冊地址:上海市虹口區(qū)歐陽路 196 號 26 號樓 2 樓 41 號

辦公地址:上海市浦東新區(qū)浦東南路 1118 號鄂爾多斯國際大

廈 903~906 室

上海好買基金銷售

2 法定代表人:楊文斌 聯(lián)系人:薛年

有限公司

電話:021-20613999 傳真:021-68596916

客服電話:400-700-9665 網(wǎng)址:www.ehowbuy.com

注冊地址:杭州市余杭區(qū)倉前街道文一西路 1218 號 1 棟 202

室

辦公地址:浙江省杭州市西湖區(qū)萬塘路 18 號黃龍時代廣場 B

螞蟻(杭州)基金 座 6F

3

銷售有限公司 法定代表人: 陳柏青 聯(lián)系人:韓愛彬

電話:0571-28829790 傳真:0571- 26698533

客服電話:4000-766-123 網(wǎng)址:www.fund123.cn

注冊地址:深圳市羅湖區(qū)梨園路物資控股置地大廈 8 樓 801

辦公地址:深圳市羅湖區(qū)梨園路物資控股置地大廈 8 樓 801

深圳眾祿金融控股 法定代表人:薛峰 聯(lián)系人:童彩平

4

股份有限公司 電話:0755-33227950 傳真:0755-82080798

客服電話:4006-788-887

網(wǎng)址:www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com

注冊地址:上海市浦東新區(qū)高翔路 526 號 2 幢 220 室

辦公地址:上海市浦東新區(qū)浦東大道 555 號裕景國際 B 座 16

層

上海長量基金銷售

5 法定代表人: 張躍偉

投資顧問有限公司 聯(lián)系人:何昳

電話:021-58788678-8201 傳真:021—58787698

客服電話:400-820-2899 網(wǎng)址:www.erichfund.com

注冊地址:北京市順義區(qū)后沙峪鎮(zhèn)安富街 6 號

法定代表人:閆振杰 聯(lián)系人:焦琳

北京展恒基金銷售

6 電話:010-62020088-8288 傳真:010-62020088-8802

有限公司

客服電話:4008886661

網(wǎng)址:www.myfund.com

注冊地址:杭州市文二西路 1 號 903 室

辦公地址:杭州市余杭區(qū)五常街道同順街 18 號同花順大樓

浙江同花順基金銷 法定代表人:凌順平 聯(lián)系人:楊翼

7

售公司

電話:0571-88911818-8653 傳真:0571-86800423

客服電話:4008-773-772

網(wǎng)址:www.5ifund.com

0571-88920897

注冊地址:無錫市濱湖區(qū)錦溪路 99 號

江蘇金百臨投資咨 法定代表:費曉燕 聯(lián)系人:袁麗萍

8

詢有限公司 電話:0510-82758877 傳真:0510-88555858

客服電話:0510-9688988 網(wǎng)址: www.jsjbl.com

注冊地址:上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?190 號 2 號樓二層

辦公地址:上海市徐匯區(qū)宛平南路 88 號金座

上海天天基金銷售

9 法定代表:其實 聯(lián)系人:朱鈺

有限公司

電話:021-54509977 傳真:021-64383798

客服電話:4001818188 網(wǎng)址:www.1234567.com.cn

注冊地址:北京市朝陽區(qū)望京東園四區(qū) 13 號樓 A 座 9 層 908

室

辦公地址:北京市朝陽區(qū)望京浦項中心 A 座 9 層 04-08

眾升財富(北京)

10 法定代表:李招弟 聯(lián)系人:李艷

基金銷售有限公司

電話:010-59497361 傳真:010-64788016

客服電話:400-876-9988 網(wǎng)址:www.zscffund.com

注冊地址:上海市寶山區(qū)蘊(yùn)川路 5475 號 1033 室

上海利得基金銷售 法定代表:李興春 聯(lián)系人:葉志杰

11

有限公司 電話:021-50583533 傳真:021-50583633

客服電話:400-921-7755

36

國泰信用債券型證券投資基金更新招募說明書(2017 年第二號)

網(wǎng)址:www.leadfund.com.cn

注冊地址:北京市海淀區(qū)中關(guān)村東路 1 號院 8 號樓 C 座 1701

室

辦公地址:北京市海淀區(qū)中關(guān)村東路 1 號院 8 號樓 C 座 1701

鼎信匯金(北京) 室

12

投資管理有限公司

法定代表:齊凌峰 聯(lián)系人:阮志凌

電話:010-82151989 傳真:010-82158830

客服電話:400-158-5050 網(wǎng)址:www.9ifund.com

注冊地址:杭州市拱墅區(qū)登云路 45 號(錦昌大廈)1 幢 10

樓 1001 室

辦公地址:杭州市拱墅區(qū)登云路 45 號錦昌大廈一樓金觀誠財

富

浙江金觀誠財富管 法定代表:徐黎云 聯(lián)系人:孫成巖

13

理有限公司

電話:0571-88337888 傳真:0571-56899710

客服電話:400-068-0058

網(wǎng)址:www.jincheng-fund.com

注冊地址:上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道 8 號 B 座 46 樓 06-10 單

元

法定代表:趙學(xué)軍 聯(lián)系人:張倩

嘉實財富管理有限

14 電話:021-20289890 客服電話:400-021-8850

公司

傳真: 021-20280110、010-85097308

網(wǎng)址:www.harvestwm.cn

注冊地址:北京市朝陽區(qū)建國路 88 號 9 號樓 15 層 1809

宜信普澤投資顧問 法定代表:沈偉樺 聯(lián)系人:王巨明

15

(北京)有限公司 電話:010-52858244 傳真:010-85894285

客服電話:400-6099-200 網(wǎng)址:www.yixinfund.com

辦公地址:北京西城區(qū)阜成門大街 2 號萬通新世界廣場 A 座

22 層 2208

辦公地址:北京市西城區(qū)阜成門大街 2 號萬通新世界廣場 A

一路財富(北京) 座 2208

16

信息科技有限公司 法定代表人:吳雪秀 聯(lián)系人:徐越

客服電話:400-001-1566 聯(lián)系電話:010-88312877

網(wǎng)址:www.yilucaifu.com

辦公地址:北京市西城區(qū)南禮士路66號1號樓12層1208號

北京增財基金銷售

有限公司

公司網(wǎng)站:www.zcvc.com.cn

注冊地址:中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)富特北路 277 號 3

層 310 室

辦公地址:上海市長寧區(qū)福泉北路 518 號 8 座 3 層

上海聯(lián)泰資產(chǎn)管理

18 法定代表人:燕斌 聯(lián)系人:蘭敏

有限公司

電話:021-52822063 傳真:021-52975270

客服電話:400-166-6788 網(wǎng)址:www.66zichan.com

注冊地址:上海市黃浦區(qū)中山南路100號19層

辦公地址:上海市徐匯區(qū)虹梅路1801號凱科國際大廈7樓

上海匯付金融服務(wù)

19 法定代表人:金佶 聯(lián)系人:陳云卉

有限公司

客服電話:400-821-3999

手機(jī)客戶端:天天盈基金

注冊地址:上海市浦東新區(qū)陸家嘴環(huán)路1333號14樓09單元

辦公地址:上海市浦東新區(qū)陸家嘴環(huán)路1333號15樓

上海陸金所資產(chǎn)管

20 法定代表人:鮑東華

理有限公司

客戶服務(wù)電話:400-821-9031

網(wǎng)站:www.lufunds.com

注冊地址:遼寧省大連市沙河口區(qū)星海中龍園 3 號

法定代表人:林卓

泰誠財富基金銷售

21 電話:0411-88891212 傳真:0411-84396536

(大連)有限公司

客服電話:4006411999

網(wǎng)址:www.taichengcaifu.com

注冊地址:北京市海淀區(qū)丹棱街 6 號 1 幢 9 層 1008-1012

法定代表人:趙榮春

北京錢景基金銷售

電話:010-57418829 傳真:010-57569671

客服電話:400-893-6885

網(wǎng)址: www.qianjing.com

注冊地址:北京市朝陽區(qū)工人體育場北路甲 2 號裙樓 2 層 222

單元

辦公地址:北京市朝陽區(qū)工人體育館北路甲 2 號盈科中心 B

座裙樓二層

北京虹點基金銷售

23

有限公司 法定代表人:胡偉

客戶服務(wù)電話:400-618-0707

網(wǎng)址:www.hongdianfund.com

注冊地址:北京市石景山區(qū)古城西路 113 號景山財富中心金

融商業(yè)樓 341 室

北京微動利投資 法定代表人:梁洪軍

24

管理有限公司

客戶服務(wù)電話:400-819-6665

網(wǎng)址:www.buyforyou.com.cn

注冊地址:深圳市新蘭德證券投資咨詢有限公司

公司地址:北京市西城區(qū)宣武門外大街 28 號富卓大廈 A 座 7

層

深圳市新蘭德證券 客戶服務(wù)電話:400-166-1188

25

投資咨詢有限公司

法定代表人:張彥 聯(lián)系人:文雯

電話:010-83363101

網(wǎng)址:8.jrj.com.cn

注冊地址:上海市黃浦區(qū)西藏南路 765 號 602-115 室

法定代表:陳繼武 聯(lián)系人: 李曉明

上海凱石財富基金

26 電話:021-63333319 傳真:021-63333390

銷售有限公司

客服電話:4006-433-389

網(wǎng)址:www.lingxianfund.com

注冊地址:深圳市南山區(qū)粵海街道科苑南路高新南七道惠恒

集團(tuán)二期 418 室

辦公地址:深圳市南山區(qū)粵海街道科苑南路高新南七道惠恒

深圳富濟(jì)財富管理

27 集團(tuán)二期 418 室

有限公司

法定代表:劉鵬宇 聯(lián)系人:楊濤

電話:0755-83999907-815 傳真:0755-83999926

客服電話:0755-83999907

網(wǎng)址:www.jinqianwo.cn

注冊地址:珠海市橫琴新區(qū)寶華路 6 號 105 室-3491

辦公地址:廣州市海珠區(qū)琶洲大道東 1 號保利國際廣場南塔

12 樓 1201-1203 單元

珠海盈米財富管理 法定代表:肖雯 聯(lián)系人:李孟軍

電話:18500050725 傳真:021-63333390

客服電話:020-89629099

網(wǎng)址:www.yingmi.cn

注冊地址:北京市海淀區(qū)東北旺西路中關(guān)村軟件園二期(西

擴(kuò))N-1、N-2 地塊新浪總部科研樓 5 層 518 室

辦公地址:北京市海淀區(qū)東北旺西路中關(guān)村軟件園二期(西

擴(kuò))N-1、N-2 地塊新浪總部科研樓 5 層 518 室

北京新浪倉石基金 法定代表:李昭琛 聯(lián)系人:付文紅

電話:010-62676405 傳真:010-82607151

客服電話:010-62675369

網(wǎng)址:www.xincai.com

注冊地址:中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)福山路 33 號 11 樓

B座

上海萬得基金銷售 法定代表:王廷富 聯(lián)系人:姜吉靈

30

有限公司 電話:021-51327185 傳真:021-50710161

客服電話:400-821-0203

注冊地址:南京市玄武區(qū)蘇寧大道 1-5 號

辦公地址:南京市玄武區(qū)蘇寧大道 1-5 號(蘇寧總部)

南京蘇寧基金銷售 法定代表:錢燕飛 聯(lián)系人:喻明明

31 2

有限公司 電話:025-66996699-884131 傳真:025-66008800-884131

客服電話:95177

網(wǎng)址:www.snjijin.com

注冊地址:北京市海淀區(qū)中關(guān)村大街 11 號 11 層 1108

北京匯成基金銷售

32 3 法定代表:王偉剛 聯(lián)系人:丁向坤

有限公司

電話:010-56282140 傳真:010-62680827

客服電話:400-619-9059

網(wǎng)址:www.hcjijin.com

注冊地址:北京市西城區(qū)民豐胡同 31 號 5 號樓 215A

法定代表:梁蓉 聯(lián)系人:李婷婷

北京創(chuàng)金啟富投資

33 3 電話:010-66154828 傳真:010-63583991

管理有限公司

客服電話:400-6262-818

網(wǎng)址:www.5irich.com

注冊地址:北京市朝陽區(qū)東三環(huán)北路 19 號樓 701 內(nèi) 09 室

辦公地址:北京市朝陽區(qū)東三環(huán)北路 19 號樓 701 內(nèi) 09 室

北京格上富信投資 法定代表:李悅章 聯(lián)系人:曹慶展

34 3

顧問有限公司 電話:010-68983311 傳真:010-65983333

客服電話:400-066-8586

網(wǎng)址:www.igesafe.com

注冊地址:北京市海淀區(qū)中關(guān)村東路 66 號 1 號樓 22 層

2603-06

辦公地址:北京市亦莊經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)科創(chuàng)十一街 18 號院

北京肯特瑞財富投

35 3 法定代表:江卉 聯(lián)系人:趙德賽

資管理有限公司

電話:010-89188343 客服電話:95118

網(wǎng)址:fund.jd.com

注冊地址:北京市朝陽區(qū)阜通東大街 1 號院 6 號樓 2 單元 21

層 222507

辦公地址:北京市朝陽區(qū)望京 SOHO T2 B 座 2507

北京蛋卷基金銷售 法定代表:鐘斐斐 聯(lián)系人:戚曉強(qiáng)

36 3

有限公司

電話:010-61840688 傳真:010-61840699

客服電話:4000618518

APP 下載網(wǎng)址:danjuanapp.com

注冊地址:北京市經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)宏達(dá)北路 10 號五層 5122

室

北京恒天明澤基金 辦公地址:北京市朝陽區(qū)東三環(huán)北路甲 19 號 SOHO 嘉盛中心

37 3

銷售有限公司 30 層 3001 室

法定代表:周斌 聯(lián)系人:張鼎

41

國泰信用債券型證券投資基金更新招募說明書(2017 年第二號)

電話:010-59313555 傳真:010-59313586

客服電話:4008980618

網(wǎng)址:www.chtfund.com

注冊地址:上海市虹口區(qū)東大名路 687 號 1 幢 2 樓 268 室

辦公地址:北京市西城區(qū)金融大街 33 號通泰大廈 B 座 16 層

上海華夏財富投資 法定代表:李一梅 聯(lián)系人:仲秋玥

38 3

管理有限公司 電話:010-88066632 傳真:010-88066552

客服電話:400-817-5666

網(wǎng)址:www.amcfortune.com

注冊地址:上海市虹口區(qū)同豐路 667 弄 107 號 201 室

辦公地址:上海市浦東新區(qū)楊高南路 799 號陸家嘴世紀(jì)金融

廣場 3 號樓 9 樓

通華財富(上海)

39 3 法定代表:蘭奇 聯(lián)系人:莊潔茹

基金銷售有限公司

電話:021-60818110 客服電話:95156 轉(zhuǎn) 5

網(wǎng)址:www.tonghuafund.com

二、登記機(jī)構(gòu)

傳真:021-31081800

客戶服務(wù)專線:400-888-8688,021-31089000

三、出具法律意見書的律師事務(wù)所

名稱:上海市通力律師事務(wù)所

住所:上海市浦東新區(qū)銀城中路 68 號時代金融中心 19 樓

辦公地址:上海市浦東新區(qū)銀城中路 68 號時代金融中心 19 樓

負(fù)責(zé)人:俞衛(wèi)鋒

聯(lián)系電話:021-31358666

42

國泰信用債券型證券投資基金更新招募說明書(2017 年第二號)

傳真:021-31358600

經(jīng)辦律師:黎明、丁媛

聯(lián)系人:丁媛

四、審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所

名稱:普華永道中天會計師事務(wù)所(特殊普通合伙)

住所:中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)陸家嘴環(huán)路 1318 號星展銀行大廈 507 單元

辦公地址:上海市湖濱路 202 號普華永道中心 11 樓

執(zhí)行事務(wù)合伙人:李丹

聯(lián)系電話:021-23238888

傳真:021-23238800

聯(lián)系人:李一

經(jīng)辦注冊會計師:許康瑋、李一

第六部分 基金的募集

一、基金募集的依據(jù)

本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有關(guān)

規(guī)定,并經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【2012】485 號文核準(zhǔn),自 2012 年 7 月 2 日起向社會公開

募集,于 2012 年 7 月 27 日結(jié)束本基金的募集工作。經(jīng)普華永道中天會計師事務(wù)所有限公司

驗資,本次募集的凈認(rèn)購金額為 2,787,916,281.80 元人民幣,其中 A 類凈認(rèn)購金額為

467,626,054.89 元人民幣,C 類凈認(rèn)購金額為 2,320,290,226.91 元人民幣,認(rèn)購款項在基

金驗資確認(rèn)日之前產(chǎn)生的銀行利息共計 667,146.02 元人民幣,其中 A 類產(chǎn)生的銀行利息為

122,610.51 元人民幣,C 類產(chǎn)生的銀行利息為 544,535.51 元人民幣。上述資金已于 2012

年 7 月 31 日全額劃入本基金在基金托管人中國工商銀行股份有限公司開立的國泰信用債券

型證券投資基金托管專戶。

二、基金類型和存續(xù)期限

1、基金類型:債券型證券投資基金

2、基金運作方式:契約型開放式

3、基金的存續(xù)期間:不定期

第七部分 基金合同的生效

根據(jù)有關(guān)規(guī)定,本基金滿足基金合同生效條件,基金合同于 2012 年 7 月 31 日正式生效。

自基金合同生效之日起,本基金管理人正式開始管理本基金。

第八部分 基金份額的申購與贖回

一、申購和贖回場所

本基金的申購與贖回將通過各銷售機(jī)構(gòu)的基金銷售網(wǎng)點進(jìn)行。銷售機(jī)構(gòu)的具體名單將由

基金管理人在招募說明書或其他相關(guān)公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機(jī)

構(gòu),并予以公告。投資人應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的

其他方式辦理基金份額的申購與贖回。

二、申購和贖回的開放日及時間

1、開放日及開放時間

投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回,具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證

券交易所的正常交易日的交易時間,但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金

合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。

基金合同生效后,若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況,

基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整,但應(yīng)在實施日前依照《信息

披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告。

2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間

基金管理人自基金合同生效之日起不超過 3 個月開始辦理申購,具體業(yè)務(wù)辦理時間在申

購開始公告中規(guī)定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超過 3 個月開始辦理贖回,具體業(yè)務(wù)辦理時間在贖

回開始公告中規(guī)定。

在確定申購開始與贖回開始時間后,基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依照《信息披

露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告申購與贖回的開始時間。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)

換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接

收的,其基金份額申購、贖回價格為下一開放日基金份額申購、贖回的價格。

三、申購與贖回的原則

1、“未知價”原則,即申購、贖回價格以申請當(dāng)日收市后計算的基金份額凈值為基準(zhǔn)

進(jìn)行計算;

2、“金額申購、份額贖回”原則,即申購以金額申請,贖回以份額申請;

3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷;

4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則,即按照投資人認(rèn)購、申購的先后次序進(jìn)行順序贖回。

基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下,對上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?guī)

則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告。

四、申購與贖回的程序

1、申購和贖回的申請方式

投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序,在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申購或贖回

的申請。

2、申購和贖回的款項支付的方式與時間

投資人申購基金份額時,必須全額交付申購款項,投資人在提交贖回申請時,必須有足

夠的基金份額余額,否則所提交的申購、贖回申請無效而不予成交。

投資人贖回申請成功后,基金管理人將通過登記機(jī)構(gòu)及其相關(guān)銷售機(jī)構(gòu)在 T+7 日(包括

該日)內(nèi)支付贖回款項。在發(fā)生巨額贖回時,款項的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。

3、申購和贖回申請的確認(rèn)與通知

基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購或贖回申請

日(T 日),在正常情況下,本基金登記機(jī)構(gòu)在 T+1 日內(nèi)對該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T 日提

交的有效申請,投資人可在 T+2 日后(包括該日)到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方

式查詢申請的確認(rèn)情況。若申購不成功,則申購款項退還給投資人。

銷售機(jī)構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功,而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實接

收到申購、贖回申請。申購、贖回申請的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)或基金管理人的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。

五、申購和贖回的數(shù)量限制

1、申購金額的限制

投資人單筆申購的最低金額為 10.00 元(含申購費)。各代銷機(jī)構(gòu)對本基金最低申購金

額及交易級差有其他規(guī)定的,以各代銷機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。

2、贖回份額的限制

基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回。單筆贖回申請最低份數(shù)為 100.00 份,

若某基金份額持有人贖回時在銷售網(wǎng)點保有的基金份額不足 100.00 份,則該次贖回時必須

一起贖回。

3、本基金不對投資人每個交易賬戶的最低基金份額余額進(jìn)行限制。

4、本基金不對單個投資人累計持有的基金份額上限進(jìn)行限制。

5、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下,調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份額的數(shù)量

限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告并報中

國證監(jiān)會備案。

六、申購和贖回的價格、費用及其用途

本基金的基金份額分為 A 類基金份額和 C 類基金份額。其中:

A 類基金份額收取認(rèn)購/申購費、贖回費,并不再從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費。

C 類基金份額從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費、不收取認(rèn)購/申購費用、但對持有

期限少于 30 日的本類別基金份額的贖回收取贖回費,對于持有期限不少于 30 日的本類別基

金份額的贖回不收取贖回費。

1、申購費用

(1)申購費用由申購本基金 A 類基金份額的投資人承擔(dān),不列入基金財產(chǎn)。

(2)申購費率

本基金對通過直銷柜臺申購的養(yǎng)老金客戶與除此之外的其他投資人實施差別的申購費

率。

通過基金管理人的直銷柜臺申購本基金 A 類份額的養(yǎng)老金客戶申購費率如下:

申購金額(M) 申購費率

M

50 萬≤M

200 萬≤M

M≥500 萬 1000 元/每筆

除養(yǎng)老金客戶外的其他投資人申購本基金 A 類基金份額的申購費率如下:

C 類基金份額的申購費率為 0。

2、贖回費用

(1)贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān),在基金份額持有人贖回基金份

額時收取。不低于贖回費總額的 25%應(yīng)歸基金財產(chǎn),其余用于支付注冊登記費和其他必要的

手續(xù)費。

(2)贖回費率

A 類基金份額的贖回費率如下:

贖回申請份額持有時間(Y) 贖回費率

Y

1 年≤Y

Y≥2 年 0

C 類基金份額的贖回費率如下:

Y≥30 天 0

(注:贖回申請份額持有時間的計算,以該份額在登記機(jī)構(gòu)的注冊登記日開始計算。1

年為 365 天,2 年為 730 天,依此類推)

3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式,并最遲應(yīng)于新的費

率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告。

4、基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情況下根據(jù)市場情況制定

促銷計劃。在基金促銷活動期間,按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后,基金管理人可以適

當(dāng)調(diào)低基金申購費率、贖回費率和轉(zhuǎn)換費率。

七、申購份額與贖回金額的計算

由于基金費用的不同,本基金 A 類基金份額和 C 類基金份額將分別計算并公布基金份額

凈值和基金份額累計凈值。投資人在申購或贖回本基金基金份額時,將按照各自所申購或贖

回的基金份額類別對應(yīng)的基金份額凈值計算申購份額或贖回金額。

1、申購份額的計算

(1)申購費用適用比例費率時,申購份數(shù)的計算方法如下:

凈申購金額=申購金額/(1+申購費率)

申購費用=申購金額-凈申購金額

申購份數(shù)=凈申購金額/T 日基金份額凈值

(2)申購費用為固定金額時,申購份數(shù)的計算方法如下:

申購費用=固定金額

凈申購金額=申購金額-申購費用

申購份數(shù)=凈申購金額/T 日基金份額凈值

例 1:某投資人(非養(yǎng)老金客戶)投資 5,000 元申購本基金 A 類基金份額,對應(yīng)費率為

0.8%,假設(shè)申購當(dāng)日 A 類基金份額的份額凈值為 1.128 元,則其可得到的申購份額為:

凈申購金額=5,000/(1+0.8%)=4,960.32 元

申購費用=5,000-4,960.32=39.68 元

申購份數(shù)=4,960.32/1.128=4,397.45 份

投資人(非養(yǎng)老金客戶)投資 5,000 元申購本基金 A 類基金份額,假設(shè)申購當(dāng)日 A 類基

金份額的份額凈值為 1.128 元,則可得到 4,397.45 份 A 類基金份額。

例 2:某投資人(養(yǎng)老金客戶)通過基金管理人的直銷柜臺投資 5,000 元申購本基金 A

類基金份額,對應(yīng)費率為 0.32%,假設(shè)申購當(dāng)日 A 類基金份額的份額凈值為 1.128 元,則其

可得到的申購份額為:

凈申購金額=5,000/(1+0.32%)=4,984.05 元

申購費用=5,000-4,984.05=15.95 元

申購份數(shù)=4,984.05/1.128=4,418.48 份

投資人(養(yǎng)老金客戶)通過基金管理人的直銷柜臺投資 5,000 元申購本基金 A 類基金份

額,假設(shè)申購當(dāng)日 A 類基金份額的份額凈值為 1.128 元,則可得到 4,418.48 份 A 類基金份

額。

例 3:某投資人投資 5,000 元申購本基金 C 類基金份額,申購費率為 0,假設(shè)申購當(dāng)日

C 類基金份額的份額凈值為 1.126 元,則其可得到的申購份額為:

凈申購金額=5,000/(1+0%)=5,000.00 元

申購費用=5,000-5,000.00=0.00 元

申購份數(shù)=5,000.00/1.126=4,440.50 份

投資人投資 5,000 元申購本基金 C 類基金份額,假設(shè)申購當(dāng)日 C 類基金份額的份額凈值

為 1.126 元,則可得到 4,440.50 份 C 類基金份額。

2、贖回金額的計算

贖回金額的計算方法如下:

贖回金額=贖回份數(shù)×T 日基金份額凈值

贖回費用=贖回金額×相應(yīng)的贖回費率

凈贖回金額=贖回金額-贖回費用

例 1:某投資人贖回 10,000 份 A 類基金份額,假設(shè)該份額的持有時間為 1 年 5 個月,

贖回當(dāng)日 A 類基金份額凈值為 1.250 元,則其獲得的贖回金額計算如下:

贖回金額=10,000×1.250=12,500.00 元

贖回費用=12,500×0.05%=6.25 元

凈贖回金額=12,500-6.25=12,493.75 元

例 2:某投資人贖回 10,000 份 C 類基金份額,假設(shè)該份額的持有時間為 1 年 5 個月,

贖回當(dāng)日 C 類基金份額凈值為 1.245 元,則其獲得的贖回金額計算如下:

贖回金額=10,000×1.245=12,450.00 元

贖回費用=12,450×0%=0.00 元

凈贖回金額=12,450-0.00=12,450.00 元

3、本基金份額凈值的計算,保留到小數(shù)點后 3 位,小數(shù)點后第 4 位四舍五入,由此產(chǎn)

生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。T 日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計算,并在 T+1 日內(nèi)公

告。遇特殊情況,經(jīng)中國證監(jiān)會同意,可以適當(dāng)延遲計算或公告。本基金的各類別基金份額

單獨計算基金份額凈值,計算公式為計算日該類別基金資產(chǎn)凈值除以計算日發(fā)售在外的該類

別基金份額總數(shù)。

4、申購份額、余額的處理方式:申購的有效份額為凈申購金額除以當(dāng)日的基金份額凈

值,有效份額單位為份,上述計算結(jié)果均按四舍五入方法,保留到小數(shù)點后 2 位,由此產(chǎn)生

的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。

5、贖回金額的處理方式:贖回金額為按實際確認(rèn)的有效贖回份額乘以當(dāng)日基金份額凈

值并扣除相應(yīng)的費用,贖回金額單位為元。上述計算結(jié)果均按四舍五入方法,保留到小數(shù)點

后 2 位,由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。

八、拒絕或暫停申購的情形

發(fā)生下列情況時,基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請:

1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時,基金管理人可暫停接收投資人的申

購申請。

3、證券交易所交易時間非正常停市,導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。

4、基金管理人認(rèn)為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利

益時。

5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大,使基金管理人無法找到合適的投資品種,或其他可能對基金業(yè)

績產(chǎn)生負(fù)面影響,從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。

6、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。

發(fā)生上述第 1、2、3、5、6 項暫停申購情形且基金管理人決定暫停申購時,基金管理人

應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒體上刊登暫停申購公告。如果投資人的申購申請被拒絕,被拒絕

的申購款項將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時,基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的

辦理。

九、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形

發(fā)生下列情形時,基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項:

1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時,基金管理人可暫停接收投資人的贖

回申請或延緩支付贖回款項。

4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。

5、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。

發(fā)生上述情形且基金管理人決定暫停贖回時,基金管理人應(yīng)在當(dāng)日報中國證監(jiān)會備案,

已確認(rèn)的贖回申請,基金管理人應(yīng)足額支付;如暫時不能足額支付,應(yīng)將可支付部分按單個

賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人,未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第 4

項所述情形,按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇將當(dāng)日

可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時,基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的

辦理并公告。

十、巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的認(rèn)定

若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出

申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過前一

開放日的基金總份額的 10%,即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。

2、巨額贖回的處理方式

當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時,基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或

部分延期贖回。

(1)全額贖回:當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請時,按正常贖回

程序執(zhí)行。

(2)部分延期贖回:當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)為因支付投

資人的贖回申請而進(jìn)行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時,基金管理人在當(dāng)

日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的 10%的前提下,可對其余贖回申請延期辦

理。對于當(dāng)日的贖回申請,應(yīng)當(dāng)按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例,確定當(dāng)日受

理的贖回份額;對于未能贖回部分,投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。

選擇延期贖回的,將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回,直到全部贖回為止;選擇取消贖回的,

當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理,

無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額,以此類推,直到全部贖回為

止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇,投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。

(3)暫停贖回:連續(xù) 2 個開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回,如基金管理人認(rèn)為有必

要,可暫停接受基金的贖回申請;已經(jīng)確認(rèn)的贖回申請可以延緩支付贖回款項,但不得超過

20 個工作日,并應(yīng)當(dāng)在指定媒體上進(jìn)行公告。

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國泰信用債券型證券投資基金更新招募說明書(2017 年第二號)

3、巨額贖回的公告

當(dāng)發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時,基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者基金管理人網(wǎng)

站在 3 個交易日內(nèi)通知基金份額持有人,說明有關(guān)處理方法,同時在指定媒體上刊登公告。

十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的,基金管理人當(dāng)日應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案,并在

規(guī)定期限內(nèi)在指定媒體上刊登暫停公告。

2、暫停結(jié)束,基金重新開放申購或贖回時,基金管理人應(yīng)提前依照《信息披露辦法》

的規(guī)定在指定媒體上刊登基金重新開放申購或贖回的公告,并公告最近 1 個工作日的基金份

額凈值。

十二、基金轉(zhuǎn)換

基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管理人

管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù),基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費,相關(guān)規(guī)則由基金管理人

屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告,并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。

十三、基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生的非

交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上述何種情況下,接

受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。

繼承是指基金份額持有人死亡,其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承;捐贈指基金

份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團(tuán)體;司法強(qiáng)制執(zhí)行是

指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法

人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料,對于符合條件

的非交易過戶申請按基金登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理,并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費。

十四、基金的轉(zhuǎn)托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管,基金銷售機(jī)構(gòu)可

以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費。

十五、定期定額投資計劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃,具體規(guī)則由基金管理人另行規(guī)定。投

資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額,每期扣款金額必須不低于基金管

理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計劃最低申購金額。

十六、基金的凍結(jié)和解凍

基金登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍,以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)

可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。

第九部分 基金的投資

一、投資目標(biāo)

在有效控制投資風(fēng)險的前提下,通過積極主動的投資管理,力爭獲取超越業(yè)績比較基準(zhǔn)

的投資收益,追求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。

二、投資范圍

本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票(包含

中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)上市的股票)、債券、貨幣市場工具、權(quán)證、資產(chǎn)

支持證券及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會的相

關(guān)規(guī)定)。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可

以將其納入投資范圍。

本基金主要投資于國債、金融債、央行票據(jù)、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、地方政府債、

次級債、可轉(zhuǎn)換債券(含分離交易可轉(zhuǎn)債)、短期融資券、資產(chǎn)支持證券、債券回購等固定

收益品種。本基金可參與一級市場新股申購,以及在二級市場上投資股票、權(quán)證等權(quán)益類證

券。

基金的投資組合比例為:

本基金投資于債券等固定收益類資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的 80%,其中,投資于信用

債券的比例不低于固定收益類資產(chǎn)的 80%;本基金投資于股票等權(quán)益類資產(chǎn)的比例不超過基

金資產(chǎn)的 20%,其中權(quán)證的投資比例不超過基金資產(chǎn)凈值的 3%。同時本基金還應(yīng)保留不低于

基金資產(chǎn)凈值 5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券。

本基金投資的信用債券指金融債(不含政策性金融債)、公司債、企業(yè)債、短期融資券、

中期票據(jù)、地方政府債、次級債、可轉(zhuǎn)換公司債券(含可分離交易的可轉(zhuǎn)換債券)、資產(chǎn)支

持證券等除國債和央行票據(jù)外的非國家信用的債券資產(chǎn)。

三、投資策略

1、大類資產(chǎn)配置策略

本基金根據(jù)對宏觀經(jīng)濟(jì)運行周期和國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢的分析和判斷,綜合考察貨幣財政政

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國泰信用債券型證券投資基金更新招募說明書(2017 年第二號)

策、證券市場走勢、資金面狀況、各類資產(chǎn)流動性等多方面因素,自上而下確定本基金的大

類資產(chǎn)配置比例。

2、債券投資策略

本基金在債券投資中將根據(jù)對經(jīng)濟(jì)周期和市場環(huán)境的把握,基于對財政政策、貨幣政策

的深入分析以及對宏觀經(jīng)濟(jì)的持續(xù)跟蹤,靈活運用久期策略、收益率曲線策略、信用債策略、

可轉(zhuǎn)債策略、回購交易套利策略等多種投資策略,構(gòu)建債券資產(chǎn)組合,并根據(jù)對債券收益率

曲線形態(tài)、息差變化的預(yù)測,動態(tài)的對債券投資組合進(jìn)行調(diào)整。

(1)久期策略

本基金將基于對宏觀經(jīng)濟(jì)政策的分析,積極的預(yù)測未來利率變化趨勢,并根據(jù)預(yù)測確定

相應(yīng)的久期目標(biāo),調(diào)整債券組合的久期配置,以達(dá)到提高債券組合收益、降低債券組合利率

風(fēng)險的目的。當(dāng)預(yù)期市場利率水平將上升時,本基金將適當(dāng)降低組合久期;而預(yù)期市場利率

將下降時,則適當(dāng)提高組合久期。

在確定債券組合久期的過程中,本基金將在判斷市場利率波動趨勢的基礎(chǔ)上,根據(jù)債券

市場收益率曲線的當(dāng)前形態(tài),通過合理假設(shè)下的情景分析和壓力測試,最后確定最優(yōu)的債券

組合久期。

(2)收益率曲線策略

在組合的久期配置確定以后,本基金將通過對收益率曲線的研究,分析和預(yù)測收益率曲

線可能發(fā)生的形狀變化,采用子彈型策略、啞鈴型策略或梯形策略,在長期、中期和短期債

券間進(jìn)行配置,以從長、中、短期債券的相對價格變化中獲利。

(3)信用債策略

信用債策略是本基金債券投資的核心策略。本基金將通過分析宏觀經(jīng)濟(jì)周期、市場資金

結(jié)構(gòu)和流向、信用利差的歷史水平等因素,判斷當(dāng)前信用債市場信用利差的合理性、相對投

資價值和風(fēng)險以及信用利差曲線的未來走勢,確定信用債券的配置。具體的投資策略包括:

1)自上而下與自下而上的分析相結(jié)合的策略。自上而下即從宏觀經(jīng)濟(jì)、債券市場、機(jī)

構(gòu)行為等角度分析,制定久期、類屬配置策略,選擇投資時點;自下而上即尋找相對有優(yōu)勢

和評級上調(diào)概率較大的公司,制定個券選擇策略;

2)相對投資價值判斷策略:根據(jù)對同類債券的相對價值判斷,選擇合適的交易時機(jī),

增持相對低估、價格將上升的債券,減持相對高估、價格將下降的債券。由于利差水平受流

動性和信用水平的影響,因此該策略也可擴(kuò)展到新老券置換、流動性和信用的置換,即在相

同收益率下買入近期發(fā)行的債券或是流動性更好的債券,或在相同外部信用級別和收益率

下,買入內(nèi)部信用評級更高的債券;

3)信用風(fēng)險評估:信用債收益率是在基準(zhǔn)收益率基礎(chǔ)上加上反映信用風(fēng)險收益的信用

利差?；鶞?zhǔn)收益率主要受宏觀經(jīng)濟(jì)政策環(huán)境的影響,而信用利差收益率主要受該信用債對應(yīng)

信用水平的市場信用利差曲線以及該信用債本身的信用變化的影響。債券發(fā)行人自身素質(zhì)的

變化,包括公司產(chǎn)權(quán)狀況、法人治理結(jié)構(gòu)、管理水平、經(jīng)營狀況、財務(wù)質(zhì)量、抗風(fēng)險能力等

的變化將對信用級別產(chǎn)生影響。

本基金管理人將利用內(nèi)部評級系統(tǒng)來對信用債的相對信用水平、違約風(fēng)險及理論信用利

差進(jìn)行全面的分析。該系統(tǒng)包含定性評級、定量打分以及條款分析等多個不同層面。定性評

級主要關(guān)注股權(quán)結(jié)構(gòu)、股東實力、行業(yè)風(fēng)險、歷史違約及或有負(fù)債等;定量打分系統(tǒng)主要考

察發(fā)債主體的財務(wù)實力。目前基金管理人共制定了包括煤炭、鋼鐵、電力、化工等 24 個行

業(yè)定量財務(wù)打分方法,對不同發(fā)債主體的財務(wù)質(zhì)量進(jìn)行量化的分析評估;條款分析系統(tǒng)主要

針對有擔(dān)保的長期債券,通過分析擔(dān)保條款、擔(dān)保主體的長期信用水平,并結(jié)合擔(dān)保的情況

下對債項做出綜合分析。

(4)可轉(zhuǎn)換債券策略

可轉(zhuǎn)換公司債券兼具股票與債券的特性。本基金也將充分利用可轉(zhuǎn)債具有安全邊際和進(jìn)

攻性的雙重特征,在對可轉(zhuǎn)換公司債券條款和發(fā)行債券公司基本面進(jìn)行深入分析研究的基礎(chǔ)

上,配置溢價率低、具有一定安全邊際的可轉(zhuǎn)債進(jìn)行投資。

(5)回購套利策略

回購套利策略也是本基金重要的投資策略之一,把信用債投資和回購交易結(jié)合起來,在

信用風(fēng)險和流動性風(fēng)險可控的前提下,或者通過回購融資來博取超額收益,或者通過回購的

不斷滾動來套取信用債收益率和資金成本的利差。

3、股票投資策略

本基金的股票投資包括新股申購、增發(fā)等一級市場投資以及二級市場的股票投資。

(1)一級市場申購策略

在參與股票一級市場投資的過程中,本基金管理人將全面深入地把握上市公司基本面,

運用基金管理人的研究平臺和股票估值體系,深入發(fā)掘新股內(nèi)在價值,結(jié)合市場估值水平和

股市投資環(huán)境,充分考慮中簽率、鎖定期等因素,有效識別并防范風(fēng)險,以獲取較好收益。

(2)二級市場股票投資策略

本基金適當(dāng)投資于股票二級市場,以強(qiáng)化組合獲利能力,提高預(yù)期收益水平。本基金股

票投資以價值選股、組合投資為原則,通過選擇高流動性股票,保證組合的高流動性;通過

選擇具有高安全邊際的股票,保證組合的收益性;通過分散投資、組合投資,降低個股風(fēng)險

與集中性風(fēng)險。

本基金采用定量分析與定性分析相結(jié)合的方法,選取主業(yè)清晰,具有持續(xù)的核心競爭力,

管理透明度較高,流動性好且估值具有高安全邊際的個股構(gòu)建股票組合。

4、權(quán)證投資策略

權(quán)證為本基金輔助性投資工具,其投資原則為有利于基金資產(chǎn)增值。本基金在權(quán)證投資

方面將以價值分析為基礎(chǔ),在采用數(shù)量化模型分析其合理定價的基礎(chǔ)上,立足于無風(fēng)險套利,

盡力減少組合凈值波動率,力求穩(wěn)健的超額收益。

四、投資限制

1、組合限制

基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制:

(1)本基金投資于債券等固定收益類資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的 80%,其中,投資

于信用債券的比例不低于固定收益類資產(chǎn)的 80%;本基金投資于股票等權(quán)益類資產(chǎn)的比例不

超過基金資產(chǎn)的 20%;

(2)保持不低于基金資產(chǎn)凈值 5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券;

(3)本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的 10%;

(4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券,不超過該證券的 10%;

(5)本基金持有的全部權(quán)證,其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的 3%;

(6)本基金管理人管理的全部基金持有的同一權(quán)證,不得超過該權(quán)證的 10%;

(7)本基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額,不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的

0.5%;

(8)本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例,不得超過基金資產(chǎn)凈

值的 10%;

(9)本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券,其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的 20%;

(10)本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例,不得超過該資產(chǎn)支持

證券規(guī)模的 10%;

(11)本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券,不得

超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的 10%;

(12)本基金應(yīng)投資于信用級別評級為 BBB 以上(含 BBB)的資產(chǎn)支持證券。基金持有資

產(chǎn)支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn),應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起 3

個月內(nèi)予以全部賣出;

(13)基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購,本基金所申報的金額不超過本基金的總資產(chǎn),本基

金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量;

(14)本基金進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值

的 40%;

(15)本基金投資流通受限證券,基金管理人應(yīng)事先根據(jù)中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定,與基金

托管人在本基金托管協(xié)議中明確基金投資流通受限證券的比例,根據(jù)比例進(jìn)行投資?；鸸?/p>

理人應(yīng)制定嚴(yán)格的投資決策流程和風(fēng)險控制制度,防范流動性風(fēng)險、法律風(fēng)險和操作風(fēng)險等

各種風(fēng)險;

(16)法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的其他比例限制。

因證券市場波動、上市公司合并、基金規(guī)模變動、股權(quán)分置改革中支付對價等基金管理

人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的,基金管理人應(yīng)當(dāng)在 10 個交易

日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起 6 個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同

的有關(guān)約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。

如果法律法規(guī)對基金合同約定投資組合比例限制進(jìn)行變更的,以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。法

律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制,如適用于本基金,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,則本基

金投資不再受相關(guān)限制。

2、禁止行為

為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益,基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動:

(1)承銷證券;

(2)向他人貸款或者提供擔(dān)保;

(3)從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資;

(4)買賣其他基金份額,但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外;

(5)向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股

票或者債券;

(6)買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管理人、基金

托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券;

(7)從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動;

(8)依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定,由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定,基金管理人在履行適當(dāng)程序后可不受上述

規(guī)定的限制。

五、業(yè)績比較基準(zhǔn)

中證企業(yè)債指數(shù)收益率×60%+中證國債指數(shù)收益率×30%+滬深 300 指數(shù)收益率×10%

中證企業(yè)債指數(shù)是中證指數(shù)公司編制的,反映我國企業(yè)債市場整體價格和投資回報情況

的指數(shù),樣本券包括在銀行間債券市場、上海證券交易所和深圳證券交易所流通的剩余期限

在 1 年以上的企業(yè)債。

中證國債指數(shù)是中證指數(shù)公司編制的,反映我國國債市場整體價格和投資回報情況的指

數(shù),樣本券包括在銀行間債券市場、上海證券交易所和深圳證券交易所流通的剩余期限在 1

年以上的國債。

滬深 300 指數(shù)是由中證指數(shù)有限公司編制的反映 A 股市場整體走勢的指數(shù)。其樣本覆

蓋了滬深市場 60%左右的市值。

上述指數(shù)具有良好的市場代表性,能夠分別反映我國國債、企業(yè)債以及滬深股票市場的

總體走勢,適合作為業(yè)績比較基準(zhǔn)。

如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化,或者指數(shù)編制單位停止計算編制該指數(shù)或更改指數(shù)名稱、

或者有更權(quán)威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績比較基準(zhǔn)推出,或者是市場上出現(xiàn)更加適合用

于本基金業(yè)績基準(zhǔn)的指數(shù)時,基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致,在履行適當(dāng)程序后變更

本基金業(yè)績比較基準(zhǔn)并及時公告,而無需召開基金份額持有人大會。

六、風(fēng)險收益特征

從基金資產(chǎn)整體運作來看,本基金為債券型基金,屬于證券投資基金中的中低風(fēng)險品種,

其預(yù)期風(fēng)險與預(yù)期收益高于貨幣市場基金,低于混合型基金和股票型基金。

七、基金管理人代表基金行使股東權(quán)利及債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法

1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使股東權(quán)利及債權(quán)人權(quán)利,保護(hù)基金

份額持有人的利益;

2、不謀求對上市公司的控股,不參與所投資上市公司的經(jīng)營管理;

3、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值;

4、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人牟取任何

不當(dāng)利益。

八、基金的融資、融券

本基金可以按照國家的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行融資、融券。

九、基金投資組合報告

基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺

漏,并對其內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。

基金托管人中國工商銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定,于 2017 年 7 月 14 日復(fù)核

了本報告中的財務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容,保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、

誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截止 2017 年 6 月 30 日,本報告所列財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。

(一) 報告期末基金資產(chǎn)組合情況

序號 項目 金額(元) 占基金總資產(chǎn)的比例(%)

1 權(quán)益投資 792,950.87 6.15

其中:股票 792,950.87 6.15

2 固定收益投資 10,781,704.70 83.59

其中:債券 10,781,704.70 83.59

57

國泰信用債券型證券投資基金更新招募說明書(2017 年第二號)

資產(chǎn)支持證券 - -

3 貴金屬投資 - -

4 金融衍生品投資 - -

5 買入返售金融資產(chǎn) - -

其中:買斷式回購的買入返

- -

售金融資產(chǎn)

6 銀行存款和結(jié)算備付金合計 1,145,978.38 8.89

7 其他各項資產(chǎn) 177,157.67 1.37

8 合計 12,897,791.62 100.00

(二) 報告期末按行業(yè)分類的股票投資組合

占基金資產(chǎn)凈值

代碼 行業(yè)類別 公允價值(元)

比例(%)

A 農(nóng)、林、牧、漁業(yè) - -

- -

B 采礦業(yè)

C 制造業(yè) 754,155.87 5.94

D 電力、熱力、燃?xì)饧八a(chǎn)和供應(yīng)業(yè) - -

E 建筑業(yè) - -

F 批發(fā)和零售業(yè) - -

G 交通運輸、倉儲和郵政業(yè) - -

H 住宿和餐飲業(yè) - -

I 信息傳輸、軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè) 26,475.00 0.21

J 金融業(yè) - -

K 房地產(chǎn)業(yè) - -

L 租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè) - -

M 科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)業(yè) - -

N 水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè) - -

O 居民服務(wù)、修理和其他服務(wù)業(yè) - -

P 教育 - -

Q 衛(wèi)生和社會工作 - -

R 文化、體育和娛樂業(yè) 12,320.00 0.10

S 綜合 - -

合計 792,950.87 6.24

(三) 報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細(xì)

占基金資產(chǎn)凈

序號 股票代碼 股票名稱 數(shù)量(股) 公允價值(元)

值比例(%)

1 600110 諾德股份 13,375 188,453.75 1.48

2 002475 立訊精密 3,644 106,550.56 0.84

3 002572 索菲亞 2,436 99,876.00 0.79

4 300145 中金環(huán)境 5,168 87,442.56 0.69

5 600703 三安光電 3,200 63,040.00 0.50

6 000049 德賽電池 1,000 51,810.00 0.41

7 300568 星源材質(zhì) 1,000 42,450.00 0.33

8 002456 歐菲光 1,500 27,255.00 0.21

9 600406 國電南瑞 1,500 26,475.00 0.21

10 300296 利亞德 1,400 26,320.00 0.21

(四) 報告期末按債券品種分類的債券投資組合

序號 債券品種 公允價值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(%)

1 國家債券 699,230.00 5.51

2 央行票據(jù) - -

3 金融債券 - -

其中:政策性金融債 - -

4 企業(yè)債券 5,817,947.00 45.82

5 企業(yè)短期融資券 3,199,200.00 25.20

6 中期票據(jù) - -

7 可轉(zhuǎn)債(可交換債) 1,065,327.70 8.39

8 同業(yè)存單 - -

9 其他 - -

10 合計 10,781,704.70 84.91

(五) 報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前五名債券投資明細(xì)

占基金資產(chǎn)

序號 債券代碼 債券名稱 數(shù)量(張) 公允價值(元) 凈值比例

(%)

1 041773001 17 中信重工 12,000 1,200,600.00 9.46

CP001

2 136057 15 華發(fā) 01 12,000 1,195,080.00 9.41

3 136148 16 宏橋 01 12,500 1,190,375.00 9.37

4 122969 09 豫投債 10,000 1,029,600.00 8.11

5 124007 12 西電梯 10,000 1,003,000.00 7.90

(六)報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券投資明

細(xì)

本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。

(七)報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細(xì)

本基金本報告期末未持有貴金屬。

(八)報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前五名權(quán)證投資明細(xì)

本基金本報告期末未持有權(quán)證。

(九)報告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明

1、報告期末本基金投資的股指期貨持倉和損益明細(xì)

本基金本報告期末未持有股指期貨。

2、本基金投資股指期貨的投資政策

本基金本報告期未投資股指期貨。若本基金投資股指期貨,本基金將根據(jù)風(fēng)險管理的原

則,以套期保值為主要目的,有選擇地投資于股指期貨。套期保值將主要采用流動性好、交

易活躍的期貨合約。

本基金在進(jìn)行股指期貨投資時,將通過對證券市場和期貨市場運行趨勢的研究,并結(jié)合

股指期貨的定價模型尋求其合理的估值水平。

本基金管理人將充分考慮股指期貨的收益性、流動性及風(fēng)險特征,通過資產(chǎn)配置、品種

選擇,謹(jǐn)慎進(jìn)行投資,以降低投資組合的整體風(fēng)險。

法律法規(guī)對于基金投資股指期貨的投資策略另有規(guī)定的,本基金將按法律法規(guī)的規(guī)定執(zhí)

行。

(十)報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明

根據(jù)本基金合同,本基金不能投資于國債期貨。

(十一)投資組合報告附注

1、本報告期內(nèi)基金投資的前十名證券的發(fā)行主體沒有被監(jiān)管部門立案調(diào)查或在報告編

制日前一年受到公開譴責(zé)、處罰的情況。

2、基金投資的前十名股票中,沒有投資于超出基金合同規(guī)定備選股票庫之外的情況。

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國泰信用債券型證券投資基金更新招募說明書(2017 年第二號)

3、其他各項資產(chǎn)構(gòu)成

序號 名稱 金額(元)

1 存出保證金 17,457.44

2 應(yīng)收證券清算款 -

3 應(yīng)收股利 -

4 應(yīng)收利息 158,670.23

5 應(yīng)收申購款 1,030.00

6 其他應(yīng)收款 -

7 待攤費用 -

8 其他 -

9 合計 177,157.67

4、報告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細(xì)

占基金資產(chǎn)凈

序號 債券代碼 債券名稱 公允價值(元)

值比例(%)

1 127003 海印轉(zhuǎn)債 202,283.50 1.59

2 128013 洪濤轉(zhuǎn)債 178,288.00 1.40

3 132002 15 天集 EB 65,740.50 0.52

4 110031 航信轉(zhuǎn)債 9,309.60 0.07

5、報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明

流通受限部分的 占基金資產(chǎn)凈 流通受限情

序號 股票代碼 股票名稱

公允價值(元) 值比例(%) 況說明

1 300145 中金環(huán)境 87,442.56 0.69 重大事項

第十部分 基金的業(yè)績

基金業(yè)績截止日為 2017 年 6 月 30 日,并經(jīng)基金托管人復(fù)核。

基金管理人依照恪守職守、誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金資產(chǎn),但不保證

基金一定盈利,也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險,投

資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。

一、國泰信用債 A 類:

凈值增 凈值增長率 業(yè)績比較基 業(yè)績比較基準(zhǔn)收

階段 ①-③ ②-④

長率① 標(biāo)準(zhǔn)差② 準(zhǔn)收益率③ 益率標(biāo)準(zhǔn)差④

2012 年 7 月 31 日至

1.70% 0.05% 1.05% 0.14% 0.65% -0.09%

2012 年 12 月 31 日

2013 年度 0.79% 0.18% -0.54% 0.17% 1.33% 0.01%

2014 年度 11.22% 0.23% 14.22% 0.15% -3.00% 0.08%

2015 年度 5.79% 0.16% 9.58% 0.25% -3.79% -0.09%

2016 年度 -1.66% 0.13% 1.50% 0.16% -3.16% -0.03%

2017 年上半年 1.85% 0.14% 1.02% 0.09% 0.83% 0.05%

2012 年 7 月 31 日至

20.80% 0.17% 28.99% 0.18% -8.19% -0.01%

2017 年 6 月 30 日

二、國泰信用債 C 類:

1.60% 0.05% 1.05% 0.14% 0.55% -0.09%

2012 年 12 月 31 日

2013 年度 0.30% 0.19% -0.54% 0.17% 0.84% 0.02%

2014 年度 10.79% 0.23% 14.22% 0.15% -3.43% 0.08%

2015 年度 5.14% 0.16% 9.58% 0.25% -4.44% -0.09%

2016 年度 -1.94% 0.13% 1.50% 0.16% -3.44% -0.03%

2017 年上半年 0.77% 0.12% 1.02% 0.09% -0.25% 0.03%

2012 年 7 月 31 日至

17.30% 0.17% 28.99% 0.18% -11.69% -0.01%

2017 年 6 月 30 日

第十一部分 基金的財產(chǎn)

一、基金資產(chǎn)總值

基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的申購基金款

以及其他投資所形成的價值總和。

二、基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。

三、基金財產(chǎn)的賬戶

基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投資

所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)和基

金登記機(jī)構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。

四、基金財產(chǎn)的保管和處分

本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財產(chǎn),并由基金托管人保

管。基金管理人、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以其自有的財產(chǎn)承擔(dān)其自身的

法律責(zé)任,其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基

金合同》的規(guī)定處分外,基金財產(chǎn)不得被處分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算

的,基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán),不得與其固

有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷;基金管理人管理運作不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不

得相互抵銷。

第十二部分 基金資產(chǎn)估值

一、估值日

本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要對

外披露基金凈值的非交易日。

二、估值對象

基金所擁有的股票、權(quán)證、債券和銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。

三、估值方法

1、證券交易所上市的有價證券的估值

(1)交易所上市的有價證券(包括股票、權(quán)證等),以其估值日在證券交易所掛牌的市

價(收盤價)估值;估值日無交易的,且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化,以最近交

易日的市價(收盤價)估值;如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的,可參考類似投資

品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素,調(diào)整最近交易市價,確定公允價格;

(2)交易所上市實行凈價交易的債券按估值日收盤價估值,估值日沒有交易的,且最

近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化,按最近交易日的收盤價估值。如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)

境發(fā)生了重大變化的,可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素,調(diào)整最近交易市價,

確定公允價格;

(3)交易所上市未實行凈價交易的債券按估值日收盤價減去債券收盤價中所含的債券

應(yīng)收利息得到的凈價進(jìn)行估值;估值日沒有交易的,且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變

化,按最近交易日債券收盤價減去債券收盤價中所含的債券應(yīng)收利息得到的凈價進(jìn)行估值。

如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的,可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因

素,調(diào)整最近交易市價,確定公允價格;

(4)交易所上市不存在活躍市場的有價證券,采用估值技術(shù)確定公允價值。交易所上

市的資產(chǎn)支持證券,采用估值技術(shù)確定公允價值,在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況

下,按成本估值。

2、處于未上市期間的有價證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理:

(1)送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股,按估值日在證券交易所掛牌的同一股票

的估值方法估值;該日無交易的,以最近一日的市價(收盤價)估值;

(2)首次公開發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證,采用估值技術(shù)確定公允價值,在估值

技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值;

(3)首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易所上市的

同一股票的估值方法估值;非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票,按監(jiān)管機(jī)構(gòu)或行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)

定確定公允價值。

3、全國銀行間債券市場交易的債券、資產(chǎn)支持證券等固定收益品種,采用估值技術(shù)確

定公允價值。

4、因持有股票而享有的配股權(quán),采用估值技術(shù)確定公允價值,在估值技術(shù)難以可靠計

量公允價值的情況下,按成本估值。

5、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的,按債券所處的市場分別估值。

6、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的,基金管理人可

根據(jù)具體情況與基金托管人商定后,按最能反映公允價值的價格估值。

7、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的,從其規(guī)定。如有新增事項,按國家最新

規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法

律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時,應(yīng)立即通知對方,共同查明原因,

雙方協(xié)商解決。

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī),基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基

金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任,因此,就與本基金有關(guān)的會計問題,如經(jīng)相關(guān)各方

在平等基礎(chǔ)上充分討論后,仍無法達(dá)成一致的意見,按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計算

結(jié)果對外予以公布。

四、估值程序

1、基金份額凈值是按照每個工作日閉市后,各類別基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日發(fā)售在外的

該類別基金份額的余額數(shù)量計算,精確到 1.000 元,小數(shù)點后第 4 位四舍五入。國家另有規(guī)

定的,從其規(guī)定。

每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值,并按規(guī)定公告。

2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同

的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后,將基金份額凈值結(jié)果發(fā)

送基金托管人,經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后,由基金管理人對外公布。

五、估值錯誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性、

及時性。當(dāng)基金份額凈值小數(shù)點后 3 位以內(nèi)(含第 3 位)發(fā)生估值錯誤時,視為基金份額凈值

錯誤。

基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理:

1、估值錯誤類型

本基金運作過程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷售機(jī)構(gòu)、或

投資人自身的過錯造成估值錯誤,導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的,過錯的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該

估值錯誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償,

承擔(dān)賠償責(zé)任。

上述估值錯誤的主要類型包括但不限于:資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差錯、

系統(tǒng)故障差錯、下達(dá)指令差錯等。

對于因技術(shù)原因引起的差錯,若系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平無法預(yù)見、無法避免、無法抗拒,

則屬不可抗力,按照下述規(guī)定執(zhí)行。

由于不可抗力原因造成投資人的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其他差錯,因不可抗

力原因出現(xiàn)差錯的當(dāng)事人不對其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任,但因該差錯取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人

仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。

2、估值錯誤處理原則

(1)估值錯誤已發(fā)生,但尚未給當(dāng)事人造成損失時,估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及時協(xié)調(diào)各方,

及時進(jìn)行更正,因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān);由于估值錯誤責(zé)任方未

及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤,給當(dāng)事人造成損失的,由估值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償

責(zé)任;若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào),并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進(jìn)行更正而

未更正,則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確

認(rèn),確保估值錯誤已得到更正。

(2)估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé),不對間接損失負(fù)責(zé),并且僅對

估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé),不對第三方負(fù)責(zé)。

(3)因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但估值錯誤

責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美?/p>

造成其他當(dāng)事人的利益損失(“受損方”),則估值錯誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失,并在其

支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利;如果獲得

不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方,則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償

額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。

(4)估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。

(5)差錯責(zé)任方拒絕進(jìn)行賠償時,如果因基金管理人過錯造成基金資產(chǎn)損失時,基金

托管人應(yīng)為基金的利益向基金管理人追償,如果因基金托管人過錯造成基金資產(chǎn)損失時,基

金管理人應(yīng)為基金的利益向基金托管人追償。除基金管理人和托管人之外的第三方造成基金

資產(chǎn)的損失,并拒絕進(jìn)行賠償時,由基金管理人負(fù)責(zé)向差錯責(zé)任方追償。追償過程中產(chǎn)生的

有關(guān)費用,列入基金費用項目。

(6)如果出現(xiàn)差錯的當(dāng)事人未按規(guī)定對受損方進(jìn)行賠償,并且依據(jù)法律、行政法規(guī)、

《基金合同》或其他規(guī)定,基金管理人自行或依據(jù)法院判決、仲裁裁決對受損方承擔(dān)了賠償

責(zé)任,則基金管理人有權(quán)向出現(xiàn)過錯的當(dāng)事人進(jìn)行追索,并有權(quán)要求其賠償或補(bǔ)償由此發(fā)生

的費用和遭受的損失。

(7)按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理差錯。

3、估值錯誤處理程序

估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后,有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行處理,處理的程序如下:

(1)查明估值錯誤發(fā)生的原因,列明所有的當(dāng)事人,并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原因確定

估值錯誤的責(zé)任方;

(2)根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進(jìn)行評估;

(3)根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進(jìn)行更正和賠償

損失;

(4)根據(jù)估值錯誤處理的方法,需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的,由基金登記機(jī)構(gòu)

進(jìn)行更正,并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。

4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下:

(1)基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時,基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正,通報基金托管人,

并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。

(2)錯誤偏差達(dá)到基金份額凈值的 0.25%時,基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金托管人并報中

國證監(jiān)會備案;錯誤偏差達(dá)到基金份額凈值的 0.5%時,基金管理人應(yīng)當(dāng)公告。

(3)前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的,從其規(guī)定處理。

六、暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時;

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時;

3、占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變,而基金管理人為保障投資人的利

益,決定延遲估值;

4、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。

七、基金凈值的確認(rèn)

用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計算,基金托管人

負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個開放日交易結(jié)束后計算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值和基金份額

凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人,由基

金管理人對基金凈值予以公布。

八、特殊情形的處理

1、基金管理人按估值方法的第 6 項進(jìn)行估值時,所造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯

誤處理;

2、由于不可抗力原因,或證券交易所及其登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤,基金管理人

和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查,但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤的,由

此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤,基金管理人和基金托管人可以免除賠償責(zé)任。但基金管理人、

基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除由此造成的影響。

第十三部分 基金的收益與分配

一、基金利潤的構(gòu)成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)費用后的

余額,基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。

二、基金可供分配利潤

基金可供分配利潤指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤與未分配利潤中已實現(xiàn)收益

的孰低數(shù)。

三、基金收益分配原則

1、由于本基金 A 類基金份額不收取銷售服務(wù)費,而 C 類基金份額收取銷售服務(wù)費,各

基金份額類別對應(yīng)的可供分配利潤將有所不同,本基金同一類別的每一基金份額享有同等分

配權(quán);

2、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下,本基金每年收益分配次數(shù)最多為 12 次,每次每

單位基金份額收益分配比例不得低于該次收益分配基準(zhǔn)日每單位基金份額可供分配利潤的

20%,若《基金合同》生效不滿 3 個月可不進(jìn)行收益分配;

3、本基金收益分配方式分兩種:現(xiàn)金分紅與紅利再投資,投資人可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)?/p>

現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為基金份額進(jìn)行再投資;若投資人不選擇,本基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)

金分紅;

4、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值,即基金收益分配基準(zhǔn)日的基金份額凈

值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值;

5、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤、基金收益分配對象、

分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。

五、收益分配方案的確定、公告與實施

本基金收益分配方案由基金管理人擬定,并由基金托管人復(fù)核,在 2 個工作日內(nèi)在指定

媒體公告并報中國證監(jiān)會備案。

基金紅利發(fā)放日距離收益分配基準(zhǔn)日(即可供分配利潤計算截止日)的時間不得超過

15 個工作日。

六、基金收益分配中發(fā)生的費用

基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資人自行承擔(dān)。當(dāng)投資人的現(xiàn)金

紅利小于一定金額,不足于支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時,基金登記機(jī)構(gòu)可將基金份額持

有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為基金份額。紅利再投資的計算方法,依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。

第十四部分 基金費用與稅收

一、基金費用的種類

1、基金管理人的管理費;

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國泰信用債券型證券投資基金更新招募說明書(2017 年第二號)

2、基金托管人的托管費;

3、銷售服務(wù)費:本基金從 C 類基金份額的基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費;

4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用;

5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費和訴訟費;

6、基金份額持有人大會費用;

7、基金的證券交易費用;

8、基金的銀行匯劃費用;

9、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定,可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。

二、基金費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

1、基金管理人的管理費

本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的 0.7%年費率計提。管理費的計算方法如下:

H=E×0.7%÷當(dāng)年天數(shù)

H 為每日應(yīng)計提的基金管理費

E 為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金管理費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人發(fā)

送基金管理費劃款指令,基金托管人復(fù)核后于次月前 5 個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付

給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等,支付日期順延。

2、基金托管人的托管費

本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的 0.2%的年費率計提。托管費的計算方法如下:

H=E×0.2%÷當(dāng)年天數(shù)

H 為每日應(yīng)計提的基金托管費

E 為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人發(fā)

送基金托管費劃款指令,基金托管人復(fù)核后于次月前 5 個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支

取。若遇法定節(jié)假日、公休日等,支付日期順延。

3、銷售服務(wù)費

本基金 A 類基金份額不收取銷售服務(wù)費,C 類基金份額的銷售服務(wù)費年費率為 0.4%。

本基金銷售服務(wù)費按前一日 C 類基金資產(chǎn)凈值的 0.4%年費率計提。

計算方法如下:

H=E×0.4%÷當(dāng)年天數(shù)

H 為 C 類基金份額每日應(yīng)計提的銷售服務(wù)費

E 為 C 類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值

銷售服務(wù)費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人發(fā)

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國泰信用債券型證券投資基金更新招募說明書(2017 年第二號)

送基金銷售服務(wù)費劃款指令,基金托管人復(fù)核后于次月前 5 個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性

支付給基金管理人,經(jīng)基金管理人代付給各個銷售機(jī)構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、公休日等,支付

日期順延。

銷售服務(wù)費主要用于本基金持續(xù)銷售以及基金份額持有人服務(wù)等各項費用。

上述“一、基金費用的種類中第 4-9 項費用”,根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定,按費

用實際支出金額列入當(dāng)期費用,由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。

三、不列入基金費用的項目

下列費用不列入基金費用:

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基金財產(chǎn)的

損失;

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用;

3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用;

4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項目。

四、基金費用的調(diào)整

基金管理人和基金托管人可協(xié)商酌情降低基金管理費、基金托管費和基金銷售服務(wù)費,

此項調(diào)整不需要基金份額持有人大會決議通過?；鸸芾砣吮仨氉钸t于新的費率實施日前依

照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上刊登公告。

五、基金稅收

本基金運作過程中涉及的各納稅主體,其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。

第十五部分 基金的會計與審計

一、基金會計政策

1、基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方;

2、基金的會計年度為公歷年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日;

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣,以人民幣元為記賬單位;

4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度;

5、本基金獨立建賬、獨立核算;

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進(jìn)行日常的會計核算,

按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表;

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進(jìn)行核對并以書面方

式確認(rèn)。

二、基金的年度審計

1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券從業(yè)資格的會計師

事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進(jìn)行審計。

2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師,應(yīng)事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會計師事務(wù)所,須通報基金托管人。更換會計師事

務(wù)所需在 2 個工作日內(nèi)在指定媒體公告并報中國證監(jiān)會備案。

第十六部分 基金的信息披露

一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《基金合同》

及其他有關(guān)規(guī)定。

二、信息披露義務(wù)人

本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金

份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和其他組織。

本基金信息披露義務(wù)人按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息,并保證所披露

信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。

本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi),將應(yīng)予披露的基金信息通過中國

證監(jiān)會指定的全國性報刊(以下簡稱“指定報刊”)和基金管理人、基金托管人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)

站(以下簡稱“網(wǎng)站”)等媒介披露,并保證基金投資人能夠按照《基金合同》約定的時間

和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。

三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息,不得有下列行為:

1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;

2、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測;

3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu);

5、登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字;

6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的,基金信息披露義

務(wù)人應(yīng)保證兩種文本的內(nèi)容一致。兩種文本發(fā)生歧義的,以中文文本為準(zhǔn)。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字;除特別說明外,貨幣單位為人民幣元。

五、公開披露的基金信息

公開披露的基金信息包括:

(一)基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議

1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系,明確基金份額持有

人大會召開的規(guī)則及具體程序,說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資人重大利益的事項的法

律文件。

2、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資人決策的全部事項,說明基金認(rèn)

購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息披露及基金份額持有人服

務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?基金管理人在每 6 個月結(jié)束之日起 45 日內(nèi),更新招募說明

書并登載在網(wǎng)站上,將更新后的招募說明書摘要登載在指定報刊上;基金管理人在公告的

15 日前向主要辦公場所所在地的中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報送更新的招募說明書,并就有關(guān)更

新內(nèi)容提供書面說明。

3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作監(jiān)督等活

動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。

基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)后,基金管理人在基金份額發(fā)售的 3 日前,將基金招募

說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒體上;基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)將《基金合同》、

基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。

(二)基金份額發(fā)售公告

基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告,并在披露招募說明

書的當(dāng)日登載于指定媒體上。

(三)《基金合同》生效公告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日在指定媒體上登載《基金合同》生效

公告。

(四)基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值

《基金合同》生效后,在開始辦理基金份額申購或者贖回前,基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每周

公告一次基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值。

在開始辦理基金份額申購或者贖回后,基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個開放日的次日,通過網(wǎng)站、

基金份額發(fā)售網(wǎng)點以及其他媒介,披露開放日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。

基金管理人應(yīng)當(dāng)公告半年度和年度最后一個市場交易日基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在前款規(guī)定的市場交易日的次日,將基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值和基金份

額累計凈值登載在指定媒體上。

(五)基金份額申購、贖回價格

基金管理人應(yīng)當(dāng)在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額申購、贖

回價格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費率,并保證基金投資人能夠在基金份額發(fā)售網(wǎng)點查閱

或者復(fù)制前述信息資料。

(六)基金定期報告,包括基金年度報告、基金半年度報告和基金季度報告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起 90 日內(nèi),編制完成基金年度報告,并將年度報告正

文登載于網(wǎng)站上,將年度報告摘要登載在指定報刊上。基金年度報告的財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)

過審計。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起 60 日內(nèi),編制完成基金半年度報告,并將半年度

報告正文登載在網(wǎng)站上,將半年度報告摘要登載在指定報刊上。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起 15 個工作日內(nèi),編制完成基金季度報告,并將

季度報告登載在指定媒體上。

《基金合同》生效不足 2 個月的,基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、半年度報告或

者年度報告。

基金定期報告在公開披露的第 2 個工作日,分別報中國證監(jiān)會和基金管理人主要辦公場

所所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。報備應(yīng)當(dāng)采用電子文本或書面報告方式。

(七)臨時報告

本基金發(fā)生重大事件,有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在 2 個工作日內(nèi)編制臨時報告書,予以

公告,并在公開披露日分別報中國證監(jiān)會和基金管理人主要辦公場所所在地的中國證監(jiān)會派

出機(jī)構(gòu)備案。

前款所稱重大事件,是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響

的下列事件:

1、基金份額持有人大會的召開;

2、終止《基金合同》;

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國泰信用債券型證券投資基金更新招募說明書(2017 年第二號)

3、轉(zhuǎn)換基金運作方式;

4、更換基金管理人、基金托管人;

5、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更;

6、基金管理人股東及其出資比例發(fā)生變更;

7、基金募集期延長;

8、基金管理人的董事長、總經(jīng)理及其他高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人基金托

管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動;

9、基金管理人的董事在一年內(nèi)變更超過百分之五十;

10、基金管理人、基金托管人基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在一年內(nèi)變動超過百分之三

十;

11、涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟;

12、基金管理人、基金托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查;

13、基金管理人及其董事、總經(jīng)理及其他高級管理人員、基金經(jīng)理受到嚴(yán)重行政處罰,

基金托管人及其基金托管部門負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰;

14、重大關(guān)聯(lián)交易事項;

15、基金收益分配事項;

16、管理費、托管費、銷售服務(wù)費等費用計提標(biāo)準(zhǔn)、計提方式和費率發(fā)生變更;

17、基金份額凈值計價錯誤達(dá)基金份額凈值百分之零點五;

18、基金改聘會計師事務(wù)所;

19、變更基金銷售機(jī)構(gòu);

20、更換基金登記機(jī)構(gòu);

21、本基金開始辦理申購、贖回;

22、本基金申購、贖回費率及其收費方式發(fā)生變更;

23、本基金發(fā)生巨額贖回并延期支付;

24、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請;

25、本基金暫停接受申購、贖回申請后重新接受申購、贖回;

26、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。

(八)澄清公告

在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi),任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基

金份額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動的,相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該

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國泰信用債券型證券投資基金更新招募說明書(2017 年第二號)

消息進(jìn)行公開澄清,并將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。

(九)基金份額持有人大會決議

基金份額持有人大會決定的事項,應(yīng)當(dāng)依法報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)或者備案,

并予以公告。召開基金份額持有人大會的,召集人應(yīng)當(dāng)至少提前 30 日公告基金份額持有人

大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會,基金管理人、基金托管人對基金份

額持有人大會決定的事項不依法履行信息披露義務(wù)的,召集人應(yīng)當(dāng)履行相關(guān)信息披露義務(wù)。

(十)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。

六、信息披露事務(wù)管理

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度,指定專人負(fù)責(zé)管理信息披露

事務(wù)。

基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息,應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與

格式準(zhǔn)則的規(guī)定。

基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定,對基金

管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、基金定期報告和定期

更新的招募說明書等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查,并向基金管理人出具書面文

件或者蓋章確認(rèn)。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報刊中選擇披露信息的報刊。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒體上披露信息外,還可以根據(jù)需要在其他公共

媒體披露信息,但是其他公共媒體不得早于指定媒體披露信息,并且在不同媒介上披露同一

信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。

為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)機(jī)構(gòu),應(yīng)

當(dāng)制作工作底稿,并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后 15 年。

七、信息披露文件的存放與查閱

招募說明書公布后,應(yīng)當(dāng)分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的住所,

供公眾查閱、復(fù)制。

基金定期報告公布后,應(yīng)當(dāng)分別置備于基金管理人和基金托管人的住所,以供公眾查閱、

復(fù)制。

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國泰信用債券型證券投資基金更新招募說明書(2017 年第二號)

第十七部分 風(fēng)險揭示

一、市場風(fēng)險

市場風(fēng)險是指證券市場價格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素

的影響而變化,導(dǎo)致收益水平存在的不確定性。市場風(fēng)險主要包括:

1、政策風(fēng)險。因國家宏觀政策(如貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等)

發(fā)生變化,導(dǎo)致市場價格波動而產(chǎn)生風(fēng)險。

2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險。隨經(jīng)濟(jì)運行的周期性變化,證券市場的收益水平也呈周期性變化。

基金投資于債券與上市公司的股票,收益水平也會隨之變化,從而產(chǎn)生風(fēng)險。

3、利率風(fēng)險。金融市場利率的波動會導(dǎo)致證券市場價格和收益率的變動。利率直接影

響著債券的價格和收益率,影響著企業(yè)的融資成本和利潤。基金投資于債券和股票,其收益

水平會受到利率變化的影響。

4、上市公司經(jīng)營風(fēng)險。上市公司的經(jīng)營好壞受多種因素影響,如管理能力、財務(wù)狀況、

市場前景、行業(yè)競爭、人員素質(zhì)等,這些都會導(dǎo)致企業(yè)的盈利發(fā)生變化。如果基金所投資的

上市公司經(jīng)營不善,其股票價格可能下跌,或者能夠用于分配的利潤減少,使基金投資收益

下降。雖然基金可以通過投資多樣化來分散這種非系統(tǒng)風(fēng)險,但不能完全規(guī)避。

5、信用風(fēng)險。主要是指債務(wù)人的違約風(fēng)險,若債務(wù)人經(jīng)營不善,資不抵債,債權(quán)人可

能會損失掉大部分的投資,這主要體現(xiàn)在企業(yè)債中。

6、購買力風(fēng)險。基金的利潤將主要通過現(xiàn)金形式來分配,而現(xiàn)金可能因為通貨膨脹的

影響而導(dǎo)致購買力下降,從而使基金的實際收益下降。

7、債券收益率曲線風(fēng)險。債券收益率曲線風(fēng)險是指與收益率曲線非平行移動有關(guān)的風(fēng)

險,單一的久期指標(biāo)并不能充分反映這一風(fēng)險的存在。

8、再投資風(fēng)險。再投資風(fēng)險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投資收益的影

響,這與利率上升所帶來的價格風(fēng)險(即前面所提到的利率風(fēng)險)互為消長。具體為當(dāng)利率

下降時,基金從投資的固定收益證券所得的利息收入進(jìn)行再投資時,將獲得比之前較少的收

益率。

9、波動性風(fēng)險。波動性風(fēng)險主要存在于可轉(zhuǎn)債的投資中,具體表現(xiàn)為可轉(zhuǎn)債的價格受

到其相對應(yīng)股票價格波動的影響,同時可轉(zhuǎn)債還有信用風(fēng)險與轉(zhuǎn)股風(fēng)險。轉(zhuǎn)股風(fēng)險指相對應(yīng)

股票價格跌破轉(zhuǎn)股價,不能獲得轉(zhuǎn)股收益,從而無法彌補(bǔ)當(dāng)初付出的轉(zhuǎn)股期權(quán)價值。

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二、管理風(fēng)險

在基金管理運作過程中,管理人的知識、技能、經(jīng)驗、判斷等主觀因素會影響其對相關(guān)

信息和經(jīng)濟(jì)形勢、證券價格走勢的判斷,從而影響基金收益水平。

三、流動性風(fēng)險

基金的流動性風(fēng)險主要表現(xiàn)在兩方面:一是基金管理人建倉時或為實現(xiàn)收益而進(jìn)行組合

調(diào)整時,可能由于市場流動性相對不足而無法按預(yù)期的價格將股票或債券買進(jìn)或賣出;二是

為應(yīng)付投資人的贖回,基金管理人的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難,被迫在不適當(dāng)?shù)膬r格大量拋售股票

或債券。兩者均可能使基金凈值受到不利影響。

四、本基金特有風(fēng)險

本基金投資于信用債券的比例不低于固定收益類資產(chǎn)的 80%。因此本基金相對于普通的

債券型基金而言面臨著相對更高的信用風(fēng)險。如本基金所投資債券的發(fā)行人出現(xiàn)違約、無法

支付到期本息的情形,或由于債券發(fā)行人信用等級降低導(dǎo)致債券價格下降,將造成基金資產(chǎn)

損失。

五、其他風(fēng)險

除以上主要風(fēng)險以外,基金還可能遇到以下風(fēng)險:

1、因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風(fēng)險,如基金在交易時所采用的電腦系統(tǒng)可能因突發(fā)性事件或

不可抗原因出現(xiàn)故障,由此給基金投資帶來風(fēng)險;

2、因人為因素而產(chǎn)生的風(fēng)險,如基金經(jīng)理違反職業(yè)操守的道德風(fēng)險,以及因內(nèi)幕交易、

欺詐等行為產(chǎn)生的違規(guī)風(fēng)險;

3、人才流失風(fēng)險,公司主要業(yè)務(wù)人員的離職如基金經(jīng)理的離職等可能會在一定程度上

影響工作的連續(xù)性,并可能對基金運作產(chǎn)生影響;

4、因為業(yè)務(wù)競爭壓力可能產(chǎn)生的風(fēng)險;

5、因其他不可預(yù)見或不可抗力因素導(dǎo)致的風(fēng)險,如戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等會導(dǎo)致基金資產(chǎn)

損失,影響基金收益水平。

第十八部分 基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算

一、《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的

事項的,應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的

事項,由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告,并報中國證監(jiān)會備案。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)生效后方可執(zhí)

行,自決議生效之日起在指定媒體公告。

二、《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的,《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止:

1、基金份額持有人大會決定終止的;

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止,在 6 個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人

承接的;

3、《基金合同》生效后,連續(xù) 90 個工作日基金份額持有人數(shù)量不滿 200 人;

4、《基金合同》生效后,連續(xù) 90 個工作日基金資產(chǎn)凈值低于 3000 萬元;

5、《基金合同》生效后,連續(xù) 90 個工作日基金前 10 大份額持有人持有基金份額總數(shù)超

過基金總份額 90%;

6、《基金合同》約定的其他情形;

7、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

三、基金財產(chǎn)的清算

1、基金財產(chǎn)清算小組:自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起 30 個工作日內(nèi)成立清算小

組,基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。

2、基金財產(chǎn)清算小組組成:基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有

從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算

小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé):基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變

現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。

4、基金財產(chǎn)清算程序:

(1)《基金合同》終止情形出現(xiàn)時,由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金;

(2)對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn);

(3)對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn);

(4)制作清算報告;

(5)聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計,聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法

律意見書;

(6)將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告;

(7)對基金財產(chǎn)進(jìn)行分配。

5、基金財產(chǎn)清算的期限按照法律法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行。

四、清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用,清算費用

由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。

五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案,將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費

用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后,按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。

六、基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告;基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務(wù)所審計并由律

師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報

告報中國證監(jiān)會備案后 5 個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。

七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存 15 年以上。

第十九部分 基金合同的內(nèi)容摘要

一、基金合同當(dāng)事人的權(quán)利、義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定,基金管理人的權(quán)利包括但不限于:

(1)依法募集基金;

(2)自《基金合同》生效之日起,根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管理基金

財產(chǎn);

(3)依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他費

用;

(4)銷售基金份額;

(5)召集基金份額持有人大會;

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國泰信用債券型證券投資基金更新招募說明書(2017 年第二號)

(6)依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人,如認(rèn)為基金托管人違反了《基

金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定,應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門,并采取必要措施保護(hù)基

金投資人的利益;

(7)在基金托管人更換時,提名新的基金托管人;

(8)選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu),對基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理;

(9)擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲得《基

金合同》規(guī)定的費用;

(10)依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案;

(11)在《基金合同》約定的范圍內(nèi),拒絕或暫停受理申購、贖回與轉(zhuǎn)換申請;

(12)依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權(quán)利,為基金的利益行使因基

金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利;

(13)在法律法規(guī)允許的前提下,為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資、融券;

(14)以基金管理人的名義,代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法

律行為;

(15)選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外

部機(jī)構(gòu);

(16)在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下,制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換

和非交易過戶等的業(yè)務(wù)規(guī)則;在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)決定和調(diào)整除調(diào)高管理

費率、托管費率、銷售服務(wù)費率和贖回費率之外的基金相關(guān)費率結(jié)構(gòu)和收費方式;

(17)法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定,基金管理人的義務(wù)包括但不限于:

(1)依法募集基金,辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的

發(fā)售、申購、贖回和登記事宜;

(2)辦理基金備案手續(xù);

(3)自《基金合同》生效之日起,以誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn);

(4)配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策,以專業(yè)化的經(jīng)營方式

管理和運作基金財產(chǎn);

(5)建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度,保證所管理

的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立,對所管理的不同基金分別管理,分別記賬,進(jìn)行

證券投資;

(6)除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外,不得利用基金財產(chǎn)為自己及

任何第三人謀取利益,不得委托第三人運作基金財產(chǎn);

(7)依法接受基金托管人的監(jiān)督;

(8)采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格的方法符合《基

金合同》等法律文件的規(guī)定,按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金資產(chǎn)凈值,確定基金份額申購、贖

回的價格;

(9)進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告;

(10)編制季度、半年度和年度基金報告;

(11)嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定,履行信息披露及報告義務(wù);

(12)保守基金商業(yè)秘密,不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金合

同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外,在基金信息公開披露前應(yīng)予保密,不向他人泄露;

(13)按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人分配基金

收益;

(14)按規(guī)定受理申購與贖回申請,及時、足額支付贖回款項;

(15)依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基

金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;

(16)按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)資料 15

年以上;

(17)確保需要向基金投資人提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出,并且保證投資人

能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式,隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資料,并在支付合

理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件;

(18)組織并參加基金財產(chǎn)清算小組,參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配;

(19)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時,及時報告中國證監(jiān)會并通知基金

托管人;

(20)因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時,應(yīng)

當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任,其賠償責(zé)任不因其退任而免除;

(21)監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù),基金托管人違

反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時,基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追

償;

(22)當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時,應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的行

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為承擔(dān)責(zé)任;但因第三方責(zé)任導(dǎo)致基金財產(chǎn)或基金份額持有人利益受到損失,而基金管理人

首先承擔(dān)了責(zé)任的情況下,基金管理人有權(quán)向第三方追償;

(23)以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨?

(24)基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件,《基金合同》不能生效,基金

管理人承擔(dān)全部募集費用,將已募集資金并加計銀行同期存款利息在基金募集期結(jié)束后 30

日內(nèi)退還基金認(rèn)購人;

(25)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議;

(26)建立并保存基金份額持有人名冊;

(27)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

3、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定,基金托管人的權(quán)利包括但不限于:

(1)自《基金合同》生效之日起,依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財

產(chǎn);

(2)依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他費

用;

(3)監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作,如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》及

國家法律法規(guī)行為,對基金財產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形,應(yīng)呈報中國證監(jiān)

會,并采取必要措施保護(hù)基金投資人的利益;

(4)根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則,為基金開設(shè)證券賬戶、為基金辦理證券交易資金清算;

(5)提議召開或召集基金份額持有人大會;

(6)在基金管理人更換時,提名新的基金管理人;

(7)法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的其他權(quán)利。

4、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定,基金托管人的義務(wù)包括但不限于:

(1)以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn);

(2)設(shè)立專門的基金托管部門,具有符合要求的營業(yè)場所,配備足夠的、合格的熟悉

基金托管業(yè)務(wù)的專職人員,負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜;

(3)建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度,確?；鹭?/p>

產(chǎn)的安全,保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財產(chǎn)相互獨立;對

所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶,獨立核算,分賬管理,保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、

資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立;

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國泰信用債券型證券投資基金更新招募說明書(2017 年第二號)

(4)除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外,不得利用基金財產(chǎn)為自己及

任何第三人謀取利益,不得委托第三人托管基金財產(chǎn);

(5)保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證;

(6)按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶,按照《基金合同》的約定,根據(jù)基金

管理人的投資指令,及時辦理清算、交割事宜;

(7)保守基金商業(yè)秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外,在

基金信息公開披露前予以保密,不得向他人泄露;

(8)復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額申購、贖回價格;

(9)辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項;

(10)對基金財務(wù)會計報告、季度、半年度和年度基金報告出具意見,說明基金管理人

在各重要方面的運作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行;如果基金管理人有未執(zhí)行《基

金合同》規(guī)定的行為,還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?

(11)保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料 15 年以上;

(12)建立并保存基金份額持有人名冊;

(13)按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對;

(14)依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項;

(15)依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定,召集基金份額持有人大會或配合

基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;

(16)按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作;

(17)參加基金財產(chǎn)清算小組,參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配;

(18)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時,及時報告中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管

機(jī)構(gòu),并通知基金管理人;

(19)因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時,應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任,其賠償責(zé)任不因其

退任而免除;

(20)按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù),基金管

理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時,應(yīng)為基金份額持有人利益向基金管理人追償;

(21)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定;

(22)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

5、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定,基金份額持有人的權(quán)利包括但不限

于:

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(1)分享基金財產(chǎn)收益;

(2)參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn);

(3)依法申請贖回其持有的基金份額;

(4)按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會;

(5)出席或者委派代表出席基金份額持有人大會,對基金份額持有人大會審議事項行

使表決權(quán);

(6)查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料;

(7)監(jiān)督基金管理人的投資運作;

(8)對基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟

或仲裁;

(9)法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的其他權(quán)利。

6、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定,基金份額持有人的義務(wù)包括但不限

于:

(1)認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》;

(2)了解所投資基金產(chǎn)品,了解自身風(fēng)險承受能力,自行承擔(dān)投資風(fēng)險;

(3)關(guān)注基金信息披露,及時行使權(quán)利和履行義務(wù);

(4)繳納基金認(rèn)購、申購、贖回款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用;

(5)在其持有的基金份額范圍內(nèi),承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的有限責(zé)任;

(6)不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動;

(7)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定;

(8)返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?

(9)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則

基金份額持有人大會由基金份額持有人組成,基金份額持有人的合法授權(quán)代表有權(quán)代表

基金份額持有人出席會議并表決。基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。

1、召開事由

(1)當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的,應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會:

1)終止《基金合同》;

2)更換基金管理人;

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3)更換基金托管人;

4)轉(zhuǎn)換基金運作方式;

5)提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)、提高銷售服務(wù)費率,但根據(jù)法律法規(guī)的

要求提高該等報酬標(biāo)準(zhǔn)的除外;

6)變更基金類別;

7)本基金與其他基金的合并;

8)變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略(法律法規(guī)和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外);

9)變更基金份額持有人大會程序;

10)基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會;

11)單獨或合計持有本基金總份額 10%以上(含 10%)基金份額的基金份額持有人(以

基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計算,下同)就同一事項書面要求召開基金份額持有人

大會;

12)對基金當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項;

13)法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會的

事項。

(2)《基金合同》生效后,出現(xiàn)以下情況的,《基金合同》終止,無須召開基金份額持

有人大會:

1)《基金合同》生效后,連續(xù) 90 個工作日基金份額持有人數(shù)量不滿 200 人;

2)《基金合同》生效后,連續(xù) 90 個工作日基金資產(chǎn)凈值低于 3000 萬元;

3)《基金合同》生效后,連續(xù) 90 個工作日基金前 10 大份額持有人持有基金份額總數(shù)超

過基金總份額 90%。

(3)以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改,不需召開基金份額持有人大

會:

1)調(diào)低基金管理費、基金托管費、基金銷售服務(wù)費以及其他應(yīng)由基金承擔(dān)的費用;

2)法律法規(guī)要求增加的基金費用的收取;

3)在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整本基金的基金份額類別設(shè)置或調(diào)整各

類別基金份額的申購費率、調(diào)低贖回費率;

4)因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對《基金合同》進(jìn)行修改;

5)對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不涉及《基

金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化;

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6)按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的以外的其他情形。

2、會議召集人及召集方式

(1)除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外,基金份額持有人大會由基金管理人

召集;

(2)基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時,由基金托管人召集;

(3)基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的,應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面

提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起 10 日內(nèi)決定是否召集,并書面告知基金托管

人?；鸸芾砣藳Q定召集的,應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起 60 日內(nèi)召開;基金管理人決定不

召集,基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的,應(yīng)當(dāng)由基金托管人自行召集;

(4)代表基金份額 10%以上(含 10%)的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金

份額持有人大會,應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起

10 日內(nèi)決定是否召集,并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人?；鸸?/p>

理人決定召集的,應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起 60 日內(nèi)召開;基金管理人決定不召集,代表

基金份額 10%以上(含 10%)的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的,應(yīng)當(dāng)向基金托管人提

出書面提議。基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起 10 日內(nèi)決定是否召集,并書面告知提

出提議的基金份額持有人代表和基金管理人;基金托管人決定召集的,應(yīng)當(dāng)自出具書面決定

之日起 60 日內(nèi)召開;

(5)代表基金份額 10%以上(含 10%)的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額

持有人大會,而基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份額 10%以上(含 10%)的

基金份額持有人有權(quán)自行召集,并至少提前 30 日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法

自行召集基金份額持有人大會的,基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合,不得阻礙、干擾;

(6)基金份額持有人會議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)益登記日。

3、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式

(1)召開基金份額持有人大會,召集人應(yīng)于會議召開前 30 日,在指定媒體公告。基金

份額持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容:

1)會議召開的時間、地點和會議形式;

2)會議擬審議的事項、議事程序和表決方式;

3)有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日;

4)授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求(包括但不限于代理人身份,代理權(quán)限和代理有效期限等)、

送達(dá)時間和地點;

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5)會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話;

6)出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù);

7)召集人需要通知的其他事項。

(2)采取通訊開會方式并進(jìn)行表決的情況下,由會議召集人決定在會議通知中說明本

次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、表

決意見寄交的截止時間和收取方式。

(3)如召集人為基金管理人,還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意見的

計票進(jìn)行監(jiān)督;如召集人為基金托管人,則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指定地點對表決意

見的計票進(jìn)行監(jiān)督;如召集人為基金份額持有人,則應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金托管

人到指定地點對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺Ρ頉Q意見

的計票進(jìn)行監(jiān)督的,不影響表決意見的計票效力。

4、基金份額持有人出席會議的方式

基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)和中國證監(jiān)會允許

的其他方式召開,會議的召開方式由會議召集人確定。

(1)現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代表出席,

現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人大會,基金管理人

或托管人不派代表列席的,不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同時符合以下條件時,可以進(jìn)行基金

份額持有人大會議程:

1)親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份額

的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定,

并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符;

2)經(jīng)核對,匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示,有效的基金份

額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的 50%(含 50%)。

(2)通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票在表決截至日以

前送達(dá)至召集人指定的地址。

在同時符合以下條件時,通訊開會的方式視為有效:

1)會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后,在 2 個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提

示性公告;

2)召集人按基金合同約定通知基金托管人(如果基金托管人為召集人,則為基金管理

人)到指定地點對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人(如果基金托管人為

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召集人,則為基金管理人)和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有

人的表決意見;基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取表決意見的,不影響表決效力;

3)本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的,基金份額持有人所持有的

基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的 50%(含 50%);

4)上述第 3)項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人出具表決意見

的代理人,同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的代理人出具的委托人持有

基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知

的規(guī)定,并與基金登記注冊機(jī)構(gòu)記錄相符;

5)會議通知公布前報中國證監(jiān)會備案。

(3)在法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許的情況下,經(jīng)會議通知載明,基金份額持有人也可以

采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式進(jìn)行表決,或者采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式授權(quán)他人代為出席會

議并表決。

5、議事內(nèi)容與程序

(1)議事內(nèi)容及提案權(quán)

議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項,如《基金合同》的重大修改、決定終

止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及《基金

合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。

基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后,對原有提案的修改應(yīng)當(dāng)在基金份

額持有人大會召開前及時公告。

基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。

(2)議事程序

1)現(xiàn)場開會

在現(xiàn)場開會的方式下,首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人,

然后由大會主持人宣讀提案,經(jīng)討論后進(jìn)行表決,并形成大會決議。大會主持人為基金管理

人授權(quán)出席會議的代表,在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會的情況下,由基金托管人授權(quán)

其出席會議的代表主持;如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會,

則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的 50%以上(含 50%)選舉產(chǎn)生一名基

金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿?/p>

主持基金份額持有人大會,不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。

會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名(或單位名

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稱)、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名(或單位名稱)和

聯(lián)系方式等事項。

2)通訊開會

在通訊開會的情況下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表決截止日期后

2 個工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決,在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。

6、表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。

基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議:

(1)一般決議,一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的 50%

以上(含 50%)通過方為有效;除下列第(2)項所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外的其

他事項均以一般決議的方式通過。

(2)特別決議,特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的

三分之二以上(含三分之二)通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金

托管人、終止《基金合同》以特別決議通過方為有效。

基金份額持有人大會采取記名方式進(jìn)行投票表決。

采取通訊方式進(jìn)行表決時,除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明,否則提交符合會議通

知中規(guī)定的確認(rèn)投資人身份文件的表決視為有效出席的投資人,表面符合會議通知規(guī)定的表

決意見視為有效表決,表決意見模糊不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決,但應(yīng)當(dāng)計入出具表決

意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。

基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)分開審議、逐項表

決。

7、計票

(1)現(xiàn)場開會

1)如大會由基金管理人或基金托管人召集,基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議

開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大會

召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人;如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然由

基金管理人或基金托管人召集,但是基金管理人或基金托管人未出席大會的,基金份額持有

人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額

持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?不影響計票的效力。

2)監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點并由大會主持人當(dāng)場公布計票結(jié)

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國泰信用債券型證券投資基金更新招募說明書(2017 年第二號)

果。

3)如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷疑,可以在宣

布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新清點,重新清點以一

次為限。重新清點后,大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清點結(jié)果。

4)計票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證,基金管理人或基金托管人拒不出席大會的,不影響

計票的效力。

(2)通訊開會

在通訊開會的情況下,計票方式為:由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權(quán)

代表(若由基金托管人召集,則為基金管理人授權(quán)代表)的監(jiān)督下進(jìn)行計票,并由公證機(jī)關(guān)

對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺Ρ頉Q意見的計票進(jìn)行監(jiān)督的,

不影響計票和表決結(jié)果。

8、生效與公告

基金份額持有人大會的決議,召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起 5 日內(nèi)報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或者備

案。

基金份額持有人大會的決議自中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或者出具無異議意見之日起生效。

基金份額持有人大會決議自生效之日起 2 個工作日內(nèi)在指定媒體上公告。如果采用通訊

方式進(jìn)行表決,在公告基金份額持有人大會決議時,必須將公證書全文、公證機(jī)構(gòu)、公證員

姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決

議。

生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有

約束力。

三、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式

1、《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的,《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止:

(1)基金份額持有人大會決定終止的;

(2)基金管理人、基金托管人職責(zé)終止,在 6 個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管

人承接的;

(3)《基金合同》生效后,連續(xù) 90 個工作日基金份額持有人數(shù)量不滿 200 人;

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(4)《基金合同》生效后,連續(xù) 90 個工作日基金資產(chǎn)凈值低于 3000 萬元;

(5)《基金合同》生效后,連續(xù) 90 個工作日基金前 10 大份額持有人持有基金份額總數(shù)

超過基金總份額 90%;

(6)《基金合同》約定的其他情形;

(7)相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

2、基金財產(chǎn)的清算

(1)基金財產(chǎn)清算小組:自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起 30 個工作日內(nèi)成立清算

小組,基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。

(2)基金財產(chǎn)清算小組組成:基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具

有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清

算小組可以聘用必要的工作人員。

(3)基金財產(chǎn)清算小組職責(zé):基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、

變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。

(4)基金財產(chǎn)清算程序:

1)《基金合同》終止情形出現(xiàn)時,由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金;

2)對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn);

3)對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn);

4)制作清算報告;

5)聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計,聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法律

意見書;

6)將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告;

7)對基金財產(chǎn)進(jìn)行分配。

(5)基金財產(chǎn)清算的期限按照法律法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行。

3、清算費用

4、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

5、基金財產(chǎn)清算的公告

91

6、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存 15 年以上。

四、爭議解決方式

各方當(dāng)事人同意,因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議,如經(jīng)友

好協(xié)商未能解決的,應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會,根據(jù)該會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)

行仲裁,仲裁地點為北京,仲裁裁決是終局性的并對各方當(dāng)事人具有約束力,仲裁費由敗訴

方承擔(dān)。

《基金合同》受中國法律管轄。

五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成冊,供投資人在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)的辦公場所

和營業(yè)場所查閱。

第二十部分 托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人

1、基金管理人

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號:中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]5 號

注冊資本:壹億壹仟萬元人民幣

組織形式:有限責(zé)任公司

經(jīng)營范圍:基金募集;基金銷售;資產(chǎn)管理以及中國證監(jiān)會許可的其它業(yè)務(wù)。

存續(xù)期間:持續(xù)經(jīng)營

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2、基金托管人

名稱:中國工商銀行股份有限公司

住所:北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街 55 號(100032)

法定代表人:易會滿

電話:(010)66105799

傳真:(010)66105798

聯(lián)系人:洪淵

組織形式:股份有限公司

注冊資本:人民幣 35,640,625.71 萬元

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和設(shè)立文號:國務(wù)院《關(guān)于中國人民銀行專門行使中央銀行職能的決定》

(國發(fā)[1983]146 號)

存續(xù)期間:持續(xù)經(jīng)營

經(jīng)營范圍:辦理人民幣存款、貸款、同業(yè)拆借業(yè)務(wù);國內(nèi)外結(jié)算;辦理票據(jù)承兌、貼現(xiàn)、

轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、各類匯兌業(yè)務(wù);代理資金清算;提供信用證服務(wù)及擔(dān)保;代理銷售業(yè)務(wù);代理發(fā)行、

代理承銷、代理兌付政府債券;代收代付業(yè)務(wù);代理證券投資基金清算業(yè)務(wù)(銀證轉(zhuǎn)賬);

保險代理業(yè)務(wù);代理政策性銀行、外國政府和國際金融機(jī)構(gòu)貸款業(yè)務(wù);保管箱服務(wù);發(fā)行金

融債券;買賣政府債券、金融債券;證券投資基金、企業(yè)年金托管業(yè)務(wù);企業(yè)年金受托管理

服務(wù);年金賬戶管理服務(wù);開放式基金的注冊登記、認(rèn)購、申購和贖回業(yè)務(wù);資信調(diào)查、咨

詢、見證業(yè)務(wù);貸款承諾;企業(yè)、個人財務(wù)顧問服務(wù);組織或參加銀團(tuán)貸款;外匯存款;外

匯貸款;外幣兌換;出口托收及進(jìn)口代收;外匯票據(jù)承兌和貼現(xiàn);外匯借款;外匯擔(dān)保;發(fā)

行、代理發(fā)行、買賣或代理買賣股票以外的外幣有價證券;自營、代客外匯買賣;外匯金融

衍生業(yè)務(wù);銀行卡業(yè)務(wù);電話銀行、網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行業(yè)務(wù);辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù);經(jīng)國

務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查

1、基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)

(1)基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定,對下述基金投資范

圍、投資對象進(jìn)行監(jiān)督。

本基金將投資于以下金融工具:

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本基金不得投資于相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章及《基金合同》禁止投資的投資工具。

(2)基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金投融資比

例進(jìn)行監(jiān)督:

1)按法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定,本基金的投資資產(chǎn)配置比例為:

因基金規(guī)?；蚴袌鲎兓纫蛩貙?dǎo)致投資組合不符合上述規(guī)定的,基金管理人應(yīng)在合理的

期限內(nèi)調(diào)整基金的投資組合,以符合上述比例限定。法律法規(guī)另有規(guī)定時,從其規(guī)定。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許本基金投資其他品種,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,

可以將其納入投資范圍,并可依據(jù)屆時有效的法律法規(guī)適時合理地調(diào)整投資范圍。

2)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定,本基金投資組合遵循以下投資限制:

a、本基金持有一家上市公司的股票,其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的 10%;

b、本基金進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的

40%;

c、本基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額,不超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的 0.5%,

本基金持有的全部權(quán)證的市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的 3%。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)

定的,遵從其規(guī)定;

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d、保持不低于基金資產(chǎn)凈值 5%的現(xiàn)金或者到期日在 1 年以內(nèi)的政府債券;

e、本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券,其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的 20%;

f、本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例,不得超過該資產(chǎn)支持

證券規(guī)模的 10%;

g、本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例,不得超過基金資產(chǎn)凈值

的 10%;

h、本基金應(yīng)投資于信用級別評級為 BBB 以上(含 BBB)的資產(chǎn)支持證券?；鸪钟匈Y產(chǎn)

支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn),應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起 3 個月

內(nèi)予以全部賣出;

i、本基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購,本基金所申報的金額不得超過本基金的總資產(chǎn),本

基金所申報的股票數(shù)量不得超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量;

j、本基金持有一家公司發(fā)行的流通受限證券,其公允價值不得超過基金資產(chǎn)凈值的 3%;

本基金持有的所有流通受限證券,其公允價值不得超過該基金資產(chǎn)凈值的 10%;經(jīng)基金管理

人和托管人協(xié)商,可對以上比例進(jìn)行調(diào)整。

如果法律法規(guī)對本基金合同約定投資組合比例限制進(jìn)行變更的,以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制,如適用于本基金,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,則本

基金投資不再受相關(guān)限制。

3)法規(guī)允許的基金投資比例調(diào)整期限

由于證券市場波動、上市公司合并或基金規(guī)模變動等基金管理人之外的原因?qū)е碌耐顿Y

組合不符合上述約定的比例,不在限制之內(nèi),但基金管理人應(yīng)在 10 個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整,

以達(dá)到規(guī)定的投資比例限制要求。法律法規(guī)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)在出現(xiàn)可預(yù)見資產(chǎn)規(guī)模大幅變動的情況下,至少提前 2 個工作日正式向基

金托管人發(fā)函說明基金可能變動規(guī)模和公司應(yīng)對措施,便于托管人實施交易監(jiān)督。

4)本基金可以按照國家的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行融資融券。

5)相關(guān)法律、法規(guī)或部門規(guī)章規(guī)定的其他比例限制。

的有關(guān)約定。基金托管人對基金投資的監(jiān)督和檢查自《基金合同》生效之日起開始。

(3)基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金投資禁止

行為進(jìn)行監(jiān)督:

根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定,本基金禁止從事下列行為:

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1)承銷證券;

2)向他人貸款或提供擔(dān)保;

3)從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資;

4)買賣其他基金份額,但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外;

5)向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票

或債券;

6)買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管理人、基金托

管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券;

7)當(dāng)時有效的法律法規(guī)、中國證監(jiān)會及《基金合同》規(guī)定禁止從事的其他行為。

(4)基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對于基金關(guān)聯(lián)投資限

制進(jìn)行監(jiān)督。

根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金禁止從事的關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定,基金管理人和基金托管人應(yīng)事先相

互提供與本機(jī)構(gòu)有控股關(guān)系的股東或與本機(jī)構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的公司名單及其更新,加

蓋公章并書面提交,并確保所提供的關(guān)聯(lián)交易名單的真實性、完整性、全面性?；鸸芾砣?/p>

有責(zé)任保管真實、完整、全面的關(guān)聯(lián)交易名單,并負(fù)責(zé)及時更新該名單。名單變更后基金管

理人應(yīng)及時發(fā)送基金托管人,基金托管人于 2 個工作日內(nèi)進(jìn)行回函確認(rèn)已知名單的變更。如

果基金托管人在運作中嚴(yán)格遵循了監(jiān)督流程,基金管理人仍違規(guī)進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易,并造成基金

資產(chǎn)損失的,由基金管理人承擔(dān)責(zé)任。

若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與關(guān)聯(lián)交易名單中列示的關(guān)聯(lián)方進(jìn)行法律法規(guī)禁止基金

從事的關(guān)聯(lián)交易時,基金托管人應(yīng)及時提醒并協(xié)助基金管理人采取必要措施阻止該關(guān)聯(lián)交易

的發(fā)生,若基金托管人采取必要措施后仍無法阻止關(guān)聯(lián)交易發(fā)生時,基金托管人有權(quán)向中國

證監(jiān)會報告。對于交易所場內(nèi)已成交的違規(guī)關(guān)聯(lián)交易,基金托管人應(yīng)按相關(guān)法律法規(guī)和交易

所規(guī)則的規(guī)定進(jìn)行結(jié)算,同時向中國證監(jiān)會報告。

(5)基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對基金管理人參與銀

行間債券市場進(jìn)行監(jiān)督。

1)基金托管人按以下方式對基金管理人參與銀行間市場交易的交易對手資信風(fēng)險控制

措施進(jìn)行監(jiān)督。

基金管理人向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的銀行間市場交易對手的名單,

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并按照審慎的風(fēng)險控制原則在該名單中約定各交易對手所適用的交易結(jié)算方式?；鹜泄苋?/p>

在收到名單后 2 個工作日內(nèi)回函確認(rèn)收到該名單。基金管理人應(yīng)定期或不定期對銀行間市場

現(xiàn)券及回購交易對手的名單進(jìn)行更新,名單中增加或減少銀行間市場交易對手時須向基金托

管人提出書面申請,基金托管人于 2 個工作日內(nèi)回函確認(rèn)收到后,對名單進(jìn)行更新。基金管

理人收到基金托管人書面確認(rèn)后,被確認(rèn)調(diào)整的名單開始生效,新名單生效前已與本次剔除

的交易對手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易,仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。

如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與不在名單內(nèi)的銀行間市場交易對手進(jìn)行交易,應(yīng)及時

提醒基金管理人撤銷交易,經(jīng)提醒后基金管理人仍執(zhí)行交易并造成基金資產(chǎn)損失的,基金托

管人不承擔(dān)責(zé)任,發(fā)生此種情形時,托管人有權(quán)報告中國證監(jiān)會。

2)基金托管人對于基金管理人參與銀行間市場交易的交易方式的控制

基金管理人在銀行間市場進(jìn)行現(xiàn)券買賣和回購交易時,需按交易對手名單中約定的該交

易對手所適用的交易結(jié)算方式進(jìn)行交易。如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定

的有利于信用風(fēng)險控制的交易方式進(jìn)行交易時,基金托管人應(yīng)及時提醒基金管理人與交易對

手重新確定交易方式,經(jīng)提醒后仍未改正時造成基金資產(chǎn)損失的,基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。

3)基金管理人參與銀行間市場交易的核心交易對手為中國工商銀行、中國銀行、中國

建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行和交通銀行,基金管理人與基金托管人協(xié)商一致后,可以根據(jù)當(dāng)時

的市場情況調(diào)整核心交易對手名單?；鸸芾砣擞胸?zé)任控制交易對手的資信風(fēng)險,在與核心

交易對手以外的交易對手進(jìn)行交易時,由于交易對手資信風(fēng)險引起的損失先由基金管理人承

擔(dān),其后有權(quán)要求相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行賠償,如果基金托管人在運作中嚴(yán)格遵循了上述監(jiān)督流程,

則對于由于交易對手資信風(fēng)險引起的損失,不承擔(dān)賠償責(zé)任?；鸸芾砣讼蚧鹜泄苋颂峁?/p>

銀行間市場交易的交易對手名單,并及時更新調(diào)整。基金托管人的監(jiān)督責(zé)任僅限于根據(jù)已提

供的名單,審核交易對手是否在名單內(nèi)列明。

(6)基金托管人對基金管理人選擇存款銀行進(jìn)行監(jiān)督。

本基金投資銀行存款的信用風(fēng)險主要包括存款銀行的信用等級、存款銀行的支付能力等

涉及到存款銀行選擇方面的風(fēng)險。本基金核心存款銀行名單為中國工商銀行、中國銀行、中

國建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行和交通銀行,本基金投資除核心存款銀行以外的銀行存款出現(xiàn)由

于存款銀行信用風(fēng)險而造成的損失時,先由基金管理人負(fù)責(zé)賠償,之后有權(quán)要求相關(guān)責(zé)任人

進(jìn)行賠償,如果基金托管人在運作過程中遵循上述監(jiān)督流程,則對于由于存款銀行信用風(fēng)險

引起的損失,不承擔(dān)賠償責(zé)任。基金管理人與基金托管人協(xié)商一致后,可以根據(jù)當(dāng)時的市場

情況對于核心存款銀行名單進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣讼蚧鹜泄苋颂峁┖诵拇婵钽y行的名單,

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并及時更新調(diào)整?；鹜泄苋说谋O(jiān)督責(zé)任僅限于根據(jù)已提供的名單,審核核心存款銀行是否

在名單內(nèi)列明。

(7)基金托管人對基金投資流通受限證券的監(jiān)督

1)基金投資流通受限證券,應(yīng)遵守《關(guān)于規(guī)范基金投資非公開發(fā)行證券行為的緊急通

知》、 關(guān)于基金投資非公開發(fā)行股票等流通受限證券有關(guān)問題的通知》等有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定。

2)流通受限證券,包括由《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)范的非公開發(fā)行股票、公

開發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等在發(fā)行時明確一定期限鎖定期的可交易證券,不包括由于發(fā)布重

大消息或其他原因而臨時停牌的證券、已發(fā)行未上市證券、回購交易中的質(zhì)押券等流通受限

證券。

3)基金管理人應(yīng)在基金首次投資流通受限證券前,向基金托管人提供經(jīng)基金管理人董

事會批準(zhǔn)的有關(guān)基金投資流通受限證券的投資決策流程、風(fēng)險控制制度?；鹜顿Y非公開發(fā)

行股票,基金管理人還應(yīng)提供基金管理人董事會批準(zhǔn)的流動性風(fēng)險處置預(yù)案。上述資料應(yīng)包

括但不限于基金投資流通受限證券的投資額度和投資比例控制情況。

基金管理人應(yīng)至少于首次執(zhí)行投資指令之前兩個工作日將上述資料書面發(fā)至基金托管

人,保證基金托管人有足夠的時間進(jìn)行審核?；鹜泄苋藨?yīng)在收到上述資料后兩個工作日內(nèi),

以書面或其他雙方認(rèn)可的方式確認(rèn)收到上述資料。

4)基金投資流通受限證券前,基金管理人應(yīng)向基金托管人提供符合法律法規(guī)要求的有

關(guān)書面信息,包括但不限于擬發(fā)行證券主體的中國證監(jiān)會批準(zhǔn)文件、發(fā)行證券數(shù)量、發(fā)行價

格、鎖定期,基金擬認(rèn)購的數(shù)量、價格、總成本、總成本占基金資產(chǎn)凈值的比例、已持有流

通受限證券市值占資產(chǎn)凈值的比例、資金劃付時間等?；鸸芾砣藨?yīng)保證上述信息的真實、

完整,并應(yīng)至少于擬執(zhí)行投資指令前兩個工作日將上述信息書面發(fā)至基金托管人,保證基金

托管人有足夠的時間進(jìn)行審核。

5)基金托管人應(yīng)對基金管理人是否遵守法律法規(guī)、投資決策流程、風(fēng)險控制制度、流

動性風(fēng)險處置預(yù)案情況進(jìn)行監(jiān)督,并審核基金管理人提供的有關(guān)書面信息?；鹜泄苋苏J(rèn)為

上述資料可能導(dǎo)致基金出現(xiàn)風(fēng)險的,有權(quán)要求基金管理人在投資流通受限證券前就該風(fēng)險的

消除或防范措施進(jìn)行補(bǔ)充書面說明,并保留查看基金管理人風(fēng)險管理部門就基金投資流通受

限證券出具的風(fēng)險評估報告等備查資料的權(quán)利。否則,基金托管人有權(quán)拒絕執(zhí)行有關(guān)指令。

因拒絕執(zhí)行該指令造成基金財產(chǎn)損失的,基金托管人不承擔(dān)任何責(zé)任,并有權(quán)報告中國證監(jiān)

會。

如基金管理人和基金托管人無法達(dá)成一致,應(yīng)及時上報中國證監(jiān)會請求解決。如果基金

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國泰信用債券型證券投資基金更新招募說明書(2017 年第二號)

托管人切實履行監(jiān)督職責(zé),則不承擔(dān)任何責(zé)任。如果基金托管人沒有切實履行監(jiān)督職責(zé),導(dǎo)

致基金出現(xiàn)風(fēng)險,基金托管人應(yīng)承擔(dān)連帶責(zé)任。

2、基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定,對基金資產(chǎn)凈值計

算、基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信

息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。

3、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作及其他運作違反《基金法》、《基金合同》、基

金托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時,應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人限期糾正,基金管理人收

到通知后應(yīng)在下一個工作日及時核對,并以書面形式向基金托管人發(fā)出回函,進(jìn)行解釋或舉

證。

在限期內(nèi),基金托管人有權(quán)隨時對書面通知事項進(jìn)行復(fù)查,督促基金管理人改正?；?/p>

管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的,基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

基金托管人有義務(wù)要求基金管理人賠償因其違反《基金合同》而致使投資人遭受的損失。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或者違反《基金合同》約定

的,應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行,立即通知基金管理人,并向中國證監(jiān)會報告。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其

他有關(guān)規(guī)定,或者違反《基金合同》約定的,應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人,并報告中國證監(jiān)會。

基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查,必須在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金托

管人并改正,就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證,對基金托管人按照法規(guī)要求需向中國證

監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的,基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。

基金管理人無正當(dāng)理由,拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán),或采取拖

延、欺詐等手段妨礙基金托管人進(jìn)行有效監(jiān)督,情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正

的,基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查

基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查,核查事項包括但不限于基金托管

人安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復(fù)核基金管理人計算的基金資

產(chǎn)凈值和基金份額凈值、根據(jù)管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運作

等行為。

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國泰信用債券型證券投資基金更新招募說明書(2017 年第二號)

基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、無故未執(zhí)

行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、《基金合

同》、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時,基金管理人應(yīng)及時以書面形式通知基金托管人限期糾

正,基金托管人收到通知后應(yīng)及時核對確認(rèn)并以書面形式向基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi),

基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查,督促基金托管人改正,并予協(xié)助配合?；鹜泄?/p>

人對基金管理人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的,基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會?；?/p>

管理人有義務(wù)要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損失。

基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為,應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)督管理

機(jī)構(gòu),同時通知基金托管人限期糾正。

基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為,包括但不限于:提交相關(guān)資料以供基金

管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性,在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。

基金托管人無正當(dāng)理由,拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán),或采取拖

延、欺詐等手段妨礙基金管理人進(jìn)行有效監(jiān)督,情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正

的,基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

四、基金財產(chǎn)的保管

1、基金財產(chǎn)保管的原則

(1)基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。

(2)基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的正當(dāng)指令,不得自行運用、

處分、分配基金的任何財產(chǎn)。

(3)基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。

(4)基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶,與基金托管人的其他業(yè)務(wù)和

其他基金的托管業(yè)務(wù)實行嚴(yán)格的分賬管理,確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立。

(5)對于因基金認(rèn)(申)購、基金投資過程中產(chǎn)生的應(yīng)收財產(chǎn),應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)

與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知基金托管人,到賬日基金財產(chǎn)沒有到達(dá)基金托管人處的,

基金托管人應(yīng)及時通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收。由此給基金造成損失的,基金管理人

應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金的損失,基金托管人有義務(wù)配合基金管理人進(jìn)行追償,但對此

不承擔(dān)責(zé)任。

2、募集資金的驗證

募集期內(nèi)銷售機(jī)構(gòu)按銷售與服務(wù)代理協(xié)議的約定,將認(rèn)購資金劃入基金管理人在具有托

100

國泰信用債券型證券投資基金更新招募說明書(2017 年第二號)

管資格的商業(yè)銀行開設(shè)的國泰基金管理有限公司基金認(rèn)購專戶。該賬戶由基金管理人開立并

管理?；鹉技跐M或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書決定停止基金發(fā)售時,募集的

基金份額總額、基金募集金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)

定后,由基金管理人聘請具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所進(jìn)行驗資,出具驗資報告,

出具的驗資報告應(yīng)由參加驗資的 2 名以上(含 2 名)中國注冊會計師簽字有效。驗資完成,

基金管理人應(yīng)將募集的屬于本基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為基金開立的資產(chǎn)托管

專戶中,基金托管人在收到資金當(dāng)日出具確認(rèn)文件。

若基金募集期限屆滿,未能達(dá)到《基金合同》生效的條件,由基金管理人按規(guī)定辦理退

款事宜。

3、基金的銀行賬戶的開立和管理

基金托管人以基金托管人的名義在其營業(yè)機(jī)構(gòu)開設(shè)資產(chǎn)托管專戶,保管基金的銀行存

款。該資產(chǎn)托管專戶是指基金托管人在集中托管模式下,代表所托管的基金與中國證券登記

結(jié)算有限責(zé)任公司進(jìn)行一級結(jié)算的專用賬戶。該賬戶的開設(shè)和管理由基金托管人承擔(dān)。本基

金的一切貨幣收支活動,均需通過基金托管人的資產(chǎn)托管專戶進(jìn)行。

資產(chǎn)托管專戶的開立和使用,限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人和基金管理

人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶;亦不得使用基金的任何銀行賬戶進(jìn)行本基

金業(yè)務(wù)以外的活動。

資產(chǎn)托管專戶的管理應(yīng)符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管理暫行條例》、

《人民幣利率管理規(guī)定》、《利率管理暫行規(guī)定》、《支付結(jié)算辦法》以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

的其他規(guī)定。

4、基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開設(shè)和管理

基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限公司上海分公

司/深圳分公司開設(shè)證券賬戶。

基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司/深圳分

公司開立基金證券交易資金賬戶,用于證券清算。

基金證券賬戶的開立和使用,限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人和基金管理

人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶;亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行

本基金業(yè)務(wù)以外的活動。

5、債券托管賬戶的開立和管理

(1)《基金合同》生效后,基金管理人負(fù)責(zé)以基金的名義申請并取得進(jìn)入全國銀行間同

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國泰信用債券型證券投資基金更新招募說明書(2017 年第二號)

業(yè)拆借市場的交易資格,并代表基金進(jìn)行交易;基金托管人負(fù)責(zé)以基金的名義在中央國債登

記結(jié)算有限責(zé)任公司開設(shè)銀行間債券市場債券托管自營賬戶,并由基金托管人負(fù)責(zé)基金的債

券的后臺匹配及資金的清算。

(2)基金管理人和基金托管人應(yīng)一起負(fù)責(zé)為基金對外簽訂全國銀行間債券市場回購主

協(xié)議,正本由基金托管人保管,基金管理人保存副本。

6、其他賬戶的開設(shè)和管理

在本托管協(xié)議訂立日之后,本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的

其他投資品種的投資業(yè)務(wù)時,如果涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)和使用,由基金管理人協(xié)助托管人根

據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定,開立有關(guān)賬戶。該賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管

理。

7、基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證的保管

基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫;其中實物證券

也可存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司或中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司/深

圳分公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫。實物證券的購買和轉(zhuǎn)讓,由基金托管人根據(jù)基金管理

人的指令辦理。屬于基金托管人實際有效控制下的實物證券在基金托管人保管期間的損壞、

滅失,由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金托管人承擔(dān)?；鹜泄苋藢鹜泄苋艘酝鈾C(jī)構(gòu)實際有效控

制的證券不承擔(dān)保管責(zé)任。

8、與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管

由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別應(yīng)由基金托管人、基金

管理人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外,基金管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時應(yīng)

保證基金一方持有兩份以上的正本,以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原

件?；鸸芾砣嗽诤贤炇鸷?5 個工作日內(nèi)通過專人送達(dá)、掛號郵寄等安全方式將合同原件

送達(dá)基金托管人處。合同原件應(yīng)存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部門 15 年以

上。

五、基金資產(chǎn)凈值計算與復(fù)核

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價值。本基金 A 類、C 類基金份額凈值是

指計算日各類別基金資產(chǎn)凈值除以該計算日發(fā)售在外的該類別基金份額總份額后的數(shù)值。基

金份額凈值的計算保留到小數(shù)點后 3 位,小數(shù)點后第 4 位四舍五入,由此產(chǎn)生的誤差計入基

金財產(chǎn)。

102

國泰信用債券型證券投資基金更新招募說明書(2017 年第二號)

基金管理人應(yīng)每工作日對基金資產(chǎn)估值。估值原則應(yīng)符合《基金合同》、《證券投資基金

會計核算辦法》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定。用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈

值由基金管理人負(fù)責(zé)計算,基金托管人復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個工作日交易結(jié)束后計算當(dāng)

日的基金份額資產(chǎn)凈值并以雙方認(rèn)可的方式發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y(jié)果

復(fù)核后以雙方認(rèn)可的方式發(fā)送給基金管理人,由基金管理人對基金凈值予以公布。

根據(jù)《基金法》,基金管理人計算并公告基金資產(chǎn)凈值,基金托管人復(fù)核、審查基金管

理人計算的基金資產(chǎn)凈值。因此,本基金的會計責(zé)任方是基金管理人,就與本基金有關(guān)的會

計問題,如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后,仍無法達(dá)成一致的意見,按照基金管理人

對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果對外予以公布。法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的,從其規(guī)定。

如有新增事項,按國家最新規(guī)定估值。

六、基金份額持有人名冊的保管

基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊,包括《基金合同》生

效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會權(quán)益登記日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日

的基金份額持有人名冊。基金份額持有人名冊的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持有

的基金份額。

基金份額持有人名冊由基金的登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管,基金管理人

和基金托管人應(yīng)按照目前相關(guān)規(guī)則分別保管基金份額持有人名冊。保管方式可以采用電子或

文檔的形式。保管期限為 15 年。

基金管理人應(yīng)當(dāng)及時向基金托管人提交下列日期的基金份額持有人名冊:《基金合同》

生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會權(quán)益登記日、每年 6 月 30 日、每年 12

月 31 日的基金份額持有人名冊?；鸱蓊~持有人名冊的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名

稱和持有的基金份額。其中每年 12 月 31 日的基金份額持有人名冊應(yīng)于下月前十個工作日內(nèi)

提交;《基金合同》生效日、《基金合同》終止日等涉及到基金重要事項日期的基金份額持有

人名冊應(yīng)于發(fā)生日后十個工作日內(nèi)提交。

基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊,并定期刻成光盤備份,保存期

限為 15 年?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他

用途,并應(yīng)遵守保密義務(wù)。

若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名冊,應(yīng)按有關(guān)

法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

103

國泰信用債券型證券投資基金更新招募說明書(2017 年第二號)

七、爭議解決方式

相關(guān)各方當(dāng)事人同意,因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議,除經(jīng)友好協(xié)商可

以解決的,應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁,仲

裁的地點在北京,仲裁裁決是終局性的并對相關(guān)各方均有約束力,仲裁費用由敗訴方承擔(dān)。

爭議處理期間,相關(guān)各方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé),繼續(xù)忠實、勤勉、

盡責(zé)地履行《基金合同》和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù),維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

本協(xié)議受中國法律管轄。

八、托管協(xié)議的修改與終止

1、托管協(xié)議的變更程序

本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致,可以對協(xié)議的內(nèi)容進(jìn)行變更。變更后的托管協(xié)議,其內(nèi)

容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。基金托管協(xié)議的變更報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或備案后

生效。

2、基金托管協(xié)議終止的情形

發(fā)生以下情況,本托管協(xié)議終止:

(1)《基金合同》終止;

(2)基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金托管人接管基金資產(chǎn);

(3)基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金管理人接管基金管理權(quán);

(4)發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的終止事項。

第二十一部分 對基金份額持有人的服務(wù)

基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。以下是主要的服務(wù)內(nèi)容,基金管

理人根據(jù)基金份額持有人的需要和市場的變化,有權(quán)增加、修改這些服務(wù)項目。

一、客戶服務(wù)專線

1、理財咨詢:人工理財咨詢、賬戶查詢、投資人個人資料完善等。

2、全天候的 7×24 小時電話自助查詢(基金凈值、賬戶信息、公司介紹、產(chǎn)品介紹、

交易費率等)。

3、7×24 小時留言信箱。若不在人工服務(wù)時間或座席繁忙,可留言,基金管理人會盡

104

國泰信用債券型證券投資基金更新招募說明書(2017 年第二號)

快在 2 個工作日內(nèi)回電。

二、客戶投訴及建議受理服務(wù)

投資人可以通過電話信函、電郵、傳真等方式提出咨詢、建議、投訴等需求,基金管理

人將盡快給予回復(fù),并在處理進(jìn)程中隨時給予跟蹤反饋。

三、 短信提示發(fā)送服務(wù)

投資人可以通過撥打基金管理人客戶服務(wù)電話、網(wǎng)站申請訂制(退訂)免費的手機(jī)短信

資訊?；鸸芾砣硕ㄆ诨虿欢ㄆ谙蛲顿Y人發(fā)送短信資訊。

四、電子郵件電子刊物發(fā)送服務(wù)

投資人可以通過撥打基金管理人客戶服務(wù)電話、網(wǎng)站申請訂制(退訂)免費的電子郵件

資訊。基金管理人定期或不定期向投資人發(fā)送電子資訊。

五、聯(lián)系基金管理人

1、網(wǎng)址:www.gtfund.com

2、電子郵箱:service@gtfund.com

-888-8688(全國免長途話費),021-31089000

4、客戶服務(wù)傳真:021-31081700

5、基金管理人辦公地址:上海市虹口區(qū)公平路 18 號 8 號樓嘉昱大廈 16 層-19 層

郵編:200082

六、如本招募說明書存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無法理解的內(nèi)容,請通過上述方式聯(lián)系基金管

理人。請確保投資前,您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。

第二十二部分 其他應(yīng)披露事項

公告名稱 報社 日期

國泰基金管理有限公司副總經(jīng)理任職公 《中國證券報》、《上海證券報》、

2017/2/9

告 《證券時報》、《證券日報》

國泰基金管理有限公司關(guān)于開通旗下部 《中國證券報》、《上海證券報》、

2017/2/17

分開放式基金在長江證券股份有限公司 《證券時報》

105

國泰信用債券型證券投資基金更新招募說明書(2017 年第二號)

定期定額投資計劃并同時調(diào)整定投金額

下限的公告

國泰基金管理有限公司關(guān)于旗下基金參

《中國證券報》、《上海證券報》、

加交通銀行申購及定期定額投資費率優(yōu) 2017/2/23

《證券時報》、《證券日報》

惠活動的公告

國泰基金管理有限公司關(guān)于新增交通銀 《中國證券報》、《上海證券報》、

2017/3/3

行股份有限公司直銷賬戶的公告 《證券時報》、《證券日報》

國泰信用債券型證券投資基金基金經(jīng)理 《中國證券報》、《上海證券報》、

2017/3/8

變更公告 《證券時報》

國泰基金管理有限公司關(guān)于新增北京肯

特瑞財富投資管理有限公司銷售旗下部 《中國證券報》、《上海證券報》、

2017/3/14

分基金、開通定期定額投資計劃、轉(zhuǎn)換 《證券時報》、《證券日報》

業(yè)務(wù)并開展費率優(yōu)惠活動的公告

國泰基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基

金參加宜信普澤投資顧問(北京)有限 《中國證券報》、《上海證券報》、

2017/3/17

公司申購(含定期定額投資)費率優(yōu)惠活 《證券時報》、《證券日報》

動的公告

國泰基金管理有限公司關(guān)于新增方正證

《中國證券報》、《上海證券報》、

券股份有限公司銷售旗下部分基金的公 2017/3/24

《證券時報》、《證券日報》

告

國泰基金管理有限公司關(guān)于北京分公司 《中國證券報》、《上海證券報》、

2017/3/25

遷址的公告 《證券時報》

國泰基金管理有限公司關(guān)于高級管理人 《中國證券報》、《上海證券報》、

2017/3/25

員變更的公告 《證券時報》

國泰基金管理有限公司關(guān)于旗下開放式

基金參加中國工商銀行股份有限公司個 《中國證券報》、《上海證券報》、

2017/3/29

人電子銀行渠道基金申購費率優(yōu)惠活動 《證券時報》、《證券日報》

的公告

國泰基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基

金參加張家港農(nóng)村商業(yè)股份有限公司申 《中國證券報》、《上海證券報》、

2017/3/31

購(含定期定額投資)費率優(yōu)惠活動的公 《證券時報》、《證券日報》

告

國泰基金管理有限公司關(guān)于新增北京蛋

卷基金銷售有限公司銷售旗下部分基 《中國證券報》、《上海證券報》、

2017/3/31

金、開通定期定額投資計劃、轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù) 《證券時報》、《證券日報》

并開展費率優(yōu)惠活動的公告

金參加廣發(fā)證券股份有限公司申購費率 2017/4/7

《證券時報》、《證券日報》

優(yōu)惠活動的公告

國泰基金管理有限公司關(guān)于新增北京恒

天明澤基金銷售有限公司銷售旗下部分 《中國證券報》、《上海證券報》、

2017/4/7

基金并開通定期定額投資計劃、轉(zhuǎn)換業(yè) 《證券時報》、《證券日報》

務(wù)的公告

106

金參加交通銀行股份有限公司申購及定 2017/4/22

《證券時報》、《證券日報》

期定額投資費率優(yōu)惠活動的公告

國泰基金管理有限公司關(guān)于新增上海華

《中國證券報》、《上海證券報》、

夏財富投資管理有限公司銷售旗下部分 2017/5/10

《證券時報》、《證券日報》

基金的公告

國泰基金管理有限公司關(guān)于新增上海通

華財富資產(chǎn)管理有限公司銷售旗下部分 《中國證券報》、《上海證券報》、

2017/5/12

金參加中泰證券股份有限公司申購(含 2017/7/12

《證券時報》、《證券日報》

定投)費率優(yōu)惠活動的公告

國泰基金管理有限公司調(diào)整長期停牌股 《中國證券報》、《上海證券報》、

2017/7/19

票估值方法的公告 《證券時報》、《證券日報》

金參加華西證券股份有限公司申購(含 2017/7/20

第二十三部分 招募說明書存放及其查閱方式

本招募說明書存放在本基金管理人、基金托管人、基金代銷機(jī)構(gòu)和登記機(jī)構(gòu)的辦公場所,

投資人可在辦公時間免費查閱;也可按工本費購買本招募說明書復(fù)制件或復(fù)印件,但應(yīng)以招

募說明書正本為準(zhǔn)。

基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。

第二十四部分 備查文件

以下備查文件存放在本基金管理人、基金托管人的辦公場所。投資人可在辦公時間免費

查閱,也可按工本費購買復(fù)印件。

一、中國證監(jiān)會核準(zhǔn)國泰信用債券型證券投資基金募集的文件

二、《國泰信用債券型證券投資基金基金合同》

三、《國泰信用債券型證券投資基金托管協(xié)議》

四、法律意見書

五、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照

六、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照

107

國泰信用債券型證券投資基金更新招募說明書(2017 年第二號)

國泰基金管理有限公司

二○一七年九月十三日

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